两个加强两个遏制内容

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范文一:两个加强两个遏制试题

XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每空1.5分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对(案件)、(风险事件)和(内外部检查)所暴露问题的责任追究与整改是否到位,是否还有未发现的案件和违规隐患,已有的管理措施还存在哪些薄弱环节,工作中还存在哪些(隐患)和(漏洞)。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务(2014年12月)末余额的(50%)

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查(重要性)和(必要性),加强组织领导,层层实行(一把手)负责制,确认(牵头部门),严格要求,采取(扎实措施),确保检查(取得成效)。

5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告(含银行自查附表)对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、(2015年4月20日)前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、 单选(每题5分,共20分)

1、“两个加强、两个遏制”的自查,上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于( ),检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的( )。( D )

A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限,各法人机构要于( B )前报送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日

C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根据银监会工作布置,银监会督查将于( C )对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。

A、2014年4月底 B、2014年5月底

C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、苏银监发[2014]131号文件中,各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管( D )的督促指导,确保机构自查落到实处。

A、高度重视,精心组织

B、抽调骨干力量组成检查队伍

C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作

D、机构自查、检查和整改工作

三、 多选题(每题4分,共20分)

1、监管检查包括自查(ABCDE)是否符合要求。

A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面

D、检查内容 E、检查报告

2、银行业金融机构内控包括( ABCD )。

A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况

C、控制程序实施情况 D、内部监督情况

3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题,不能无所作为,既要从操作上排除隐

患漏洞,更要从根本上做好应对”( ABCD )

A、要改进绩效考核 B、 要严格人员管理 C、要加强合规建设

D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作

4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查( ABCD )

A、内部控制制度是否完善

B、是否做到全覆盖、不留死角

C、是否存在不符合法律法规要求

D、不能满足内部管理需要的问题

E、内控合规文化是否形成

5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是( ABCDE )

A、全部政策性银行(含国开行)

B、国有商业银行

C、股份制商业银行和邮储银行法人

D、辖内城商行和农商行法人

E、辖内其他金融机构法人

四、 简答题(每题6分,计30分)

1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么?

1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。

2、潜在违规经营和违法犯罪问题。

3、内部控制隐患和漏洞。

2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害,要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”,其中十二条要求原则是什么?

答:对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”(KYC)“了解你的客户业务”(KYB)和“了解你的客户业务单据”(KYD)的原则。

3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是?

答:1 、高度重视,统一认识;2、加强领导,明确责任;3、遵守纪律,客观公正;4、严肃问责,强化效果。

4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改,针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施?

答:一是健全制度体系,做到不留死角;二是强化责任追究,明确各个环节、各个方面的 责任,确保各项规章制度落到实处;三是突出管理重点,特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理,必要时实行轮岗;四是加强监督检查,使制度落实情况的监督检查常态化。

5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有? 答:高发的领域有:信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。

范文二:两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间:40分钟 满分:100分

部门: 姓名 得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A)

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D)

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D)

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投资项目,需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D)

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A)

A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构

C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介

D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是 (D)

A、保险收益免税

B、买保险避税

C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C)

A、2015年12月31日前

B、2015年6月31日前

C、2015年2月24日前

D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是 (C)

A、买保险就是给自己存钱

B、银行理财产品

C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B)

A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指(加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪)

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括(财务管理合规性,重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性),以及通过(“假人头”、“高绩效”)等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则(全面自查、鼓励自纠、强化责任)

4、分公司主要负责人应该负责督发(1至2家)分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不(低于30%)。

5、在2014年内部控制制定自评估中,各部门秉承风险文本的合规经营理念,从(控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督)方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用(高、中、低)三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得(《保险代理从业人员资格证书》)和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查(虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔)等“五假”问题。

9、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的(第一责任人)。

10、分公司各部门和各机要支机构要(统一思想,高度重视,落实责任),切实做好本次自查工作。

三、简答题(共20分)

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些?

