一加强两遏制

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范文一:两个加强两个遏制试题

XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每空1.5分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对(案件)、(风险事件)和(内外部检查)所暴露问题的责任追究与整改是否到位,是否还有未发现的案件和违规隐患,已有的管理措施还存在哪些薄弱环节,工作中还存在哪些(隐患)和(漏洞)。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务(2014年12月)末余额的(50%)

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查(重要性)和(必要性),加强组织领导,层层实行(一把手)负责制,确认(牵头部门),严格要求,采取(扎实措施),确保检查(取得成效)。

5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告(含银行自查附表)对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、(2015年4月20日)前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、 单选(每题5分,共20分)

1、“两个加强、两个遏制”的自查,上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于( ),检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的( )。( D )

A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限,各法人机构要于( B )前报送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日

C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根据银监会工作布置,银监会督查将于( C )对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。

A、2014年4月底 B、2014年5月底

C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、苏银监发[2014]131号文件中,各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管( D )的督促指导,确保机构自查落到实处。

A、高度重视,精心组织

B、抽调骨干力量组成检查队伍

C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作

D、机构自查、检查和整改工作

三、 多选题(每题4分,共20分)

1、监管检查包括自查(ABCDE)是否符合要求。

A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面

D、检查内容 E、检查报告

2、银行业金融机构内控包括( ABCD )。

A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况

C、控制程序实施情况 D、内部监督情况

3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题,不能无所作为,既要从操作上排除隐

患漏洞,更要从根本上做好应对”( ABCD )

A、要改进绩效考核 B、 要严格人员管理 C、要加强合规建设

D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作

4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查( ABCD )

A、内部控制制度是否完善

B、是否做到全覆盖、不留死角

C、是否存在不符合法律法规要求

D、不能满足内部管理需要的问题

E、内控合规文化是否形成

5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是( ABCDE )

A、全部政策性银行(含国开行)

B、国有商业银行

C、股份制商业银行和邮储银行法人

D、辖内城商行和农商行法人

E、辖内其他金融机构法人

四、 简答题(每题6分,计30分)

1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么?

1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。

2、潜在违规经营和违法犯罪问题。

3、内部控制隐患和漏洞。

2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害,要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”,其中十二条要求原则是什么?

答:对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”(KYC)“了解你的客户业务”(KYB)和“了解你的客户业务单据”(KYD)的原则。

3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是?

答:1 、高度重视,统一认识;2、加强领导,明确责任;3、遵守纪律,客观公正;4、严肃问责,强化效果。

4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改,针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施?

答:一是健全制度体系,做到不留死角;二是强化责任追究,明确各个环节、各个方面的 责任,确保各项规章制度落到实处;三是突出管理重点,特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理,必要时实行轮岗;四是加强监督检查,使制度落实情况的监督检查常态化。

5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有? 答:高发的领域有:信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。

范文二:两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间:40分钟 满分:100分

部门: 姓名 得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A)

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D)

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D)

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投资项目,需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D)

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A)

A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构

C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介

D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是 (D)

A、保险收益免税

B、买保险避税

C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C)

A、2015年12月31日前

B、2015年6月31日前

C、2015年2月24日前

D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是 (C)

A、买保险就是给自己存钱

B、银行理财产品

C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B)

A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指(加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪)

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括(财务管理合规性,重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性),以及通过(“假人头”、“高绩效”)等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则(全面自查、鼓励自纠、强化责任)

4、分公司主要负责人应该负责督发(1至2家)分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不(低于30%)。

5、在2014年内部控制制定自评估中,各部门秉承风险文本的合规经营理念,从(控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督)方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用(高、中、低)三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得(《保险代理从业人员资格证书》)和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查(虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔)等“五假”问题。

9、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的(第一责任人)。

10、分公司各部门和各机要支机构要(统一思想,高度重视,落实责任),切实做好本次自查工作。

三、简答题(共20分)

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些?

答:(一)内控制度的有效性。包括内控制度是否健全,尤其是制度执行情况。

(二)经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金,挪用、侵占保险资金,非法集资,关联交易,以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

(三)财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性,以及通过

(四)信息系统的安全性。

(五)高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

(六)案件管理的有效性、责任追究执行情况。

(七)违法违规行为整改情况。

(八)业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等

(九)财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性,特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

(十)消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

(十一)其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

范文三:“一加强,两遏制”考试参考题及答案

“一个加强、两个遏制”复习题

一、“一个加强、两个遏制”的含义?

答:加强内部管控,遏制违规经营、遏制违法犯罪行为。

二、“一个加强、两个遏制”是哪里发起的?( D )

A、中国邮政储蓄银行 B、中国人民银行

C、中国邮政集团公司 D、中国银行业监督管理委员会

三、2014年以来,你所在的部门(网点、业务库)在日常检查过程中发现了哪些方面的问题(简单列举)?

四、区分行何时召开“一个加强、两个遏制”动员会?是否制定并下发专项检查活动实施方案?本部门是否制定了具体的检查方案?

答:12月24日,广西邮政金融案防领导小组召开会议,对活动进行动员、任务分解。区公司、区分行制订了《关于开展内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动方案》(桂邮银联〔2014〕94号)。

五、你部门是否建立了日常检查存在问题整改台账?是否专人保管?具体由哪个岗位保管?

