两个遏制自查报告

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【专家解析】两个遏制自查报告

【优秀范文】两个遏制自查报告

范文一:两加强两遏制自查报告

2014年**支公司综合部在公司经理室的领导下,认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定,严格遵守相关管理规范的要求,开展日常工作,较好完成了年度各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求,公司综合部于2015年1月20日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动,现将自查情况总结报告如下:

一、自查工作情况

**支公司高度重视此次专项自查活动,成立了以公司经理李海慧为组长,以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的两个加强、两个遏制专项自查工作组,实施本次自查工作。

公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容,即针对印鉴(印章)管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。

二、自查发现主要问题

(1) 印鉴(印章)管理

在印章管理方面,经过自查,**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定,印章刻制流程合规进行,不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取;公司印章管理系统支持实时动态管理,不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项;印章保管信息记录完整、准确,印章管理相关档案资料完备;印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况,综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容,但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后,由于上报不及时导致系统变更不及时,短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。

(2) 信访管理

**支公司重视维护消费者权益,从做好信息披露到建设诚信销售队伍,从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查,综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕495号)、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕612号)文件规定,建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人,并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》(国寿人险发〔2014〕31号)文件的规定,建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。

(3) 单证管理

**支公司综合部充分认识到单证管理的重要性,在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中,严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系

统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理,意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统,及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理,不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查,**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定,要求保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是在检查中发现,有个别银行网点不太配合,存在回缴不及时的现象。

三、原因分析

**支公司综合部在本次自查工作中,严格按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207 号)要求执行,对《自查情况表》中的内容进行了注意核查,未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象,经过分析,原因如下:一是印章管理人员变动后,由于工作交接、报备和上报申请更换等程序,短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是个别银行网点由于银行业务繁多,虽然能够完成回缴,但有时回缴不及时。深层次原因,在制度上,虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作,但是强化执行的检查机制执行力度不够;从内控和管理流程上看,工作细化程度还不够;从操作执行上看,原因在于效率有待进一步提高。

四、整改情况

**支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨,并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。

一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求,同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则,做到严格管理、专业操作、规范实施。

二是不断优化工作流程,提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上,对岗位工作进行研究和探索,优化工作流程,不断加强执行力,提高效率。具体来说,一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排,尽可能进行集中办理和处理,提高效率;二是及时做好和银行网点的沟通协调工作,督促银行网点及时回缴我公司单证。

三是加强检查力度和频度,确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上,建立更加细化、更有效的检查机制,便于在管理工作中及时发现问题,及时处理,防止事态蔓延、扩大、升级,真正做到防微杜渐,加强管理效果。

总之,2014年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责,做好风险防范工作,也较好地完成了年度工作任务。但是,我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按

照流程,规范行为,提高效率,完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。2014年**支公司综合部在公司经理室的领导下,认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定,严格遵守相关管理规范的要求,开展日常工作,较好完成了年度各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求,公司综合部于2015年1月20日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动,现将自查情况总结报告如下:

一、自查工作情况

**支公司高度重视此次专项自查活动,成立了以公司经理李海慧为组长,以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的两个加强、两个遏制专项自查工作组,实施本次自查工作。

公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容,即针对印鉴(印章)管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。

二、自查发现主要问题

(1) 印鉴(印章)管理

在印章管理方面,经过自查,**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定,印章刻制流程合规进行,不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取;公司印章管理系统支持实时动态管理,不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项;印章保管信息记录完整、准确,印章管理相关档案资料完备;印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况,综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容,但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后,由于上报不及时导致系统变更不及时,短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。

(2) 信访管理

**支公司重视维护消费者权益,从做好信息披露到建设诚信销售队伍,从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查,综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕495号)、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕612号)文件规定,建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人,并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》(国寿人险发〔2014〕31号)文件的规定,建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。

(3) 单证管理

**支公司综合部充分认识到单证管理的重要性,在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中,严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系

统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理,意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统,及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理,不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查,**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定,要求保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是在检查中发现,有个别银行网点不太配合,存在回缴不及时的现象。