答:(一)内控制度的有效性。包括内控制度是否健全,尤其是制度执行情况。

(二)经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金,挪用、侵占保险资金,非法集资,关联交易,以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

(三)财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性,以及通过

(四)信息系统的安全性。

(五)高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

(六)案件管理的有效性、责任追究执行情况。

(七)违法违规行为整改情况。

(八)业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等

(九)财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性,特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

(十)消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

(十一)其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

范文三:两个加强、两个遏制知识[1]

1. “两个加强”指的是:“加强内部管控、加强外部监管”

2. “两个遏制”指的是:“遏制违规经营、遏制违法犯罪”

3. 专项检查应按照应按照“问题导向、全面自查、鼓励自纠、强化责任”的整体要求有序进行:

4. 自查工作组的工作会议每两周召开一次

5. 自查领导小组的工作会议每月召开一次

6. 本次专项自查所限时间范围是2014全年度

7. 五假问题包括虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

8. 自查工作安排时限为:2015年1月至2015年2月末

9. 分公司制定下发工作方案的流程是:自查、抽查、整改和报送

10. 本次专项自查工作,督查抽查的内容主要包括各机构督办下级机构的自查和整改工作,实施二级督查

11. 三级机构对四级机构督查覆盖率为:100%

12. 本次自查范围包括:资金运用;信息系统安全性;消费者权益保护

13. 本次专项检查的依据为:保监会《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制” 专项检查的通知》;集团公司《关于开展“两个加强、两个遏制” 专项自查的总体工作方案》;总公司《中国太平洋财产保险股份有限公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》;

辽宁分公司《中国太平洋财产保险股份有限公司 辽宁分公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》;

14. 实施专项检查的目的包括:摸清公司内部管理存在的突出问题和风险隐患、分类处理,建立长效机制,防范化解风险、确保全辖不发生区域性、系统性风险的底线。

15. 本次专项自查工作建立定期会议沟通机制,主要内容应包括:通报自查工作进展、讨论自查工作中的重大疑难问题和需要分公司层面协调的事项、部署下阶段自查工作

16. 工作小组组成人员包括总经理、经营班子主要成员和相关业务部门主要负责人

17. 本次专项自查的机构范围包括分公司各部门、三级机构、四级机构

18. 本次专项自查重点主要涉及分公司及下属机构业务经营、财务部门设置、基础管理能力、消费者权益保护、信息系统安全性、案件风险管控有效性等方面

19. 本次专项自查工作,业务经营方面重点项目主要包括五假问题、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻公章、违规资金使用情况。

20. 本次专项自查工作,财务管理方面重点项目主要包括财务部门设置和财会人员配备情况、财会行为合规性情况、财会工作内部管控

21. 本次专项自查工作,消费者权益保护方面重点项目主要包括制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题

22. 本次专项自查工作,信息系统安全性方面重点项目主要包括信息安全管理制度体系建设和落实状况情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况。

23. 本次专项自查工作,案件风险管控有效性方面重点项目主要包括案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究和和整改及警示教育

24. 分公司制定下发工作方案包括启动宣导、自查自纠、督查抽查、总结报告和监管抽查

25. 本次专项自查工作,宣导的内容主要包括组织实施方式、宣导自查内容、布置工作分工、责任部门和人员、时间进度

26. 本次专项自查工作自纠的内容主要包括如实填写自查报告和附表、对重点业务领域、重点项目、重点资金、重点岗位、重点人员要进行针对性检查、对涉及多环节的业务要根据资金链条一追到底 、排除公司存在的重大经营风险,堵塞管理漏洞

27. 本次专项自查工作,总结报告的内容应该包括自查工作开展情况、自查发现问题及原因分析、整改情况

28. 本次专项自查工作,监管抽查的内容应包括重点单位、重点项目、重点人员

29. 本次专项自查工作的要求是全面自查、不留死角、如实报告、鼓励自纠、强化责任、严肃追责

30. 虚假承保包括通过虚构或虚增保险标的,编制虚假保险合同进行承保、系统外出单,承保信息未录入系统、套打保单,出具阴阳保单(鸳鸯单)、对保单进行跨年度拆分承保

31. 稽查局函„2015‟48号中反映,公司自查主要存在以文件落实文件、下级机构启动迟缓、实施方案生搬硬套、上级机构督查不落地、基层机构执行力衰减,各级人员责任不明确现象。

32. 稽查局函„2015‟48号中要求,必须做到让公司全部员工知晓此项大检查工作。

33. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要紧密结合基层机构业务、人员特点和经营管理实际,调整细化实施方案。

34. 稽查局函„2015‟48号中要求,各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和质量要求,确保方案的可操作性。

35. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要落实压力传导机制。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%,且