答:建立了问题整改台账,专人保管,由储蓄检查员保管

六、请列举本条线“一个加强、两个遏制”检查重点。

答:是否执行“五同”制度;密钥是否分管;是否执行双人交接

制度;是否执行坚持不相容岗位、近亲属回避制度;是否按要求进行岗位轮;是否落实异常举报制度;换尾箱(钱袋)、重要空白凭证出入库是否执行审批制度。

七、“一个加强、两个遏制”自查与复查的检查范围。

答:自查环节,包括机关各部门、各分支行、各级代理金融机构、全部自营网点和代理网点自查金额应不低于相关业务2014年12月末余额的50%;复查环节,至少复查30%的县市(一级支行),每个市至少现场抽查1个县和3个网点(至少包含1个代理网点),检查金额不应低于被查机构相关业务2014年12月末余额的30%。

八、区公司、区分行“一加强,两遏制”活动实施方案主要分为几个阶段,请简要列举。

答:

(一)动员学习阶段(2014年12月25日前完成)

(二)专项检查阶段(2014年12月26日至3月10日)

1.分支机构自查(2014年12月26日至2015年1月31日)

2.全程督导(2014年12月26日至2015年2月20日)

3.区公司、区分行抽查(2015年2月21日至3月10日)

(三)总结整改阶段(2015年2月21日至4月10日)

九、“一个加强、两个遏制”活动期间,如发现违法违规问题线索,可通过区公司专设的举报渠道进行举报,该举报渠道为?

答:区公司专设举报电话:0771-3193816,举报电子邮箱:qhz@gx.postoa.com.cn。各级分支机构要将此举报电话和邮箱信息逐

级公告至网点。

十、银监会48号文是指?

答:《中国银监会关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》(银监发〔2014〕48号)

十一、银监四部的补充通知要求各市、县定期报送自查进度,多长时间报一次?

答:每两周报一次。

十二、我区2014年高频一般违规问题和高频较大违规问题分别是哪些?应如何问责?

高频一般违规问题为:

1、柜员临时离柜未将现金、重要单证、章戳等物品妥善保管问题;2、未按要求开展客户身份识别问题;3、吞没卡、捡拾卡处理不规范问题;4、尾箱盘核制度执行不到位问题;5、重要物品(含假币、印章、ATM钥匙等)交接未登记问题。

高频一般违规问题的问责方式:上追一级连带问责支局(行)长,对支局长进行同等金额经济处罚150元,不予违规积分。

高频较大违规问题为:ATM密钥管理(未入柜、横传)问题。 高频较大违规问题的问责方式:上追二级连带问责支行长(班组长)、直管单位管理人员(包括检查人员和业务分管人员)、直管单位负责金融业务的领导。属ATM钥匙未入柜问题的,对连带问责人员经济处罚400元;属ATM钥匙横传问题的,对连带问责人员经济处罚

500元。连带问责人员不予违规积分,不予行政处分。

十三、员工行为十七条禁止性规定分别为?(源自《广西邮政代理金融违规积分管理办法(2014年修订)》)

第一条 员工有下列违规行为之一的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司:

(一)以各种形式参加非法集资活动的。

(二)介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的。

(三)挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等的。

第二条 违反柜面业务规定,有下列情形之一的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司:

(一)以个人名义开立中间业务结算资金账户的,包括代收付、保险、基金等。

(二)私自以客户名义开立账户或为客户开立虚假账户的。

第三条 违反会计结算管理规定,有下列情形之一的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司:

(一)盗窃、挪用库款、擅自动用库款垫付其他款项、白条抵库的。

(二)在办理现金出纳业务时抽张,私吞现金的。

(三)利用职务上的便利,以伪造、变造的货币换取真币的。

(四)非法伪造、套用重要空白凭证的。

第四条 违反个人储蓄汇兑规定,有下列情形之一的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司:

(一)盗取、挪用储户资金、利息,盗取客户汇款资金的。

(二)利用操作之便空存实取、空汇实取的。

第五条 违反借记卡管理规定,与他人勾结或直接参与伪造、变造借记卡的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第六条 违反POS收单管理规定,伙同收单商户进行套现等违法行为的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第七条 违反中间业务代收付管理规定,在办理代收付业务时挪用、占用资金的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第八条 违反代理国债业务规定,办理国债认购交易时,挪用、占用国债认购资金的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第九条 违反票据业务规定,在票据交接保管环节盗取、挪用库存票据、从事非法活动的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第十条 违反信用卡管理规定,与申请人或第三方串通,直接进行、协助或参与伪造、变造资料等信用卡欺诈活动、恶意透支或谋取不正当利益的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第十一条 违反信息管理规定,利用计算机从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安、制造或传播

计算机病毒、传播淫秽色情、侵犯他人合法权益的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第十二条 违反印章管理规定,有下列行为之一的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司:

(一)私刻银行或客户印章的。

(二)伪造、变造银行或客户印章的。

(三)盗用银行或客户印章的。

(四)未按规定收缴、销毁废止印章,形成案件的。

第十三条 违反业务用章管理规定,私自制造、伪造业务章戳,或出借、出租业务章戳的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第十四条 转移、隐匿或者擅自处置违规取得资产的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第十五条 违反反洗钱规定,有下列行为之一的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司:

(一)参与洗钱活动的。

(二)拒绝向国家有关部门提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

第十六条 违反招投标和采购管理规定,与供应商串通,签订虚假合同,骗取或套取企业资金供自己或他人使用的,直接解除劳动合同或退回劳务派遣公司。

第十七条 员工严重违反邮储银行规章制度,或因严重失

职,营私舞弊,给企业造成重大损害的,直接解除劳动合同处理或退回劳务派遣公司。

十四、什么部门是支局所公章归口管理部门,负责支局所公章的审核、制发、集中保管和缴销。

答:各县(市)局、区分局。

十五、支局所需使用公章时,应遵循怎样的流程?

答:需填写公章使用申请,明确使用用途,经县(市)局、区分局办公室审批后使用。

十六、根据《关于加强邮政支局所章戳管理工作的通知》(经营函【2105】20号)的要求,全区各县(市)局、区分局办公室要在何时之前统一上收保管支局所公章?

答:2015年3月1日。

十七、“民间借贷和非法集资风险专项排查活动”中对人员的排查内容主要包含八个方面,分别是哪些?