三、原因分析

**支公司综合部在本次自查工作中,严格按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207 号)要求执行,对《自查情况表》中的内容进行了注意核查,未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象,经过分析,原因如下:一是印章管理人员变动后,由于工作交接、报备和上报申请更换等程序,短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是个别银行网点由于银行业务繁多,虽然能够完成回缴,但有时回缴不及时。深层次原因,在制度上,虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作,但是强化执行的检查机制执行力度不够;从内控和管理流程上看,工作细化程度还不够;从操作执行上看,原因在于效率有待进一步提高。

四、整改情况

**支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨,并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。

一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求,同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则,做到严格管理、专业操作、规范实施。

二是不断优化工作流程,提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上,对岗位工作进行研究和探索,优化工作流程,不断加强执行力,提高效率。具体来说,一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排,尽可能进行集中办理和处理,提高效率;二是及时做好和银行网点的沟通协调工作,督促银行网点及时回缴我公司单证。

三是加强检查力度和频度,确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上,建立更加细化、更有效的检查机制,便于在管理工作中及时发现问题,及时处理,防止事态蔓延、扩大、升级,真正做到防微杜渐,加强管理效果。

总之,2014年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责,做好风险防范工作,也较好地完成了年度工作任务。但是,我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按

照流程,规范行为,提高效率,完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。

范文二:关于“一加强两遏制”自查报告1

关于‚一加强两遏制‛和‚内控评价‛

工作的自查报告

XXXXXXXXX:

根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏

制违规经营和违法犯罪检查工作方案》(XXXXX“2015”1号)(简称‚‘一加强、两遏制’工作方案‛)和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》,XXXXX支行立即组织自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对内控工作起到明显的督促作用。

一、加强组织学习

XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两

遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话,提高了对内控工作的认识,明确了业务发展与内控工作的关系,并制定

了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。

二、加强组织领导

支行主管行长亲自靠上抓,内控评价领导小组对照上级

行‚一加强两遏制‛检查方案逐条逐项进行自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对存在的隐患引起高度重视,防微杜渐,堵塞漏洞,不留隐患。

三、落实专项监督检查

我行用半个月的时间对所有2010年至2014年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查,对业务流程进行重新梳理,对于不合理的人为习惯性操作限期整改,争取2015年新年有新的开端、新的起色。

范文三:关于“两个加强、两个遏制”专项自查工作报告

**支公司综合部关于开展保监会两个加强、两个遏制专项自查工作的报告

2014年**支公司综合部在公司经理室的领导下,认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定,严格遵守相关管理规范的要求,开展日常工作,较好完成了年度各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求,公司综合部于2015年1月20日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动,现将自查情况总结报告如下:

一、自查工作情况

**支公司高度重视此次专项自查活动,成立了以公司经理李海慧为组长,以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的两个加强、两个遏制专项自查工作组,实施本次自查工作。

公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容,即针对印鉴(印章)管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。

二、自查发现主要问题

(1) 印鉴(印章)管理

在印章管理方面,经过自查,**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定,印章刻制流程合规进行,不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取;公司印章管理系统支持实时动态管理,不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项;印章保管信息记录完整、准确,印章管理相关档案资料完备;印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况,综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容,但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后,由于上报不及时导致系统变更不及时,短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。

(2) 信访管理

**支公司重视维护消费者权益,从做好信息披露到建设诚信销售队伍,从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查,综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕495号)、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕612号)文件规定,建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人,并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》(国寿人险发〔2014〕31号)文件的规定,建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。

(3) 单证管理

**支公司综合部充分认识到单证管理的重要性,在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中,严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理,意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统,及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理,不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查,**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定,要求保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是在检查中发现,有个别银行网点不太配合,存在回缴不及

时的现象。

三、原因分析

**支公司综合部在本次自查工作中,严格按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求执行,对《自查情况表》中的内容进行了注意核查,未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象,经过分析,原因如下:一是印章管理人员变动后,由于工作交接、报备和上报申请更换等程序,短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是个别银行网点由于银行业务繁多,虽然能够完成回缴,但有时回缴不及时。深层次原因,在制度上,虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作,但是强化执行的检查机制执行力度不够;从内控和管理流程上看,工作细化程度还不够;从操作执行上看,原因在于效率有待进一步提高。