不少于12家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

36. 稽查局函„2015‟48号中要求,上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于30%,且不少于8家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

37. 稽查局函„2015‟48号中要求,督导抽查过程中,对工作浮于表面,搞选择性落实、象征性执行的下级机构一把手,要采取通报批评等措施

38. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要强化各级人员责任。总公司要设计下发一、二、三、四级机构自查记录表或工作底稿,细化每个风险点的检查动作,并留有相关人员签字记录,确保自查过程有迹可循、自查结论有据可查。

范文四:两个加强,两个遏制的试题

一、选择题

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A) A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31 2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D) A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用 B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务 C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底 线。 D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长 效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D) A、银行和保险公司联合推出 C、银行理财新业务 B、银行推出

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流 程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投 资项目,需重点检查决策实施全过程。 A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工 作开展方式、督导抽查比例 B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金 管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

(www.wenku1.com)C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险 专业中介机构自查整改情况 D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容 5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D) A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司 6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A) A、为太平人寿保险有限公司全辖 B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门 7、下列对保险免税的描述准确的是 (D) A、保险收益免税 C、保险免征遗产税 B、买保险避税 D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C) A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前 9、下列对产品描述正确的是 (C) A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品

(www.wenku1.com)C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B) A、返还投入资金 C、所交保费 B、理财产品 D、资金安全、保值

11、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是( ) 。 A.为治理公司及内控存在的问

题与风险起防范作用 B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处臵,建立长效 机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 12、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有( ) 。 A.分公司各部门、各机构各部门 B.总公司所有部门、分公司合规部 C.总公司合规部、分公司合规部 D.总公司所有部门、各分公司及中心支公司、营销服务部 13、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围( ) 。 A.为新华人寿保险有限公司全辖 B.为合作的保险专业中介机构 C.包括新华健康管理 D.为业务部门

(www.wenku1.com)14、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用 ( ) 。 A.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付 B.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付,并可与银行利率对比 C.任意一种演示新型产品未来的利益给付,并说明利益的不确定性 D.高、中档演示新型产品未来的利益给付 15、 保险销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中以下哪些说 法是错误的。 ( ) A.可以使用“银行和保险公司联合推出” 、 “银行推出” 、 “银行 理财新业务”等用语 B.不得套用“本金” 、 “利息” 、 “存入”等概念 C.不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆,不得将保险产品的利 益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 D.不得夸大或变相夸大保险合同的收益 E.不得承诺固定分红收益 16、以下关于保险机构的宣传资料,不正确的说法是( ) 。 A.保险公司的产品宣传资料、 投保设计和投保书等应由总公司或总公司授权 的分公司设计样式和内容,其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。 B.保险机构的保险业务宣传资料应当客观、完整、真实,并应当载有保险机 构的名称、地址以及咨询投诉电话。 C.保险机构不得利用广告宣传或者其他方式,对其保险条款内容、服务质量 等做引人误解的宣传。

(www.wenku1.com)D.保险公司及其分支机构, 以及保险公司营销人员所使用的建议书、招贴画 和宣传单等其他材料可以与保险条款和产品说明书不一致。 17、产品说明书的举办单位应当在会前向( )提出举办产品说明会的书面 申请,经审批后,方可举办产品说明会。 A.总公司 B.分公司 C.分公司或经分公司授权的中心支公司 D.中心支公司 18、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故 进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追

究( ) 。 A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任 19、 保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,用于利益演 示的分红保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于( ) 。 A.5%、3%和 2% B.3%、2%和 1% C.8%、5%和 3% D.6%、4.5%和 3% 20、 保险公司在回访中发现存在销售误导等问题的,应当自发现问题之日起 ( )个工作日内由销售人员以外的人员予以解决。 A.10 B.15 C.20 D.30 21.保险公司应当自受理投诉之日起 ( ) 个工作日内向投诉人做出明确答复。 由于特殊原因无法按时答复的,保险公司应当向投诉人反馈进展情况。 A.5 B.8 C.10 D.15 22.关于保险单证管理,以下不正确的说法是( ) 。 A.保险公司应指定专人负责保险单证的管理,实行保险单证统一印制、统一 编号、统一发放。

