两加强两遏制内容

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范文一:两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间:40分钟 满分:100分

部门: 姓名 得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A)

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D)

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D)

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投资项目,需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D)

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A)

A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构

C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介

D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是 (D)

A、保险收益免税

B、买保险避税

C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C)

A、2015年12月31日前

B、2015年6月31日前

C、2015年2月24日前

D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是 (C)

A、买保险就是给自己存钱

B、银行理财产品

C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B)

A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指(加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪)

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括(财务管理合规性,重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性),以及通过(“假人头”、“高绩效”)等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则(全面自查、鼓励自纠、强化责任)

4、分公司主要负责人应该负责督发(1至2家)分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不(低于30%)。

5、在2014年内部控制制定自评估中,各部门秉承风险文本的合规经营理念,从(控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督)方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用(高、中、低)三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得(《保险代理从业人员资格证书》)和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查(虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔)等“五假”问题。

9、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的(第一责任人)。

10、分公司各部门和各机要支机构要(统一思想,高度重视,落实责任),切实做好本次自查工作。

三、简答题(共20分)

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些?

答:(一)内控制度的有效性。包括内控制度是否健全,尤其是制度执行情况。

(二)经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金,挪用、侵占保险资金,非法集资,关联交易,以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

(三)财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性,以及通过

(四)信息系统的安全性。

(五)高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

(六)案件管理的有效性、责任追究执行情况。

(七)违法违规行为整改情况。

(八)业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等

(九)财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性,特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

(十)消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

(十一)其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

范文二:两个加强两个遏制试题

XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每空1.5分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对(案件)、(风险事件)和(内外部检查)所暴露问题的责任追究与整改是否到位,是否还有未发现的案件和违规隐患,已有的管理措施还存在哪些薄弱环节,工作中还存在哪些(隐患)和(漏洞)。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务(2014年12月)末余额的(50%)

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查(重要性)和(必要性),加强组织领导,层层实行(一把手)负责制,确认(牵头部门),严格要求,采取(扎实措施),确保检查(取得成效)。

5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告(含银行自查附表)对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、(2015年4月20日)前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、 单选(每题5分,共20分)

1、“两个加强、两个遏制”的自查,上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于( ),检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的( )。( D )

A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限,各法人机构要于( B )前报送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日

C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根据银监会工作布置,银监会督查将于( C )对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。

A、2014年4月底 B、2014年5月底

C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、苏银监发[2014]131号文件中,各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管( D )的督促指导,确保机构自查落到实处。

A、高度重视,精心组织

B、抽调骨干力量组成检查队伍

C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作

D、机构自查、检查和整改工作

三、 多选题(每题4分,共20分)

1、监管检查包括自查(ABCDE)是否符合要求。

A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面

D、检查内容 E、检查报告

2、银行业金融机构内控包括( ABCD )。

A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况

C、控制程序实施情况 D、内部监督情况

3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题,不能无所作为,既要从操作上排除隐

患漏洞,更要从根本上做好应对”( ABCD )

A、要改进绩效考核 B、 要严格人员管理 C、要加强合规建设

D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作

4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查( ABCD )

A、内部控制制度是否完善

B、是否做到全覆盖、不留死角

C、是否存在不符合法律法规要求

D、不能满足内部管理需要的问题

E、内控合规文化是否形成

5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是( ABCDE )

A、全部政策性银行(含国开行)

B、国有商业银行

C、股份制商业银行和邮储银行法人

D、辖内城商行和农商行法人

E、辖内其他金融机构法人

四、 简答题(每题6分,计30分)

1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么?

1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。

2、潜在违规经营和违法犯罪问题。

3、内部控制隐患和漏洞。

2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害,要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”,其中十二条要求原则是什么?

答:对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”(KYC)“了解你的客户业务”(KYB)和“了解你的客户业务单据”(KYD)的原则。

3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是?

答:1 、高度重视,统一认识;2、加强领导,明确责任;3、遵守纪律,客观公正;4、严肃问责,强化效果。

4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改,针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施?