四、整改情况

**支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨,并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。

一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求,同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则,做到严格管理、专业操作、规范实施。

二是不断优化工作流程,提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上,对岗位工作进行研究和探索,优化工作流程,不断加强执行力,提高效率。具体来说,一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排,尽可能进行集中办理和处理,提高效率;二是及时做好和银行网点的沟通协调工作,督促银行网点及时回缴我公司单证。

三是加强检查力度和频度,确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上,建立更加细化、更有效的检查机制,便于在管理工作中及时发现问题,及时处理,防止事态蔓延、扩大、升级,真正做到防微杜渐,加强管理效果。

总之,2014年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责,做好风险防范工作,也较好地完成了年度工作任务。但是,我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按照流程,规范行为,提高效率,完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。

范文四:XX分行“两个加强、两个遏制”个人信贷业务自查报告1

XX分行“两个加强、两个遏制”

个人信贷业务自查报告

一、组织开展情况

为贯彻落实XX分行关于全面开展“两个加强、两个遏制”回头看自查工作方案,我部组织各经营单位对截止2016年6月末有余额的各类主要个人信贷业务开展自查工作。自查采取翻阅档案自我排查和回访客户两种方式进行,其中回访客户以电话回访为主,短信、上门拜访为辅的方式。

二、检查内容及范围

截止至2016年6月末,我行个人信贷业务34740笔,余额100.31亿,本次自查的数量15433笔,自查业务笔数占比44.42%,自查业务涉及金额77.19亿,自查业务金额占比76.95%。自查范围主要是下面五个方面:(1)贷前调查是否尽职;(2)贷中审查审批是否严格;(3)贷后管理及放款管理是否到位;(4)五级分类是否准确;(5)是否存在违规处臵不良金融资产。

三、自查发现的主要问题

此次自查工作,排查了借款人的债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染,以及相关授信是否采取风险应对措施等方面。

从各经营单位自查反馈的情况来看,整体情况良好,未发现银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利,造成风险集中暴露的现象;未发现批量为同一商圈、多个商户或小微

企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式,被特定人归集资金挪至其他领域;也未发现个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道。但还是出现了部分存量客户,因联系方式发生变化未及时更新导致贷后检查难以及前期还款正常但近期出现逾期的现象。

四、存在问题的原因

在客户联系方式方面,一些发放时间较早的存量贷款客户,由于中途变更了联系电话未及时通知我行,并且也未留存其他亲属的联系方式,导致我行在贷后检查中无法联系客户,甚至还出现了客户因无法收到还款提醒,造成的短期逾期情况;在近期出现逾期情况方面,近些年因市场经济形势下行,客户所处的行业出现了经济状况下滑的现象,导致其经济收入能力较贷款初期有所下降,故造成逾期。

五、下一步工作措施

对于上述发现的两个问题,对于还未更新联系方式的存量客户,将通过联系其他亲属及所在亲属的工作单位等途径,对该客户联系方式的更新;对于以后新发放的贷款客户,应在面签过程中要求客户填写详细的家庭、工作单位的联系电话及地址,并预留多位亲属的联系方式。对于因市场环境变化所产生的逾期,我部将根据市场环境变化及政策动态,加强对市场分析的力度,定期组织各经营单位对所涉及的行业开展自查以及对客户的巡视工作,进一步提高风险预警能力。

通过此次“两个加强、两个遏制”回头看的自查工作,在今后开展的个人信贷工作中,我部将严格按照风控流程规

范行为,完善机制、落实内控要求,扎实做好以下三个方面:

一、加强准入管理。做到深入调查、详细审查、充分审议、严格审批,提出行之有效的限制条件和管理措施。对正常贷款,以加强维护和深度开发为主,持续提供优质高效的服务和信用便利;对关注贷款,密切关注不利因素的变动趋势,确保担保的有效性和充足性,抓住客户资产变现、对外融资、改制重组、经营改善等时机相机退出;对可疑贷款,果断、依法强制清收。