(www.wenku1.com)B.保险营销员从事保险营销活动,不得私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、 隐匿、销毁保险单证。 C.保险公司应加强内控建设,建立并保持控制程序,对保险单证的印刷、保 管、领用、作废和核销,印鉴的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、 作废和核销以及档案的保管实施控制。 D.可以允许使用告知卡、保险须知等非有价单证代替保险单。 23.新型产品的产品说明书中关于风险提示的要求是:在产品 说明书封面显著位臵用( )提示该产品为分红保险,其红利分配是不确定 的。其中,采用增额方式分红的,应当特别提示终了红利的领取条件。 A.比正文至少大一号的黑体字 B.和正文一样大的黑体字 C.比正文至少大一号的宋体字 D.和正文一样大的宋体字 24.保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料,保管期限自保险合 同终止之日起计算,保险期间在 1 年以下的不得少于( )年,保险期间超过 1 年的不得少于( )年。 A.2 3 B.3 5 C.5 8 D.5 10 25.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售,下列哪些行为是合规的? ( ) A.对保单利益进行高中低三档演示,不承诺固定分红收益 B.使用“银行和保险公司联合推出” 、 “银行推出” 、 “银行理财新业务”等不 当用语 C.套用“本金” 、 “利息” 、 “存入”等概念 D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 26.商业银行网点及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险和( ) 方式进行误导或诱导销售。

(www.wenku1.com)A.宣讲 B.产说会 C.宣传 D.暂停销售 27.陕西保监局治理销售误导工作重点整治银邮代理、个险营销、电话销售 渠道,重点打击夸大保单收益、混淆保险与其它金融产品区别、篡改客户信息和 ( )问题,重点监督信访投诉多、内控管理差、整改不到位的市场主体。

A.虚构保费 B.隐瞒合同重要事项 C.财务数据不真实 D.退缴账户不一致 28.人身保险合同效力中止之日起经过一定时间双方未就复效达成协议的, 保险人有权解除合同,这“一定时间”是指( ) 。 A.半年 B.一年 C.一年半 D.二年 29.保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故 进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( ) 。 A.民事责任 B.刑事责任 C.行政责任 D.民事责任及行政责任 30.XX 人寿保险公司不得兼营的业务是( ) 。 A.责任保险 B.意外伤害保险 C.健康保险 D.医疗保险 31、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议记录、报告、请 示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( C)年,作为今后检查和 责任追究的依据。 A.1 B.2 C.3 D.4 32、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故 进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究(A ) 。 A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

(www.wenku1.com)33、2015 年 3 月至 4 月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告, 选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( A)处理。 A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活 34、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构 的各个管理层级,经营的各个管理环节和风险点,各类、各级机构均要( D)自 查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。 A.30% B.50% C.80% D.100% 35、根据保监局文件要求(A )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改 工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协 调,亲自审核、督促整改,并签字确认。 A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人 36、两个加强、两个遏制”活动保险公司应于(D )前将领导小组成员名单 及工作联系人等信息报送至保监会。 A.2014 年 12 月 1 日 B.2014 年 12 月 20 日 C.2014 年 12 月 31 日 D.2015 年 2 月 20 日 37、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于(C ) A.10% B.20% C.30% D.40% 38、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险(C ) A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 D. 风险预警信息指标体系 39、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追 究相关人员责任,必要时应依法移送(A )

(www.wenku1.com)A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院 40、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)要求,

财务管理的检查重点不包括: (B) A.财务部门设置及财会人员配备情况 B.监事会建设及运作情况 C.财会工作内部管控情况 D.财会行为合规性情况 41、本次“两加强,两遏制”专项检查的目的是摸清保险机构内部管理存在 的突出问题和风险隐患,分类处理,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业 不发生(D)的底线。 A.虚假业务 B.风险和案件 C.业务数据不真实 D.区域性系统性风险

二、多选题

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。 (ABCDE ) A 虚假承保 B 虚假退保 C 虚挂保费 D 虚列费用 E 虚假理赔 2、各公司应制定实施方案应包括。 (ABCDE ) A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工 D.责任部门和人员 E.时间进度 3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 (ABCDE ) A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育 4、下列哪些属于督查的范围(ABC ) A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D. 省级分公司要督导营销服务部