答:一是健全制度体系,做到不留死角;二是强化责任追究,明确各个环节、各个方面的 责任,确保各项规章制度落到实处;三是突出管理重点,特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理,必要时实行轮岗;四是加强监督检查,使制度落实情况的监督检查常态化。

5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有? 答:高发的领域有:信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。

范文三:一个加强两个遏制

邮储银行开展一个加强、两个遏制专题学习活动心得体会

为认真贯彻落实国务院对金融机构一加强、两遏制的总体部署,按照辖内银企联合制定的加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案,1月8日,邮储银行**分行召开行务会,开展了一次专题学习活动。

一. 是学习银监会下发的关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知,明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署,从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面,更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。

二. 是学习***董事长在加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动启动电视电话会议上的讲话,讲话指出,一要认真贯彻落实国务院对一加强、两遏制的总体要求,认识到此次活动对我行的重要意义,二要充分认识当前案防治理工作面临的严峻形势,虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击,但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位,迫于业绩忽视制度,制度落实不到位,人情味重于商业味,责任追究不到位,大事化小、小事化了,疏于对领导干部约束。因此本次活动要高度重视、加强组织领导,要突出重点,注重实效,要强化整改,严格问责,要积极主动,做好与监管部门的沟通汇报。

三. 是学习***总经理在一加强,两遏制专项检查工作电视电话会议上的讲话,他指出,在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势,且呈现新特点的情况下,各级机构要高度重视,形成合力,突出重点,真查实改,加大投入,提升能力,强化管理,严肃问责,主动汇报,加强沟通。

四. 是学习了***行长在在全省邮政金融全面开展一个加强、两个遏制专项检查活动动员电视电话会议上的讲话,他就此次活动如何开展进行了详细安排,强调要全面部署,扎实有效开展专项检查活动,同时要求领导带头、银企携手,统一行动、营造声势,全力以赴,确保本次专项检查活动取得实效。

通过学习,各部门充分认识到此次活动的重要性,对活动环节、重点把握更加透彻,在接下来的时间里分工协作,共同将推动此次专项检查活动深入扎实地开展。

1月8日,邮储银行**县分行组织全行中层及以上领导、员工参加了全国邮政金融一个加强、两个遏制专项检查工作动员电视电话会议。一个加强、两个遏制是根据中国银监会《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》(银监发〔2014〕48号)而来,《通知》要求对商业银行的违规经营和违法犯罪进行全面排查和整顿,银监会要求做到全面覆盖,不留死角,该项工作将持续六个月的时间,邮储银行此次召开全国性工作动员会议,旨在全面部署该行加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动,进一步强化案件防控工作,夯实其合规建设和案件防控基础,全面提升内部管控水平。并对此次一个加强,两个遏制活动工作动员提出三个要求:一是要求支行全体员工提高认识,充分认识落实贯彻好加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动工作的重要性和必要性;二是要求支行全体员工认清当前形势,时刻保持高度的警惕性,全面、仔细地查找风险点,坚决遏制违规经营和违法犯罪;三是要求支行各级管理人员保持风险防控的高度责任感,带头遵守各项制度规定和操作程序,履行好岗位职责,防范案件发生。 风险防范是银行每时每刻都存在的话题,作为柜员必须深刻的 认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会 向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时向行员介绍 一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能 够有效的避免风险出现。一.柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜 员觉得特别熟练的业务更加容易引

起错帐抹帐交易,一味地追求效率 而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金 额,日期,姓名,账号,汇款收汇人姓名,身份证号码,出生年月和 有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成 存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就 会造成严重的后果,这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的 过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的 情况下才提交。二. 原始凭证保管不善,丧失记账依据,存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记 账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后 必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证 凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告 知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回 客户自行作废。对客户资 料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。三. 柜员风险防范意识不强,代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在 办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间 或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们 必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我 们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确 认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。我们必须增强风险防范意识,规 范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习 惯。

范文四:“两个加强、两个遏制”回头看检查要点

附件1

“两个加强、两个遏制”回头看检查要点

一、前期发现问题的整改和问责

逐条对照“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现的问题,建立整改和问责工作台账,检查前期整改工作计划是否得到落实;责任追究是否到位;是否从体制、机制、政策、制度、流程、系统上得到有效根治;是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制;监管部门对自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位;行政处罚是否落实到位。“回头看”发现前期整改和问责工作落实不到位的,要制定限期完成计划,并对工作落实不力的部门和人员进行问责。

二、公司治理

股东资质是否符合监管规定;股权转让、质押等管理工作是否到位;股东大会职责范围、议事规则是否完备,运行是否有效;股东大会、董事会、监事会是否按照法律法规和监管要求召集、召开和表决;董事、监事是否勤勉履行职责;“三会一层”公司治理结构是否规范,是否形成决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。是否建立完善的信息科技系统,充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。是否做