二、加强预警监控。要实现“多渠道”预警,创新信贷风险监测预警手段,综合运用信贷管理系统、专业统计报表以及各类媒体获取风险信息和数据,形成“多角度观察、多方面分析、多渠道传递”的工作局面。建立和完善科学的监测指标体系,做到早发现、早预警、早处臵。

三、加强贷后管理。要建立贷后管理考核体系,把客户检查过程、信息分析过程、预警预报过程、客户退出过程等纳入信贷工作整体考核范畴,针对每个管理环节和要素制定考核标准和依据,促使贷后管理人员经常、自觉、深入地实施贷后管理。

个人信贷部

2016年8月26日

范文五:关于两控制、两遏制专项自查报表报告报送的通知

关于报送全面开展加强内部管控

遏制违规经营和违法犯罪专项自查

报表及报告的通知

各新型金融机构:

根据《河北银监局办公室转发关于做好农村中小金融机构全面开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查报表汇总工作的通知》(冀银监办发〔2015〕32号)文件,现将报表报告报送要求及时间具体安排如下:

一、检查要求。各新型金融机构要严格按照《中国银监会关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》(银监发〔2014〕48号)文件要求,针对文件要求的检查内容、检查比例,认真开展自查工作(自查底稿专档保管),按要求填写银行自查附表1-1至1-4,并按照文件的报告要求认真撰写自查报告。报告内容应包括自查的组织开展情况、检查内容、发现的主要问题、存在问题的原因。问题整改方案等,整改方案应包括时间表、责任部门、责任人员、整改措施、整改目标等。

二、具体时间要求。银行机构报表报告必须于2015年3月13日前通过协调处专网邮箱完成上报,纸质报表报告由专项检查组组长签字后于2015年3月19日上报。当地有监管办的要同时报送当地监管办事处。

三、监管检查。我处将按照(银监发〔2014〕48号)文件要求对银行机构自查情况进行抽查,抽查时间自2015年3月16日至2015年3月20日,具体抽查机构另行通知。

联系人:代占学 联系电话: 0311-66778215

赵爱君 联系电话: 0311-66778213

2015年3月4日 河北银监局协调处

范文六:“一加强二遏制”自查报告

“一个加强 两个遏制”自查报告

分行:

为进一步加强我行内部管控,遏制违规经营和违法犯罪,有效防范金融风险,促进健康发展,根据《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》和省、市分行要求,支行依据分行下发的文件内容进行逐项排查,现将排查情况报告如下:

一、领导重视,成立组织

本方案下发以后我行高度重视,第一时间召开全体会议组织全员进行学习,并成立了排查小组具体负责本次排查工作。

组长:88

成员:66

二、排查认真,不走过场

根据文件要求,我行排查小组抽调人员对同业业务、信贷业务,财务管理业务、个人存款业务和个人理财产品业务、对公存款业务和表外业务、对公理财业务进行了认真细致排查,不走形式,不走过场,达到了文件规定的要求。

三、排查情况

1、同业业务排查情况

我行在新野县建信村镇银行、县农业银行开立了同业存款户,主要用于我行现金缴存工作。县村镇银行在我行开立一个同业存款户。账户的开立经上级行批准同意,使用和核算复核文件规定的要求,严格执行监管部门对同业业务的期

限管理要求,严格执行同业存款定价授权、无存在超授权擅自办理业务的情况。按要求进行非信贷资产的风险分类,无出现逾期风险。按要求定期与存放银行对账,与会计或结算部门进行核对。

2、财务管理业务排查情况

我行财务管理主要集中在分行,所以我行不存在私自发放现象及超支超标现象,不存在违规发放奖金补贴及福利、不存在违规操作采购资产、不存在违规购建高档楼堂馆所、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在私设“小金库”、假发票报销和其它财务违规问题与违法行为。