答:1、是否存在参与民间借贷的情况;

2、是否存在与本人收入明显不符的大额炒股、炒期货、炒外汇、买卖基金等风险投资活动的情况;

3、是否存在违规集资或介绍集资、高利借贷、参与经营地下钱庄等情况;

4、是否存在以本人或他人名义经商办企业的情况;

5、是否存在热衷于赌博、大额购买彩票,或购买非法彩票,参与赌球、赌马等博彩活动的情况;

6、是否存在经常出入高消费场所、日常消费与个人及家庭收入明显不符的情况;

7、是否存在向客户或亲友、同事大额借款的情况;

8、是否存在无正当理由频繁请假或永不休假的情况。 十八、我区网点重要岗位人员的轮岗期限、时长及方式?

范文四:关于“一加强两遏制”自查报告1

关于‚一加强两遏制‛和‚内控评价‛

工作的自查报告

XXXXXXXXX:

根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏

制违规经营和违法犯罪检查工作方案》(XXXXX“2015”1号)(简称‚‘一加强、两遏制’工作方案‛)和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》,XXXXX支行立即组织自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对内控工作起到明显的督促作用。

一、加强组织学习

XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两

遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话,提高了对内控工作的认识,明确了业务发展与内控工作的关系,并制定

了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。

二、加强组织领导

支行主管行长亲自靠上抓,内控评价领导小组对照上级

行‚一加强两遏制‛检查方案逐条逐项进行自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对存在的隐患引起高度重视,防微杜渐,堵塞漏洞,不留隐患。

三、落实专项监督检查

我行用半个月的时间对所有2010年至2014年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查,对业务流程进行重新梳理,对于不合理的人为习惯性操作限期整改,争取2015年新年有新的开端、新的起色。

范文五:“两个加强、两个遏制”专项试题参考题库一

“两个加强、两个遏制”专项试题参考一

一、填空题

1、“两个加强、两个遏制”是指( 加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营)、(遏制违法犯罪 )。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是摸清保险机构(内部管理)存在的突出问题和( 风险隐患 ),分类处置,建立(长效机制),防范化解风险,确保保险业不发生(不发生区域性系统性风险的底线)。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围( 2014 )年全年,包括(2014 )年度各机构业务经营(合规性 )及(违法犯罪)情况,如有需要可上溯。 4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由(一把手)牵头成立自查工作领导小组,明确(各级机构 )人员职责,加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于( 2015年3月20日 )前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

6、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括(财务管理合规性,重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性),以及通过(“假人头”、“高绩效”)等方式套取资金的行为。

7、分公司主要负责人应该负责督发(1至2家)分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不(低于30%)且不少于(12)家;上级机构现场抽查下级机构的比例应不(低于20%)且不少于( 8 )家。

8、在2014年内部控制制定自评估中,各部门秉承风险文本的合规经营理念,从(控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督)方面进行评估

9、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用(高、中、低)三档演示新型产品未来的利益给付。

10、从事保险营销活动的人员应当取得(《保险代理从业人员资格证书》)和所属保

险公司发放的《保险营销员展业证》。

11、本次重点检查(虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔)等“五假”问题。

12、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的(第一责任人)。

二、单选题

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是( D )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( C )年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( A )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、2015年3月至4月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并(A )处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风险点,各类、各级机构均要(D )自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求( A )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于( B )前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日

C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于( C )

A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( C )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( A )

A.司法机关 B.上级公司处理C.法院 D.检察院

11、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用( A )。

A.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付

B.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付,并可与银行利率对比

C.任意一种演示新型产品未来的利益给付,并说明利益的不确定性

D.高、中档演示新型产品未来的利益给付

12、保险销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中以下哪些说法是错误

的。( A )

A.可以使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等用语

B.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

C.不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆,不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比

D.不得夸大或变相夸大保险合同的收益

E.不得承诺固定分红收益

13、以下关于保险机构的宣传资料,不正确的说法是( D )。

A.保险公司的产品宣传资料、投保设计和投保书等应由总公司或总公司授权的分公司设计样式和内容,其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。

B.保险机构的保险业务宣传资料应当客观、完整、真实,并应当载有保险机构的名称、地址以及咨询投诉电话。

C.保险机构不得利用广告宣传或者其他方式,对其保险条款内容、服务质量等做引人误解的宣传。

D.保险公司及其分支机构,以及保险公司营销人员所使用的建议书、招贴画和宣传单等其他材料可以与保险条款和产品说明书不一致。

14、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,用于利益演示的分红保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于( D )。

A.5%、3%和2% B.3%、2%和1%

C.8%、5%和3% D.6%、4.5%和3%

15、保险公司在回访中发现存在销售误导等问题的,应当自发现问题之日起( B )个工作日内由销售人员以外的人员予以解决。

A.10 B.15 C.20 D.30

16.保险公司应当自受理投诉之日起( C )个工作日内向投诉人做出明确答复。由于

特殊原因无法按时答复的,保险公司应当向投诉人反馈进展情况。

A.5 B.8 C.10 D.15

17.关于保险单证管理,以下不正确的说法是( D )。

A.保险公司应指定专人负责保险单证的管理,实行保险单证统一印制、统一编号、统一发放。

B.保险营销员从事保险营销活动,不得私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证。

C.保险公司应加强内控建设,建立并保持控制程序,对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销,印鉴的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、作废和核销以及档案的保管实施控制。

D.可以允许使用告知卡、保险须知等非有价单证代替保险单。

18.新型产品的产品说明书中关于风险提示的要求是:在产品说明书封面显著位置用( A )提示该产品为分红保险,其红利分配是不确定的。其中,采用增额方式分红的,应当特别提示终了红利的领取条件。