(www.wenku1.com)5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围(AB) A. 财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况 6、 保监会深入开展保险机构“两个加强、两个遏制”的检查, “两个加强、 两个遏制”是指:AC A.加强内部管控、加强外部监管 B.加强改变作风、加强创新升级 C.遏制违规经营、遏制违法犯罪 D.遏制新增产能、遏制效益下滑 7、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)的要求,本次专项检查的机构范围包括: ABCDE A.保险集团公司 B.保险控股公司 C.参照总公司管理的外资保险公司分公司 D.保险资产管理公司 E.保险专业中介机构 8、 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)的要求,保险公司应对哪些领域进行针 对性自查:ABCDE A.重点业务领域 B.重点项目 C.重点资金 D.重点岗位 E.重点人员 9、 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)的要求,需开展“两个加强、两个遏制” 的保险机构层级包括:ABCDE A.保险集团公司和总公司 B.保险机构省级分公司 C.保险机构地市中支公司 D.保险机构县区级支公司

(www.wenku1.com)E.各级机构内控管理部门 10、 “两个加强、两个遏制”专项检查中业务经营存在的问题与风险重点检 查包括下面项目中( )项。 A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理

赔 11、以下哪种情况属于侵害消费者权益的行为( ) 。 A.人身保险公司未经客户允许擅自修改客户联系电话 B.保险公司员工或业务人员未经客户允许擅自变更客户的银行账号 C.保险公司营销员通过留存的客户身份证件资料将客户的保单进行退保后 给客户重新投保了一份其他产品 D.保险公司在给客户办理正常退保时未将客户投保产品生存金账户的分红 收益退给客户。 12、 产品说明会是指各寿险公司或受托保险中介机构组织的,以宣传或销售 保险产品为目的,以( )等形式开展的业务销售活动。 A.会议 B.讲座 C.新产品发布会 D.客户联谊会 E.客户答谢会 13、关于“两个加强、两个遏制”专项工作要求中,以下说法正确的是( ) 。 A.各公司上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作,公司领导班子 成员要亲自带队督导,并派精兵强将组成工作组现场抽查自查情况。 B.要实施三级督查,即总公司要督导抽查省级分公司,省级分公司要督导 抽查地市中支公司,地市中支公司要督导抽查县支公司。 C.各公司主要负责人应负责督导 1 至 2 家分支机构。

(www.wenku1.com)D.上级机构督导下级机构的比例应不低于 30%,上级机构现场抽查下级机 构的比例应不低于 20%,下级机构少于 8 家的应全面覆盖。 14、保险业“两个加强、两个遏制”检查的重点(不含总公司)包括( ) 。 A.公司治理及内控存在的问题与风险 B.业务经营存在的问题与风险 C.资金运用存在的问题与风险 D.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险 E.消费者权益保护存在的问题与风险 F.案件管控风险 G.信息系统安全风险 15、陕西保监局治理销售误导工作重点包括( ) 。 A 销售资格管理、销售 培训管理 B.宣传资料管理、销售行为管理 C.客户回访管理、客户投诉管理 D.销售品质管理、失效保单管理 E.收付费资金管理 16. 银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。下列哪些行为是不合规 的?( ) A.在销售过程中将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆 B.使用“银行和保险公司联合推出” 、 “银行推出” 、 “银行理财新业务”等不 当用语 C.套用“本金” 、 “利息” 、 “存入”等概念

(www.wenku1.com)D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 E.夸大或变相夸大保险合同的收益,承诺固定分红收益 17.商业银行网点及其销售人员不得以( )方式进行误导或诱导销售。 A.中奖 B.抽奖 C.送实物 D.送保险 E.产品停售 18.保险营销员向客户披露有关保险产品与服务的信息时,必须向客户明确 说明下列哪些重要信息( ) 。 A.此款产品的市场认同度 B.犹豫期退保 C.健康保险产品等待期 D.

公司上市后的发展趋势 E.保险合同责任免除 19.根据 《人身保险新型产品信息披露管理办法》 ,分红保险的产品说明书应 当包含以下内容( ) 。 A.风险提示 B.产品基本特征 C.红利及红利分配 D.利益演示 E.犹豫期及退保

范文五:“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

XXXXXXXXXXXX 公司: 本人作为分公司部门负责人 / 中心支公司班子成员 / 四 级机构负责人 / 具体排查人员 , 已经深刻认识防范化解金融 风险的重要意义,正确对待自身存在的问题,不折不扣落实 好“两个加强,两个遏制”工作部署。本人务必高度重视, 认真尽责履职,落实各项任务要求,确保取得预期成效。作 为部门/机构负责人切实发挥“第一责任人”作用,做好组 织协调、部署落实、督促指导等工作,对自查结果负最终责 任。作为排查人员认真、扎实开展各项排查工作,确保上报 资料或数据不存在虚假、瞒报、漏报、错报等问题,对自己 的工作成果负责!若因“两个加强、两个遏制”专项检查工 作推动落实不扎实、不到位,自查结果不真实、不准确、不 完整等,对公司产生负面影响或经济损失,本人将承担公司 做出的问责处罚!