3、个人存款业务和个人理财产品业务排查

经排查我行个人存款业务中不存在进行高息揽储吸存、非法返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、以贷开票吸存、理财产品倒存、利用同业业务倒存、超业务范围吸收存款等现象;个人理财业务在销售理财产品的过程中销售文件、手续完整;理财产品销售对象符合监管和行内各项政策制度;理财资金来源合规;风险揭示到位;不存在未经授权私售产品和误导消费者行为等。我行将会在以后的工作中继续保持良好的工作作风,严格按照上级行制度要求进行合规经营,合规销售。

4、对公存款业务和表外业务排查

(1)对公存款业务排查情况

不存在高息揽储吸存现象;没有非法返利吸存现象;没有通过第三方中介吸存问题;没有延迟支付吸存问题;没有以贷转存吸存问题;没有以贷开票吸存问题;没有理财产品倒存问题;没有利用同业业务倒存问题;没有超业务范围吸收存款等其他存在的问题;没有其他不合规的问题。

(2)表外业务排查情况

我行仅办理了银行承兑业务。贴现业务、票据业务、信用证业务和保涵等业务没办理,经自查,我行在办理。银行承兑业务中做到了贸易背景真实,并严格审查贸易背景,对交易合同和增值税发票严格把关 ,有关联企业之间的贸易合同审查严格,有关联企业之间的贸易合同审查严格 。

5、对公理财产品排场情况

我行对公理财产品余额为零。

6、信贷业务排查情况

经排查我行信贷业务无违规经营和违法犯罪问题。不存在贷款被骗取、贷款投向合规、还款来源明确、项目符合国家产业政策、尽职调查到位、贷款无被挪用等问题。

贷款调查阶段,贷前调查和项目评估人员按规定进行贷前调查和评估,没有内部人员配合客户伪造、变造虚假信贷申报资料,没有内外勾结办理信贷业务。

信贷审批阶段由二级分行办理。

贷款发放阶段合规。不存在在明知流动资金贷款用于与授信申请无关用途或与正常需求不吻合的情况下发放贷款;做到了按授信方案要求落实抵押担保等贷款审批条件发放贷款。

贷后管理阶段,贷款支用过程中能按规定严格审查贷款资金用途,不存在贷款资金挪用于赌博、发放高利贷等严重违规用途;能够及时根据客户经营财务状况的重大异常变化提示预警,并对客户采取信贷策略重排、及时压缩风险敞口等相应措施处置风险。“一个加强 两个遏制”自查报告

分行:

为进一步加强我行内部管控,遏制违规经营和违法犯罪,有效防范金融风险,促进健康发展,根据《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》和省、市分行要求,支行依据分行下发的文件内容进行逐项排查,现将排查情况报告如下:

一、领导重视,成立组织

本方案下发以后我行高度重视,第一时间召开全体会议组织全员进行学习,并成立了排查小组具体负责本次排查工作。

组长:88

成员:66

二、排查认真,不走过场

根据文件要求,我行排查小组抽调人员对同业业务、信贷业务,财务管理业务、个人存款业务和个人理财产品业务、对公存款业务和表外业务、对公理财业务进行了认真细致排查,不走形式,不走过场,达到了文件规定的要求。

三、排查情况

1、同业业务排查情况

我行在新野县建信村镇银行、县农业银行开立了同业存款户,主要用于我行现金缴存工作。县村镇银行在我行开立一个同业存款户。账户的开立经上级行批准同意,使用和核算复核文件规定的要求,严格执行监管部门对同业业务的期

限管理要求,严格执行同业存款定价授权、无存在超授权擅自办理业务的情况。按要求进行非信贷资产的风险分类,无出现逾期风险。按要求定期与存放银行对账,与会计或结算部门进行核对。

2、财务管理业务排查情况

我行财务管理主要集中在分行,所以我行不存在私自发放现象及超支超标现象,不存在违规发放奖金补贴及福利、不存在违规操作采购资产、不存在违规购建高档楼堂馆所、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在私设“小金库”、假发票报销和其它财务违规问题与违法行为。