A.比正文至少大一号的黑体字 B.和正文一样大的黑体字

C.比正文至少大一号的宋体字 D.和正文一样大的宋体字

19.保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料,保管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在1年以下的不得少于___年,保险期间超过1年的不得少于__年。( D )

A.2 3 B.3 5 C.5 8 D.5 10

20.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售,下列哪些行为是合规的?( A )

A.对保单利益进行高中低三档演示,不承诺固定分红收益

B.使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语

C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比

21.商业银行网点及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险和( D )方式进行误导或诱导销售。

A.宣讲 B.产说会 C.宣传 D.暂停销售

22.人身保险合同效力中止之日起经过一定时间双方未就复效达成协议的,保险人有权解除合同,这“一定时间”是指( D )。

A.半年 B.一年 C.一年半 D.二年

23.保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( B )。

A.民事责任 B.刑事责任

C.行政责任 D.民事责任及行政责任

24.XX人寿保险公司不得兼营的业务是( A )。

A.责任保险 B.意外伤害保险

C.健康保险 D.医疗保险

25、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A)

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

26、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D)

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防

范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

27、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D)

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

28、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投资项目,需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容

29、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D)

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

30、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A)

A、为人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构

C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介

D、为业务部门

31、下列对保险免税的描述准确的是 (D)

A、保险收益免税

B、买保险避税

C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

32、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C)

A、2015年12月31日前

B、2015年6月31日前

C、2015年2月24日前

D、2015年8月31日前

33、下列对产品描述正确的是 (C)

A、买保险就是给自己存钱

B、银行理财产品

C、保险产品

D、定期存款

34、下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B)

A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

35、《国务院关于加快发展现代保险服务业若干意见》(简称国十条)指出,2020年全国保险密度,深度的目标分别是( D )

A、3000元、4% B、3000元、5%

C、3500元,4% D、3500元,5%

三、多选题

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( ABCDE )

A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。( ABCDE )

A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工

D.责任部门和人员E.时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 ( ABCDE )

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送

C.案件风险处置 D.案件责任追究

E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围( ABC )

A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围( AB )

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

6、“两个加强、两个遏制”专项检查中业务经营存在的问题与风险重点检查包括下面项目中(ABCDE)项。

A.虚假承保 B.虚假退保

C.虚挂保费 D.虚列费用

E.虚假理赔

7、以下哪种情况属于侵害消费者权益的行为( ABCD )。

A.人身保险公司未经客户允许擅自修改客户联系电话

B.保险公司员工或业务人员未经客户允许擅自变更客户的银行账号

C.保险公司营销员通过留存的客户身份证件资料将客户的保单进行退保后给客户重新

投保了一份其他产品

D.保险公司在给客户办理正常退保时未将客户投保产品生存金账户的分红收益退给客户。

8.产品说明会是指各寿险公司或受托保险中介机构组织的,以宣传或销售保险产品为目的,以( ABDE )等形式开展的业务销售活动。

A.会议 B.讲座

C.新产品发布会 D.客户联谊会

E.客户答谢会

9、关于“两个加强、两个遏制”专项工作要求中,以下说法正确的是(ABCD)。

A.各公司上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作,公司领导班子成员要亲自带队督导,并派精兵强将组成工作组现场抽查自查情况。

B.要实施三级督查,即总公司要督导抽查省级分公司,省级分公司要督导抽查地市中支公司,地市中支公司要督导抽查县支公司。

C.各公司主要负责人应负责督导1至2家分支机构。

D.上级机构督导下级机构的比例应不低于30%,上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于20%,下级机构少于8家的应全面覆盖。

10、保险业“两个加强、两个遏制”检查的重点包括(ABCDEFG)。

A.公司治理及内控存在的问题与风险

B.业务经营存在的问题与风险

C.资金运用存在的问题与风险

D.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险

E.消费者权益保护存在的问题与风险

F.案件管控风险

G.信息系统安全风险

11、商业银行网点及其销售人员不得以(ABCDE)方式进行误导或诱导销售。

A.中奖 B.抽奖 C.送实物

D.送保险 E.产品停售

12、保险营销员向客户披露有关保险产品与服务的信息时,必须向客户明确说明下列哪些重要信息( BCE)。

A.此款产品的市场认同度 B.犹豫期退保

C.健康保险产品等待期 D.公司上市后的发展趋势

E.保险合同责任免除

13、根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》,分红保险的产品说明书应当包含以下内容(ABCDE)。

A.风险提示 B.产品基本特征

C.红利及红利分配 D.利益演示

E.犹豫期及退保

14、《国务院关于加快发展现代保险服务业若干意见》(简称国十条)指导思想中对保险业定位是(ABCDF )

A、完善金融体系的支柱力量 B、改善民生保障的有力支撑

C、创新社会管理的有效机制 D、促进经济提质增效升级的高效引擎

E、实现国家战略的重要抓手 F、转变政府职能的重要抓手

15、《国务院关于加快发展现代保险服务业若干意见》(简称国十条)指出,对于商业保险机构运营效率更高的公共服务,政府可以( AB )

A、委托保险机构经办 B、直接购买保险产品和服务

C、必须政府自己办理 D、保险机构直接办理

三、掌握知识点

11

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

答:虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。

2. 简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。

答:财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。 3. 简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

答:制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。

4. 简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

答:信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况

5. 简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。 答:案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育

6、关于“两个加强、两个遏制”专项检查工作的检查重点的主要内容(不含总公司)有哪些?请详细阐述。

答:

(一)内控制度的有效性。包括内控制度是否健全,尤其是制度执行情况。

(二)经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金,挪用、侵占保险资金,非法集资,关联交易,以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

(三)财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性,以及通过

(四)信息系统的安全性。

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(五)高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

(六)案件管理的有效性、责任追究执行情况。

(七)违法违规行为整改情况。

(八)业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等

(九)财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性,特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