到业务、合规、风险和责任等多方面并重,建立完善银行工作人员的教育培训体系。

三、内部控制、风险管理和案件防控

检查各机构在合规经营、全面风险管理和案件防范等方面的主体责任落实情况,内部控制隐患和漏洞,强化银行业从业人员特别是管理层的大局意识、责任意识、法治意识和规矩意识。重点包括:

内控体系是否健全,是否对全部业务建立了规范的操作流程,是否明确各业务环节的主要风险点和风险等级、风险控制岗位职责、以及风险防控措施;是否建立授信客户信用风险预警体系和机制;是否建立定期的授信风险排查机制;是否建立规范的风险反应和处置工作流程;表内外传统信贷、新兴融资等各类授信品种是否做到统一授信、归口管理;对过度授信、超额授信的防范措施是否到位。

案件防控的组织架构是否健全;是否定期开展合规经营和案防工作培训;是否定期分析本机构案防形势,确定案防工作重点;是否建立常态化的案件风险排查、员工行为排查等机制;对案件、风险事件等所暴露问题的责任追究与整改是否到位。

是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,特别是基层营业性机构和部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位。是否建立健全相应的行为失范监察制度;对员工

异常行为和账户异常交易是否进行全面排查;是否存在员工参与民间借贷的情况。

四、重点业务环节的合规经营和风控

全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额,加大对关键环节和重要岗位的检查力度,重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。重点关注重大违规问题、屡查屡犯问题、违反“十条禁令”问题。对检查发现新的违法违规问题,要制定整改和问责方案并坚决落实。对典型问题和责任人,依法依规严格处理,在法人机构范围通报并抄报监管部门。重点包括:

存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常的异地大额存款等;现金业务是否按照规定岗位、频率查库,柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。

信贷业务重点检查贷款“三查”执行是否到位;是否存在弱化授信条件、放松风险管理、以形式审查替代实质审查等问题;大额授信风险是否管控到位;是否存在为不真实交易活动或虚假资料、虚构项目的客户办理授信;是否存在银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利,造成风险集中暴露;是否存在批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式,被特定人归集资金挪至其他领域;是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道;是

否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等行为;是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等;是否存在信贷资产、不良资产的非真实转让行为,粉饰资产质量指标;信贷资产风险分类是否准确,拨备是否充足。排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染,以及相关授信是否采取风险应对措施。

票据业务重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位;票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位;是否存在贷款和贴现资金转存保证金以滚动开票的违规行为;票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中,是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为;是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务;是否存在无审验、交接手续等违规“清单交易”业务;对票据实物进行查账、查库,排查是否账实相符;是否无背书开展票据买卖;是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为;排查本行参与商业承兑汇票业务中的背书、转贴现或保贴等行为是否存在兑付或被追索的风险。

同业业务重点检查同业专营是否全面落实到位;类信贷业务是否纳入全行统一授信管理,是否严格按照本行授信业务准入和流程进行操作;同业投资业务的风险审查和资金投向合规性审查是否到位;买入返售(卖出回购)业务项下金融资产是否符合规

定;是否存在违规接受或提供第三方担保及抽屉协议的问题;是否存在员工或分支机构未经授权违规借用银行机构名义对外提供担保的问题;排查本行接受其他金融机构担保的同业业务是否存在同业纠纷和偿还风险,核实交易对手是否得到上级机构授权和批准,是否存在交易对手方个人违规借用机构名义进行担保的行为;是否按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。

理财业务重点检查理财业务事业部改革是否全面落实;是否通过发行理财产品归还贷款;是否存在以自营业务承接理财风险资产;是否存在理财产品相互交易、调节收益行为;是否存在接受其他金融机构回购或承诺,利用理财资金为他行代持资产;是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺;是否存在理财产品销售不规范行为;是否建立并推行了理财产品和代销产品销售的录音录像制度;是否存在违规跨业合作等问题。是否存在员工私售“飞单”等违规经营等行为。

代销业务重点检查是否未经授权或超授权开展代销业务,是否假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,是否在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料;是否将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售,是否采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品;是否违背客户意愿将代销产品与其他产品捆绑销售;是否由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件;是否代替客户进行代销产品购买等操

作;是否代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品;是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障;是否向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

五、服务实体经济

重点检查信贷政策是否充分贯彻经济结构转型升级和供给侧结构性改革的政策要求,是否积极支持战略新兴产业、高新技术产业;是否严格执行债权人委员会决议;是否存在对产能过剩行业“一刀切”式的信贷退出,存在抽贷、停贷等行为;是否贯彻落实金融支持“三农”和小微企业、降低企业融资成本的有关政策和要求;是否严格落实《商业银行服务价格管理办法》和“七不准、四公开”要求;是否存在收费项目质价不符等。