3、个人存款业务和个人理财产品业务排查

经排查我行个人存款业务中不存在进行高息揽储吸存、非法返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、以贷开票吸存、理财产品倒存、利用同业业务倒存、超业务范围吸收存款等现象;个人理财业务在销售理财产品的过程中销售文件、手续完整;理财产品销售对象符合监管和行内各项政策制度;理财资金来源合规;风险揭示到位;不存在未经授权私售产品和误导消费者行为等。我行将会在以后的工作中继续保持良好的工作作风,严格按照上级行制度要求进行合规经营,合规销售。

4、对公存款业务和表外业务排查

(1)对公存款业务排查情况

不存在高息揽储吸存现象;没有非法返利吸存现象;没有通过第三方中介吸存问题;没有延迟支付吸存问题;没有以贷转存吸存问题;没有以贷开票吸存问题;没有理财产品倒存问题;没有利用同业业务倒存问题;没有超业务范围吸收存款等其他存在的问题;没有其他不合规的问题。

(2)表外业务排查情况

我行仅办理了银行承兑业务。贴现业务、票据业务、信用证业务和保涵等业务没办理,经自查,我行在办理。银行承兑业务中做到了贸易背景真实,并严格审查贸易背景,对交易合同和增值税发票严格把关 ,有关联企业之间的贸易合同审查严格,有关联企业之间的贸易合同审查严格 。

5、对公理财产品排场情况

我行对公理财产品余额为零。

6、信贷业务排查情况

经排查我行信贷业务无违规经营和违法犯罪问题。不存在贷款被骗取、贷款投向合规、还款来源明确、项目符合国家产业政策、尽职调查到位、贷款无被挪用等问题。

贷款调查阶段,贷前调查和项目评估人员按规定进行贷前调查和评估,没有内部人员配合客户伪造、变造虚假信贷申报资料,没有内外勾结办理信贷业务。

信贷审批阶段由二级分行办理。

贷款发放阶段合规。不存在在明知流动资金贷款用于与授信申请无关用途或与正常需求不吻合的情况下发放贷款;做到了按授信方案要求落实抵押担保等贷款审批条件发放贷款。

贷后管理阶段,贷款支用过程中能按规定严格审查贷款资金用途,不存在贷款资金挪用于赌博、发放高利贷等严重违规用途;能够及时根据客户经营财务状况的重大异常变化提示预警,并对客户采取信贷策略重排、及时压缩风险敞口等相应措施处置风险。

范文七:遏制宗教升温个人自查报告

遏制宗教升温个人自查报告

宗教活动是人类社会意识形态的反映。主要特点为,相信存在超现实的神秘力量或实体而拥有绝对权威、主宰自然进化、决定人世命运,从而使人们产生敬畏及崇拜。虽然国家规定宗教自由、受法律保护,但依然存在非法宗教活动。非法宗教活动产生的严重危害不得不引起我们的重视。 非法宗教活动有两个要素构成:一是宗教活动,二是不符合法律规定。经过政府宗教事务部门批准的,跨地区传教活动,就是合法的、正常的宗教活动,反之就是非法宗教活动。治理非法宗教活动,需要在党和政府的统一领导下,运用法律手段解决问题,做到“保护合法、制止非法、抵御渗透、打击犯罪”的目的,建立以法制作为保障的长效机构,特别是要直接面对群众的乡村机构,是党和政府联系群众、沟通群众的桥梁与纽带,做好乡村的民族宗教工作,意义十分重大。

作为一名乡镇工作的领导,坚定不移地贯彻落实民族宗教工作,始终做好稳定工作,积极探索新形势下做好民族宗教工作的有效途径,推进民族宗教工作取得成效。要切实增强责任感和紧迫感,要深入研究民族宗教工作将面临的新情况、新问题,要有针对性地开展工作,坚决遏制宗教升温的势头,坚决制止和打击非法宗教活动,努力形成最广泛的统一战线,营造共促发展、加强团结、维护稳定的良好氛围。