(十)消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

(十一)其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

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范文六:“一加强二遏制”自查报告

“一个加强 两个遏制”自查报告

分行:

为进一步加强我行内部管控,遏制违规经营和违法犯罪,有效防范金融风险,促进健康发展,根据《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》和省、市分行要求,支行依据分行下发的文件内容进行逐项排查,现将排查情况报告如下:

一、领导重视,成立组织

本方案下发以后我行高度重视,第一时间召开全体会议组织全员进行学习,并成立了排查小组具体负责本次排查工作。

组长:88

成员:66

二、排查认真,不走过场

根据文件要求,我行排查小组抽调人员对同业业务、信贷业务,财务管理业务、个人存款业务和个人理财产品业务、对公存款业务和表外业务、对公理财业务进行了认真细致排查,不走形式,不走过场,达到了文件规定的要求。

三、排查情况

1、同业业务排查情况

我行在新野县建信村镇银行、县农业银行开立了同业存款户,主要用于我行现金缴存工作。县村镇银行在我行开立一个同业存款户。账户的开立经上级行批准同意,使用和核算复核文件规定的要求,严格执行监管部门对同业业务的期

限管理要求,严格执行同业存款定价授权、无存在超授权擅自办理业务的情况。按要求进行非信贷资产的风险分类,无出现逾期风险。按要求定期与存放银行对账,与会计或结算部门进行核对。

2、财务管理业务排查情况

我行财务管理主要集中在分行,所以我行不存在私自发放现象及超支超标现象,不存在违规发放奖金补贴及福利、不存在违规操作采购资产、不存在违规购建高档楼堂馆所、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在私设“小金库”、假发票报销和其它财务违规问题与违法行为。

3、个人存款业务和个人理财产品业务排查

经排查我行个人存款业务中不存在进行高息揽储吸存、非法返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、以贷开票吸存、理财产品倒存、利用同业业务倒存、超业务范围吸收存款等现象;个人理财业务在销售理财产品的过程中销售文件、手续完整;理财产品销售对象符合监管和行内各项政策制度;理财资金来源合规;风险揭示到位;不存在未经授权私售产品和误导消费者行为等。我行将会在以后的工作中继续保持良好的工作作风,严格按照上级行制度要求进行合规经营,合规销售。

4、对公存款业务和表外业务排查

(1)对公存款业务排查情况

不存在高息揽储吸存现象;没有非法返利吸存现象;没有通过第三方中介吸存问题;没有延迟支付吸存问题;没有以贷转存吸存问题;没有以贷开票吸存问题;没有理财产品倒存问题;没有利用同业业务倒存问题;没有超业务范围吸收存款等其他存在的问题;没有其他不合规的问题。

(2)表外业务排查情况

我行仅办理了银行承兑业务。贴现业务、票据业务、信用证业务和保涵等业务没办理,经自查,我行在办理。银行承兑业务中做到了贸易背景真实,并严格审查贸易背景,对交易合同和增值税发票严格把关 ,有关联企业之间的贸易合同审查严格,有关联企业之间的贸易合同审查严格 。

5、对公理财产品排场情况

我行对公理财产品余额为零。

6、信贷业务排查情况

经排查我行信贷业务无违规经营和违法犯罪问题。不存在贷款被骗取、贷款投向合规、还款来源明确、项目符合国家产业政策、尽职调查到位、贷款无被挪用等问题。

贷款调查阶段,贷前调查和项目评估人员按规定进行贷前调查和评估,没有内部人员配合客户伪造、变造虚假信贷申报资料,没有内外勾结办理信贷业务。

信贷审批阶段由二级分行办理。

贷款发放阶段合规。不存在在明知流动资金贷款用于与授信申请无关用途或与正常需求不吻合的情况下发放贷款;做到了按授信方案要求落实抵押担保等贷款审批条件发放贷款。

贷后管理阶段,贷款支用过程中能按规定严格审查贷款资金用途,不存在贷款资金挪用于赌博、发放高利贷等严重违规用途;能够及时根据客户经营财务状况的重大异常变化提示预警,并对客户采取信贷策略重排、及时压缩风险敞口等相应措施处置风险。

范文七:两个加强、两个遏制知识[1]

1. “两个加强”指的是:“加强内部管控、加强外部监管”

2. “两个遏制”指的是:“遏制违规经营、遏制违法犯罪”

3. 专项检查应按照应按照“问题导向、全面自查、鼓励自纠、强化责任”的整体要求有序进行:

4. 自查工作组的工作会议每两周召开一次

5. 自查领导小组的工作会议每月召开一次

6. 本次专项自查所限时间范围是2014全年度

7. 五假问题包括虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

8. 自查工作安排时限为:2015年1月至2015年2月末

9. 分公司制定下发工作方案的流程是:自查、抽查、整改和报送

10. 本次专项自查工作,督查抽查的内容主要包括各机构督办下级机构的自查和整改工作,实施二级督查

11. 三级机构对四级机构督查覆盖率为:100%

12. 本次自查范围包括:资金运用;信息系统安全性;消费者权益保护

13. 本次专项检查的依据为:保监会《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制” 专项检查的通知》;集团公司《关于开展“两个加强、两个遏制” 专项自查的总体工作方案》;总公司《中国太平洋财产保险股份有限公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》;

辽宁分公司《中国太平洋财产保险股份有限公司 辽宁分公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》;

14. 实施专项检查的目的包括:摸清公司内部管理存在的突出问题和风险隐患、分类处理,建立长效机制,防范化解风险、确保全辖不发生区域性、系统性风险的底线。

15. 本次专项自查工作建立定期会议沟通机制,主要内容应包括:通报自查工作进展、讨论自查工作中的重大疑难问题和需要分公司层面协调的事项、部署下阶段自查工作

16. 工作小组组成人员包括总经理、经营班子主要成员和相关业务部门主要负责人

17. 本次专项自查的机构范围包括分公司各部门、三级机构、四级机构

18. 本次专项自查重点主要涉及分公司及下属机构业务经营、财务部门设置、基础管理能力、消费者权益保护、信息系统安全性、案件风险管控有效性等方面

19. 本次专项自查工作,业务经营方面重点项目主要包括五假问题、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻公章、违规资金使用情况。