承诺人: 职务/岗位: 年 月 日

范文六:两个加强、两个遏制专项试题及答案

“两个加强、两个遏制”专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每题3分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是(摸清保险机构内部管理存在的突出问题)和(风险隐患),分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业(不发生区域性系统性风险的底线)。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围(2014年全年,包括2014年度各机构业务经营合规性及违法犯罪情况,如有需要可上溯)

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由(一把手)牵头成立自查工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于(2015年3月20日)前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、 单选(每题3分,共30分)、

1、 本次“两个加强、两个遏制”目的意义是(D)

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、 自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于(3 )年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾 发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究

(A)。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、2015年3月至4月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并(A)处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风

险点,各类、各级机构均要(D)自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求(A )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于(B)前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日

C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于(C)

A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( C )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人

员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送(A)

A.司法机关 B.上级公司处理C.法院 D.检察院 二多选(每题5分,共25分)

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。(ABCDE) A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。(ABCDE)

A.组织实施方式B.自查内容C工作分工D责任部门和人员E时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 (ABCDE)

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送

C.案件风险处置 D.案件责任追究

E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围(ABC)

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围(AB)

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

三、 简答题(15分)

简述“两个加强、两个遏制”自查内容。

1.业务经营存在的问题及风险

2.财务管理存在的问题及风险

3.消费者权益保户存在的问题及风险

4.信息系统管理方面存在的问题及风险

5.案件风险管控方面存在的问题及风险

范文七:关于“两个加强、两个遏制”测试题

保监局“两个加强、两个遏制”测试题

1.“两个加强”是指( 加强内部管控,加强外部监管)。

2.“两个遏制”是指( 遏制违规经营,遏制违法犯罪)。

3. 稽查局函„2015‟48号中反映,公司自查主要存在(A.以文件落实文件;B、下级机构行动迟缓;C、实施方案生搬硬套;D、上级机构督导部落地;E、基层机构执行力衰弱;F、各级人员责任不明确现象。)

4. 稽查局函„2015‟48号中要求,必须做到让公司(全体员工)知晓此项大检查工作。

5. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要紧密结合( 基层机构)业务、人员特点和经营管理实际,调整细化实施方案。

6. 稽查局函„2015‟48号中要求,各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和(质量要求),确保方案的可操作性。

7. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要落实压力传导机制。上级机构督导下级机构的比例应不低于(30 )%,且不少于( 12)家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

8. 稽查局函„2015‟48号中要求,上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于( 20 )%,且不少于( 8 )家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

9. 稽查局函„2015‟48号中要求,督导抽查过程中,对工作浮于表面,搞选择性落实、象征性执行的( 下级机构一把手 ),要采取通报批评等措施。

10. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要强化各级人员责任。总公司要设计下发一、二、三、四级机构(自查记录表和工作底稿 ),细化每个风险点的检查动作,并留有相关人员签字记录,确保自查过程有迹可循、自查结论有据可查。

11.“两个加强,两个遏制”专项工作自查的时间范围是指(2014年全年)

12. “两个加强,两个遏制”自查的目的是指(摸清保险机构管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险也不发生区域性系统性风险的底线)。

13. “两个加强,两个遏制”要做到四个必须:(必须做到让公司每一个员工知晓此项大检查,必须做到对发现的问题进行处理整改,必须做到对高风险环节有底可控,必须做到对政策性业务的合规性进行全面审查。)

14.自查工作各阶段必须:(确保自查过程有迹可循,自查结论有据可查)。

范文八:两个加强两个遏制试题及答案

浙商保险济宁中心支公司

“两个加强、两个遏制”专项试题

姓名: 部门: 分数:

一、填空题(每空2分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指( )、( )、( )、( )。

2、“两个加强、两个遏制”专项检查的目的是摸清保险机构( )存在的突出问题和( ),分类处置,建立( ),防范化解风险,确保保险业不发生( )系统性风险的底线。

3、“两个加强、两个遏制”专项检查时间范围( )年全年,包括( )年度各机构业务经营( )及( )情况,如有需要可上溯。

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由( )牵头成立自查工作领导小组,明确( )人员职责,加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于( )前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、单选题(每题2分,共20分)

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是( )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机

制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( )年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、2015年3月至4月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( )处理。

A.依法 B.酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风险点,各类、各级机构均要( )自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求( )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A.各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于( )前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日 B.2014年12月20日

C.2014年12月31日 D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于( )

A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D.风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( )

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院

三、多选题(每题3分,共15分)

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( )

A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。( )

A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工

D.责任部门和人员 E.时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险( )

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置

D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围( )

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D.省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围( )

A.财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

四、简答题(35分,每题7分)

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

2.简述“两个加强、两个遏制”财务管理存在的问题及风险自查内容。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

4.简述“两个加强、两个遏制”信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。

浙商保险济宁中心支公司

“两个加强、两个遏制”专项试题答题纸

姓名: 部门: 分数:

一、填空题(每空2分,共30分)

1、

2、

3、

4、

5、

二、单选题(每题2分,共20分)

1、 2、 3、

6、 7、 8、

三、多选题(每题3分,共15分)

1、 2、 3、

4、 9、 4、 、 、 、 5 10 5

四、简答题(35分,每题7分)

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

2.简述“两个加强、两个遏制”财务管理存在的问题及风险自查内容。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

4.简述“两个加强、两个遏制”信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。

浙商保险济宁中心支公司

“两个加强、两个遏制”专项试题答案

一、填空题

1、(加强内部管控)(加强外部监管)(遏制违规经营)(遏制违法犯罪)

2、(内部管理)(风险隐患)(长效机制)(区域性)

3、(2014)(2014)(合规性)(违法犯罪)

4、(一把手)(各级机构)

5、(2015年3月20日)

二、单选题

1、(D)2、(C)3、(A)4、(A)5、(D)6、(A)7、(B)8、(C)9、( C)

10、(A)

三、多选题

1、(ABCDE)2、(ABCDE)3、(ABCDE)4、(ABC)5、(AB)

四、简答题

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

答:虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。

2、简述“两个加强、两个遏制”财务管理存在的问题及风险自查内容。 答:财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。

3、简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。 答:制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。

4、简述“两个加强、两个遏制”信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。 答:信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况

5、简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。 答:案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育

范文九:“两个加强、两个遏制”问卷调查表(参考)

“两个加强、两个遏制”调查问卷

1、您了解到“两个加强、两个遏制”是指以下哪几个方面?ABCD

A.加强内部管控

B.加强外部监管

C.遏制违规经营

D.遏制违法犯罪

2、本次“两个加强、两个遏制”活动是贯彻落实哪一个监管文件的精神? D

A.完全一致《保险集团并表监管指引》(保监发„2014‟96号)

B.保险违法行为举报处理(主席令„2015‟1号)

C.工作办法《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》 (保监发„2014‟89号)

D.《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》(保监稽查[2014]207号)

3、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”专项检查工作机构范围和时间范围包含以下哪几个?ABC

A.各分公司

B.总公司各相关部门

C.2014年全年

D.2015年全年

4、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含以下哪几个?ABCD

A.公司治理及内控领域

B.业务经营领域和资金运用领域

C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域

D.其他方面领域

5、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的工作时间安排分以下哪几个阶段?ABCD

A.2014年12月25日至2015年1月8日,启动阶段。

B.2015年1月9日至2月8日,检查、整改阶段

C.2015年2月9日至2月16日,检查、整改情况汇总、报送阶段

D.2013年2月25日至3月10日,抽查阶段

6、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指下列哪一项? A

A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

B.虚假承保、编外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产

D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔

7、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中消费者权益保护领域重点下列哪一项? C

1

A.重点检查股东虚假出资和内部人控制等问题

B.重点检查虚假退保

C.重点检查损害消费者权益的问题

D.重点检查虚假理赔

8、您了解到“两个加强、两个遏制”中总公司对分公司领导小组的建设要求是下列哪一项? C

A.各部门分管领导各自负责开展

B.未要求设立领导小组

C.各分公司要成立由一把手任组长的领导小组,下设领导小组办公室,统筹负责工作开展。

D.未提出明确要求

9、您了解到“两个加强、两个遏制”中上级机构督导下级机构的要求是下列哪一项? B

A.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于10%,上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%,下级机构少于8家的应全面覆盖。