心中要明确群众是我们执政的基础,是社会发展和长治久安的重要依靠。正确把握民族风俗习惯与宗教的联系和区别,要全面贯彻宗教工作的基本方针,尊重和保护宗教信仰自由和正常的宗教活动;取缔和制止非宗教活动,打击利用宗教活动进行的违法犯罪活动。要坚决遏制非法宗教活动,要严格区分民族宗教中不同性质的矛盾。分清性质,区别对待,妥善处理。总的原则就是“保护合法、制止非法、抵御渗透、打击犯罪”。要紧紧围绕服务群众、维护稳定两大任务,全面提升做好民族宗教工作的能力。使各民族都要相互理解、相互包容,搞好民族团结,增进兄弟感情,尊重各民族风俗习惯。

作为分管宣传的领导,在今后的工作中,我坚决把民族宗教工作作为社会管理的重要内容,探索有效机制,多下工夫,解决眼前多重困难,为做好民族宗教工作创造良好的条件。坚持做好新形势下民族宗教工作,进一步弘扬各民族的优秀文化,大力发挥文化教育的凝聚、鼓舞和引领作用,促进各民族和睦相处,把“热爱伟大祖国,建设美好家园”主题教育活动融合到遏制宗教升温工作中发展。为各族群众相互交流、增进团结、共建美好家园创造良好环境。

基层民族宗教工作是维护稳定的基础性工作,是我们基层领导干部履行第一责任的重要工作。对重要的政策举措、重大的工作部署、重要的问题处理、重大活动的组织,都要亲自主持、参加。真正把各项工作做实做细。基层民族宗教

工作是必须抓好的重要工作,通过实践锻炼,不断开拓创新,就是要进一步加强对民族宗教工作的引导。

在今后的工作学习中,要对自己工作和思想进行认真总结。通过思考总结,提炼出实践中的真理,用马克思主义唯物辩证法基本观点、方法和原理。去认识分析事物,总结出反映事物全面情况、本质联系、带有规律性的正确结论,从而进一步提升自己的工作能力,更好的做好基层民族宗教工作。

范文八:保险中心支公司关于“两个加强、两个遏制”自查整改和督导抽查进展情况的报告

XX中支关于“两个加强、两个遏制”自查

整改和督导抽查进展情况的报告

分公司:

根据号XX文“关于印发《 ‘两个加强、两个遏制’专项自查工作实施方案》的通知”,及XX号文“关于印发《两个加强、两个遏制’专项自查的督导抽查工作方案》的通知”的要求,中支高度重视,召集会议研究并部署了专项自查工作的开展,成立了以总经理室总经理为组长、总助为副组长、各下辖机构、各部门负责人为组员的“两个加强、两个遏制”专项自查工作领导小组,要求各机构各部门切实把自查工作摆在重要位置,各负责人要切实担负起责任,按文件要求从各条块开展组织自查、相互协调和监督检查,认真进行相关的自查与整改工作。

目前中支开展“两个加强、两个遏制”自查整改的进展情况如下:

一、已集中和分部门分模块进行相关“两个加强、两个遏制”自查整改方案文件的学习,并参加了上级公司召开的视频培训会;

二、已全面疏理并组织学习了公司的相关内控制度与监管制度,坚持以“全面自查、鼓励自纠、强化责任”的总体原则,全面覆盖各管理条块,不留死角,主动查找问题,边自查边整改,认真履职尽责,落实各项任务,确保取得预期成效。

三、各管理部门已着手开展相关自查工作,从涉及业务经营、消费者权益保护、案件管理有效性等几大模块,重点检查是否存在虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题;是否存在损害消费者权益的问题;信息安全管理制度体系建设是否健全以及落实情况;进行摆问题查事实,逐一自查,已按分公司要求开展了“两个加强,两个遏制”中介条线、理赔条线的自查整改工作,以及财会工作内部管控情况自查、是否存在私刻印章等问题自查。

中支将切实按上级公司要求,按期限开展“两个加强、两个遏制”的自查整改工作,并及时报送自查整改报告;旨在切实排除经营风险,堵塞管理漏洞,提高全员法制意识,确保公司依法合规经营、健康平稳持续发展。