20. 本次专项自查工作,财务管理方面重点项目主要包括财务部门设置和财会人员配备情况、财会行为合规性情况、财会工作内部管控

21. 本次专项自查工作,消费者权益保护方面重点项目主要包括制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题

22. 本次专项自查工作,信息系统安全性方面重点项目主要包括信息安全管理制度体系建设和落实状况情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况。

23. 本次专项自查工作,案件风险管控有效性方面重点项目主要包括案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究和和整改及警示教育

24. 分公司制定下发工作方案包括启动宣导、自查自纠、督查抽查、总结报告和监管抽查

25. 本次专项自查工作,宣导的内容主要包括组织实施方式、宣导自查内容、布置工作分工、责任部门和人员、时间进度

26. 本次专项自查工作自纠的内容主要包括如实填写自查报告和附表、对重点业务领域、重点项目、重点资金、重点岗位、重点人员要进行针对性检查、对涉及多环节的业务要根据资金链条一追到底 、排除公司存在的重大经营风险,堵塞管理漏洞

27. 本次专项自查工作,总结报告的内容应该包括自查工作开展情况、自查发现问题及原因分析、整改情况

28. 本次专项自查工作,监管抽查的内容应包括重点单位、重点项目、重点人员

29. 本次专项自查工作的要求是全面自查、不留死角、如实报告、鼓励自纠、强化责任、严肃追责

30. 虚假承保包括通过虚构或虚增保险标的,编制虚假保险合同进行承保、系统外出单,承保信息未录入系统、套打保单,出具阴阳保单(鸳鸯单)、对保单进行跨年度拆分承保

31. 稽查局函„2015‟48号中反映,公司自查主要存在以文件落实文件、下级机构启动迟缓、实施方案生搬硬套、上级机构督查不落地、基层机构执行力衰减,各级人员责任不明确现象。

32. 稽查局函„2015‟48号中要求,必须做到让公司全部员工知晓此项大检查工作。

33. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要紧密结合基层机构业务、人员特点和经营管理实际,调整细化实施方案。

34. 稽查局函„2015‟48号中要求,各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和质量要求,确保方案的可操作性。

35. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要落实压力传导机制。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%,且

不少于12家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

36. 稽查局函„2015‟48号中要求,上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于30%,且不少于8家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

37. 稽查局函„2015‟48号中要求,督导抽查过程中,对工作浮于表面,搞选择性落实、象征性执行的下级机构一把手,要采取通报批评等措施

38. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要强化各级人员责任。总公司要设计下发一、二、三、四级机构自查记录表或工作底稿,细化每个风险点的检查动作,并留有相关人员签字记录,确保自查过程有迹可循、自查结论有据可查。

范文八:两个加强,两个遏制的试题

一、选择题

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A) A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31 2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D) A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用 B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务 C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底 线。 D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长 效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D) A、银行和保险公司联合推出 C、银行理财新业务 B、银行推出

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流 程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投 资项目,需重点检查决策实施全过程。 A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工 作开展方式、督导抽查比例 B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金 管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

(www.wenku1.com)C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险 专业中介机构自查整改情况 D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容 5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D) A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司 6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A) A、为太平人寿保险有限公司全辖 B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门 7、下列对保险免税的描述准确的是 (D) A、保险收益免税 C、保险免征遗产税 B、买保险避税 D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C) A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前 9、下列对产品描述正确的是 (C) A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品

(www.wenku1.com)C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B) A、返还投入资金 C、所交保费 B、理财产品 D、资金安全、保值

11、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是( ) 。 A.为治理公司及内控存在的问

题与风险起防范作用 B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处臵,建立长效 机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 12、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有( ) 。 A.分公司各部门、各机构各部门 B.总公司所有部门、分公司合规部 C.总公司合规部、分公司合规部 D.总公司所有部门、各分公司及中心支公司、营销服务部 13、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围( ) 。 A.为新华人寿保险有限公司全辖 B.为合作的保险专业中介机构 C.包括新华健康管理 D.为业务部门

(www.wenku1.com)14、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用 ( ) 。 A.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付 B.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付,并可与银行利率对比 C.任意一种演示新型产品未来的利益给付,并说明利益的不确定性 D.高、中档演示新型产品未来的利益给付 15、 保险销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中以下哪些说 法是错误的。 ( ) A.可以使用“银行和保险公司联合推出” 、 “银行推出” 、 “银行 理财新业务”等用语 B.不得套用“本金” 、 “利息” 、 “存入”等概念 C.不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆,不得将保险产品的利 益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 D.不得夸大或变相夸大保险合同的收益 E.不得承诺固定分红收益 16、以下关于保险机构的宣传资料,不正确的说法是( ) 。 A.保险公司的产品宣传资料、 投保设计和投保书等应由总公司或总公司授权 的分公司设计样式和内容,其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。 B.保险机构的保险业务宣传资料应当客观、完整、真实,并应当载有保险机 构的名称、地址以及咨询投诉电话。 C.保险机构不得利用广告宣传或者其他方式,对其保险条款内容、服务质量 等做引人误解的宣传。

(www.wenku1.com)D.保险公司及其分支机构, 以及保险公司营销人员所使用的建议书、招贴画 和宣传单等其他材料可以与保险条款和产品说明书不一致。 17、产品说明书的举办单位应当在会前向( )提出举办产品说明会的书面 申请,经审批后,方可举办产品说明会。 A.总公司 B.分公司 C.分公司或经分公司授权的中心支公司 D.中心支公司 18、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故 进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追