B.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%,上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%,下级机构少于8家的应全面覆盖。

C.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于20%,上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%,下级机构少于8家的应全面覆盖。

D.未提出明确要求 10、您了解到“两个加强、两个遏制”中对自查自纠问题的政策是下列哪一项? A

A.对自查工作中发现的各种问题,鼓励上报、自纠,对自查自纠认真、整改效果好且未导致严重后果的问题,总公司对相关责任人将酌情从轻或免于处理

B.严肃追责

C.未提出明确政策

D.加重处罚

2

范文十:“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间:30分钟 满分:100分

机构/部门: 姓名: 得分:

一、单项选择题(每题2分,共10分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 ( )

A、2014年1月1日至2014年12月31日

B、2015年1月1日至2015年12月31日

C、2014年1月1日至2014年6月31日

D、2015年6月1日至2015年6月31日

2、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作的目的意义 ( )

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作的督办抽查方式( )

A、监管部门进行一级督导抽查

B、总公司对各下辖机构进行督导抽查

C、分公司对各下辖进行督导抽查

D、实施三级督查,总公司督导抽查分公司,分公司督导抽查三级机 构,三级机构督导四级机构

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查主要内容不包括 ( )

A、业务经营存在的问题与风险

B、案件管理的有效性、责任追究执行情况

C、消费者权益保护存在的问题与风险。

D、外勤人员资格

5、对于不报、迟报、瞒报、不符合报送要求的自查报告及报表,监管部门将 ( )

A、在全系统进行通报

B、处理直接责任人

C、退回公司重新上报,视其情节轻重将其列为监管部门重点抽查对象

D、严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送司法机关

二、多项选择(每题4分,共20分)

1、根据要求,公司应制定保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度,主要包括: ( )

A、事件监测预警及防范制度 B、应急报告制度

C、应急预案制度 D、责任追究制度

2、本次专项检查,业务经营领域自查的主要内容 ( )

A、销售误导情况

B、财务数据不真实情况

C、迟报司法案件

D、意外险管理、单证印鉴管理

3、根据保监会要求,本次专项检查的的重点内容有 ( )

A、公司治理及内控方面

B、资金运用方面

C、消费者权益方面

D、信息系统安全性方面

4、“两个加强、两个遏制”专项检查的对象范围包括 ( )

A、保险公司 B、保险资产管理公司

C、保险专业中介机构 D、银行

5、案件基础管理工作主要检查以下几个方面 ( )

A、基础案件的管理制度 B、是否设置相应的岗位

C、是否明确相应额责任部门 D、是否设置相应的责任人

三、判断题(每题4分,共20分)

1、保险消费投诉重大上访及群体性事件风险防范和应急处置工作应纳入考核范围。 ( )

2、本次专项检查公司各类、各级机构均要100%自查,自查内容限于保监会通知所要求的内容。 ( )

3、各级机构对于在自查工作中发现的严重的违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送司法机关。 ( )

4、产品宣传材料的内容、产品说明会及内部培训班材料均不应有销售误导的内容。 ( )

5、本次专项检查的范围包括2013年-2014年度各机构业务经营合规性及违法犯罪情况。 ( )

四、填空题(每题3分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指(

)。

2、“两个加强、两个遏制”财务管理及偿付能力管理专项检查重点包括( ),特别是通过( )等问题。

3、“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则( )。

4、意外险管理方面主要包括:意外险的销售是否存在( )行为,是否存在( )行为。

5、分公司主要负责人应该负责督导( )家分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不低于( )。

6、公司治理及内控存在的问题与风险方面,重点检查( )等问题。

7、从事保险营销活动的人员应当取得( )和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查(

)等“五假”问题。

9、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的( )。

10、根据监管要求,对于自查自纠不力的公司,监管部门将追究公司( )等主要责任人的相关责任。

五、简答题(共20分)

根据保监会的要求,“两个加强、两个遏制”专项检查的主要领域及内容有哪些?