特此汇报。

XX中支

2015年02月04日

范文九:北都农商行两加强两遏制票据整改报告

大同北都农商行票据业务整改报告

总行稽核科:

根据山西银监局《关于开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》及《山西省农村信用社“两加强、两遏制”专项检查实施方案》的要求,我行对票据业务2012年-2014年已发生违规操作事项整改如下:

一、基本情况

1、2012年我行办理票据业务212238万元。直贴7户241笔,金额为29382万元,其中:丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现122笔,金额为20664万元,大同南郊区正和洗煤厂票据贴现2笔,金额为600万元,国药集团威奇达药业有限公司49笔,金额为4468万元,阿拉宾度(大同)生物制药有限公司48笔,金额1730万元,大同市云中水泥有限责任公司19笔,金额1830万元,广灵县聚源银业有限公司1笔,金额90万元。转贴现2户共492笔,余额为182856万元,其中:工商银行票据转贴现457笔,金额为172893万元,招商银行股份有限公司票据转贴现35笔,金额为9963万元。

2、2013年我行办理票据业务 405993万元。直贴7户161笔,金额为26379万元,其中:丰镇市丰宇铁合金有限

责任公司票据贴现92笔,金额为20788万元,大同南郊区正和洗煤厂票据贴现1笔,金额为200万元,国药集团威奇达药业有限公司20笔,金额为2825万元,阿拉宾度(大同)生物制药有限公司1笔,金额200万元,大同市益达环保节能科技有限责任公司21笔,金额271万元,灵丘县宏达铅锌锰业有限公司24笔,金额1970万元,大同市金益达商贸有限公司2笔,金额125万元。转贴现5户共784笔,金额为379614万元,其中:工商银行票据转贴现509笔,金额为225524万元,招商银行股份有限公司票据转贴现118笔,金额为57028万元,晋商银行股份有限公司转贴现63笔,金额26301万元,中信银行太原分行转贴现48笔,金额41604万元,民生银行太原分行转贴现46笔,金额29157万元。

二、票据业务违规经营事项描素:

1、2012年大同银监分局在违规经营事项描素中贴现业务资料不全,涉及金额500万元

2、2013年大同银监分局在违规经营事项描素中未将贴现纳入对客户的统一授信进行管理,没有总量控制涉及金额133952万元。

三、整改情况

对“两加强、两遏制”专项检查统计表中发生的问题我资金营运中心已经整改。

1、2012年1月10日大同南郊区正和洗煤场办理贴现1

笔,到期日2012年6月28日,金额500万元。缺少该企业办理贴现业务人员的身份证明材料。身份证复印件已于当时补齐。

2、2014年我行逐步建全完善北都农商行资金业务授权授信管理办法,在此办法中明确了统一授信的单位名称,业务种类及授信额度。

大同北都农村商业银行股份有限公司

2015年2月10日

范文十:“两加强、两遏制”汇报格式

“两个加强、两个遏制”回头看上报资料

一、前期活动问题整改情况

(一)前期共发现问题情况:共发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。涉及 家行社、网点 个,其中:

1、自查发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

2、上级抽查发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

3、监管检查发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

4、2015年自主开展的回头看工作发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

(二)责任追究情况:共计追究责任人 人,其中:

列最严厉的问责方式)。

二、重点业务

(一)检查情况:截止 月 日,全辖应检查网点 个,实检查 个,网点(机构)覆盖面 %;应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %;共计发现问题 笔,金额 万元。其中:

1、信贷业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

2、传统票据应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

3、同业票据应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

4、理财业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

5、同业业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

6、存款业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

7、代销业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

(二)发现的典型问题:

1、信贷业务方面

(1)

(2)

2、传统票据方面

3、同业票据方面

……

(三)整改和问责情况 :检查发现问题已整改 笔,

三、公司治理、内部控制、风险管理和案件防控、服务实体经济检查情况:

对照《山西省农村信用社“两个加强、两个遏制”回头看工作实施方案》和检查标准要求,逐一检查,根据实际检查情况写,涉及数据的要把数据写清楚。