究( ) 。 A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任 19、 保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,用于利益演 示的分红保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于( ) 。 A.5%、3%和 2% B.3%、2%和 1% C.8%、5%和 3% D.6%、4.5%和 3% 20、 保险公司在回访中发现存在销售误导等问题的,应当自发现问题之日起 ( )个工作日内由销售人员以外的人员予以解决。 A.10 B.15 C.20 D.30 21.保险公司应当自受理投诉之日起 ( ) 个工作日内向投诉人做出明确答复。 由于特殊原因无法按时答复的,保险公司应当向投诉人反馈进展情况。 A.5 B.8 C.10 D.15 22.关于保险单证管理,以下不正确的说法是( ) 。 A.保险公司应指定专人负责保险单证的管理,实行保险单证统一印制、统一 编号、统一发放。

(www.wenku1.com)B.保险营销员从事保险营销活动,不得私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、 隐匿、销毁保险单证。 C.保险公司应加强内控建设,建立并保持控制程序,对保险单证的印刷、保 管、领用、作废和核销,印鉴的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、 作废和核销以及档案的保管实施控制。 D.可以允许使用告知卡、保险须知等非有价单证代替保险单。 23.新型产品的产品说明书中关于风险提示的要求是:在产品 说明书封面显著位臵用( )提示该产品为分红保险,其红利分配是不确定 的。其中,采用增额方式分红的,应当特别提示终了红利的领取条件。 A.比正文至少大一号的黑体字 B.和正文一样大的黑体字 C.比正文至少大一号的宋体字 D.和正文一样大的宋体字 24.保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料,保管期限自保险合 同终止之日起计算,保险期间在 1 年以下的不得少于( )年,保险期间超过 1 年的不得少于( )年。 A.2 3 B.3 5 C.5 8 D.5 10 25.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售,下列哪些行为是合规的? ( ) A.对保单利益进行高中低三档演示,不承诺固定分红收益 B.使用“银行和保险公司联合推出” 、 “银行推出” 、 “银行理财新业务”等不 当用语 C.套用“本金” 、 “利息” 、 “存入”等概念 D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 26.商业银行网点及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险和( ) 方式进行误导或诱导销售。

(www.wenku1.com)A.宣讲 B.产说会 C.宣传 D.暂停销售 27.陕西保监局治理销售误导工作重点整治银邮代理、个险营销、电话销售 渠道,重点打击夸大保单收益、混淆保险与其它金融产品区别、篡改客户信息和 ( )问题,重点监督信访投诉多、内控管理差、整改不到位的市场主体。

A.虚构保费 B.隐瞒合同重要事项 C.财务数据不真实 D.退缴账户不一致 28.人身保险合同效力中止之日起经过一定时间双方未就复效达成协议的, 保险人有权解除合同,这“一定时间”是指( ) 。 A.半年 B.一年 C.一年半 D.二年 29.保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故 进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( ) 。 A.民事责任 B.刑事责任 C.行政责任 D.民事责任及行政责任 30.XX 人寿保险公司不得兼营的业务是( ) 。 A.责任保险 B.意外伤害保险 C.健康保险 D.医疗保险 31、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议记录、报告、请 示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( C)年,作为今后检查和 责任追究的依据。 A.1 B.2 C.3 D.4 32、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故 进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究(A ) 。 A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

(www.wenku1.com)33、2015 年 3 月至 4 月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告, 选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( A)处理。 A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活 34、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构 的各个管理层级,经营的各个管理环节和风险点,各类、各级机构均要( D)自 查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。 A.30% B.50% C.80% D.100% 35、根据保监局文件要求(A )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改 工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协 调,亲自审核、督促整改,并签字确认。 A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人 36、两个加强、两个遏制”活动保险公司应于(D )前将领导小组成员名单 及工作联系人等信息报送至保监会。 A.2014 年 12 月 1 日 B.2014 年 12 月 20 日 C.2014 年 12 月 31 日 D.2015 年 2 月 20 日 37、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于(C ) A.10% B.20% C.30% D.40% 38、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险(C ) A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 D. 风险预警信息指标体系 39、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追 究相关人员责任,必要时应依法移送(A )

(www.wenku1.com)A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院 40、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)要求,

财务管理的检查重点不包括: (B) A.财务部门设置及财会人员配备情况 B.监事会建设及运作情况 C.财会工作内部管控情况 D.财会行为合规性情况 41、本次“两加强,两遏制”专项检查的目的是摸清保险机构内部管理存在 的突出问题和风险隐患,分类处理,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业 不发生(D)的底线。 A.虚假业务 B.风险和案件 C.业务数据不真实 D.区域性系统性风险

二、多选题

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。 (ABCDE ) A 虚假承保 B 虚假退保 C 虚挂保费 D 虚列费用 E 虚假理赔 2、各公司应制定实施方案应包括。 (ABCDE ) A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工 D.责任部门和人员 E.时间进度 3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 (ABCDE ) A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育 4、下列哪些属于督查的范围(ABC ) A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D. 省级分公司要督导营销服务部

(www.wenku1.com)5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围(AB) A. 财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况 6、 保监会深入开展保险机构“两个加强、两个遏制”的检查, “两个加强、 两个遏制”是指:AC A.加强内部管控、加强外部监管 B.加强改变作风、加强创新升级 C.遏制违规经营、遏制违法犯罪 D.遏制新增产能、遏制效益下滑 7、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)的要求,本次专项检查的机构范围包括: ABCDE A.保险集团公司 B.保险控股公司 C.参照总公司管理的外资保险公司分公司 D.保险资产管理公司 E.保险专业中介机构 8、 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)的要求,保险公司应对哪些领域进行针 对性自查:ABCDE A.重点业务领域 B.重点项目 C.重点资金 D.重点岗位 E.重点人员 9、 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)的要求,需开展“两个加强、两个遏制” 的保险机构层级包括:ABCDE A.保险集团公司和总公司 B.保险机构省级分公司 C.保险机构地市中支公司 D.保险机构县区级支公司

(www.wenku1.com)E.各级机构内控管理部门 10、 “两个加强、两个遏制”专项检查中业务经营存在的问题与风险重点检 查包括下面项目中( )项。 A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理

赔 11、以下哪种情况属于侵害消费者权益的行为( ) 。 A.人身保险公司未经客户允许擅自修改客户联系电话 B.保险公司员工或业务人员未经客户允许擅自变更客户的银行账号 C.保险公司营销员通过留存的客户身份证件资料将客户的保单进行退保后 给客户重新投保了一份其他产品 D.保险公司在给客户办理正常退保时未将客户投保产品生存金账户的分红 收益退给客户。 12、 产品说明会是指各寿险公司或受托保险中介机构组织的,以宣传或销售 保险产品为目的,以( )等形式开展的业务销售活动。 A.会议 B.讲座 C.新产品发布会 D.客户联谊会 E.客户答谢会 13、关于“两个加强、两个遏制”专项工作要求中,以下说法正确的是( ) 。 A.各公司上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作,公司领导班子 成员要亲自带队督导,并派精兵强将组成工作组现场抽查自查情况。 B.要实施三级督查,即总公司要督导抽查省级分公司,省级分公司要督导 抽查地市中支公司,地市中支公司要督导抽查县支公司。 C.各公司主要负责人应负责督导 1 至 2 家分支机构。

(www.wenku1.com)D.上级机构督导下级机构的比例应不低于 30%,上级机构现场抽查下级机 构的比例应不低于 20%,下级机构少于 8 家的应全面覆盖。 14、保险业“两个加强、两个遏制”检查的重点(不含总公司)包括( ) 。 A.公司治理及内控存在的问题与风险 B.业务经营存在的问题与风险 C.资金运用存在的问题与风险 D.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险 E.消费者权益保护存在的问题与风险 F.案件管控风险 G.信息系统安全风险 15、陕西保监局治理销售误导工作重点包括( ) 。 A 销售资格管理、销售 培训管理 B.宣传资料管理、销售行为管理 C.客户回访管理、客户投诉管理 D.销售品质管理、失效保单管理 E.收付费资金管理 16. 银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。下列哪些行为是不合规 的?( ) A.在销售过程中将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆 B.使用“银行和保险公司联合推出” 、 “银行推出” 、 “银行理财新业务”等不 当用语 C.套用“本金” 、 “利息” 、 “存入”等概念

(www.wenku1.com)D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 E.夸大或变相夸大保险合同的收益,承诺固定分红收益 17.商业银行网点及其销售人员不得以( )方式进行误导或诱导销售。 A.中奖 B.抽奖 C.送实物 D.送保险 E.产品停售 18.保险营销员向客户披露有关保险产品与服务的信息时,必须向客户明确 说明下列哪些重要信息( ) 。 A.此款产品的市场认同度 B.犹豫期退保 C.健康保险产品等待期 D.

公司上市后的发展趋势 E.保险合同责任免除 19.根据 《人身保险新型产品信息披露管理办法》 ,分红保险的产品说明书应 当包含以下内容( ) 。 A.风险提示 B.产品基本特征 C.红利及红利分配 D.利益演示 E.犹豫期及退保

范文九:“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

XXXXXXXXXXXX 公司: 本人作为分公司部门负责人 / 中心支公司班子成员 / 四 级机构负责人 / 具体排查人员 , 已经深刻认识防范化解金融 风险的重要意义,正确对待自身存在的问题,不折不扣落实 好“两个加强,两个遏制”工作部署。本人务必高度重视, 认真尽责履职,落实各项任务要求,确保取得预期成效。作 为部门/机构负责人切实发挥“第一责任人”作用,做好组 织协调、部署落实、督促指导等工作,对自查结果负最终责 任。作为排查人员认真、扎实开展各项排查工作,确保上报 资料或数据不存在虚假、瞒报、漏报、错报等问题,对自己 的工作成果负责!若因“两个加强、两个遏制”专项检查工 作推动落实不扎实、不到位,自查结果不真实、不准确、不 完整等,对公司产生负面影响或经济损失,本人将承担公司 做出的问责处罚!

承诺人: 职务/岗位: 年 月 日

范文十:两个加强、两个遏制专项试题及答案

“两个加强、两个遏制”专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每题3分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是(摸清保险机构内部管理存在的突出问题)和(风险隐患),分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业(不发生区域性系统性风险的底线)。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围(2014年全年,包括2014年度各机构业务经营合规性及违法犯罪情况,如有需要可上溯)

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由(一把手)牵头成立自查工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于(2015年3月20日)前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、 单选(每题3分,共30分)、

1、 本次“两个加强、两个遏制”目的意义是(D)

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、 自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于(3 )年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾 发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究

(A)。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、2015年3月至4月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并(A)处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风

险点,各类、各级机构均要(D)自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求(A )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于(B)前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日

C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于(C)

A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( C )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人

员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送(A)

A.司法机关 B.上级公司处理C.法院 D.检察院 二多选(每题5分,共25分)

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。(ABCDE) A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。(ABCDE)

A.组织实施方式B.自查内容C工作分工D责任部门和人员E时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 (ABCDE)

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送

C.案件风险处置 D.案件责任追究

E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围(ABC)

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围(AB)

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

三、 简答题(15分)

简述“两个加强、两个遏制”自查内容。

1.业务经营存在的问题及风险

2.财务管理存在的问题及风险

3.消费者权益保户存在的问题及风险

4.信息系统管理方面存在的问题及风险

5.案件风险管控方面存在的问题及风险