范文五:两个加强两个遏制学习总结

关于开展“加强守法合规和社会责任意识”教育活动

的总结

为了加强员工的守法合规意识和社会责任感提高营业部的自身合规建设与管理水平。证据中国证券业协会《关于开展“加强守法合规和社会责任意识”教育活动的通知》(中证协发[2016]172号)的要求,我部组织全体员工举行“两个遏制,两个加强”的集中学习活动。

本次学习教育活动的主题是:加强职业道德建设,学习公司企业文化,建立证券经营活动中的社会责任感。

“两个加强、两个遏制”的内涵是国务院关于金融机构加强内部管控、加强外部监管,遏制违规经营、遏制违法犯罪的专项检查工作要求。通过对重点领域、重点机构、重大问题、重大案件、重大风险以及关键制度、关键岗位、关键人员的聚焦检查,发现问题。进而制定合理、有效、可行的整改措施与计划,并严格按计划落实整改,进一步完善公司治理、内控与风险管理工作,促进业务运作的合法规范。从我部实际出发,对员工的学习和工作提出了以下三点要求。

首先从业人员应强化自身的职业道德建设。证券行业具有专业性强、涉及面广、透明度高、社会关注度高的特点。从业人员发生违规行为影响面广,会成为社会舆论焦点,可能给证券公司带来巨大损失。我们应该从自身出发,自觉遵守执业行为要求,树立合规执业观念,遵守《证券业从业人员执业行为准则》。从罗先进非法买卖股票和丽珠“泄密门”等案例的学习中可以看到,从业人员个人的执业行为违规现象依然严重,处理不善甚至可能引发社会风险。营业部每个员工都

要加强合规意识,做到处处合规,时时合规,事事合规。

其次营业部员工要积极学习公司的企业文化。企业文化建设是增强证券行业发展“软实力”的必然要求,而企业发展的软实力是企业核心竞争力的重要体现。在业余时间,鼓励员工加强《公司法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《证券期货市场诚信监督管理暂行办法》等相关法律的学习,增强法律意识和合规意识。公司积极提倡诚信服务,我部也多次组织员工参加证券诚信宣传活动、观看有关影像资料、学习先进典型事迹,鼓励员工分享诚信工作心得,在互相交流中增强业务能力和诚信品质。诚信建设事关资本市场发展大局,也关乎公司自身的行业地位和员工的事业前景,我们要不断学习和提升对诚信建设的认识,切实将诚信建设贯穿到工作的方方面面。

最后员工要建立证券经营活动中的社会责任感。履行社会责任已经成为世界企业发展的重要潮流和新的商业规则,是当今企业价值观和竞争力的重要体现。作为我们营业部来说,第一要增强服务于实体经济的能力。不断发掘实体经济投融资需求,以专业化的金融服务为各类企业的经营与建设提供安全高效、成本低廉的服务;二是要努力提升财富管理能力。市场存在大量闲置资本,广大投资者具有通过资本市场实现自由资产保值增值的实际需求。我们应当充分发挥专业优势,加速向综合财富管理转型,在深入了解投资者需求、不断加强投资者适当性管理的基础上,通过有效的财富福安里手段为投资者带来实实在在的投资回报;三要真心实意回报社会。我部员工要在认真总结、及时交流、不断巩固,提高业务服务能力和水平的基础上,进一

步增强社会责任意识和履责能力,为资本市场的和谐发展贡献应有的力量。

通过本次学习,全体员工认真、客观、全面地认识了“两个加强、两个遏制的”背景和意义。增强了责任意识和合规意识,夯实了风险防控基础,提升了业务能力,对完善公司治理、内控与风险管理工作起到了积极作用。

范文六:两加强两遏制回头看演讲稿

抓学习,树正气,确保我行事业快速稳定发展

小数不经修剪长不成大树,璞玉不经琢磨变不成美玉。今天,我们讲“两个加强,两个遏制”就是以内全制度 ,外强监督两方面的合力,为我们的工作砍去枝杈,抛弃糟粕,改正错误,让我们的工作能够抛下包袱,降低风险,更好更快的向前发展。它既是对以往工作的检讨与剖析,有事对当前工作的审视与思考,更是对未来工作的设计与规划。

我们所从事的金融行业,被称作国民经济的血液,在促进地方经济发展,繁荣社会经济上起到了巨大的积极作用,但伴随着银行业务狂飙式的发展,加上内外监督的相对不足,各种违规事件层出不起,更有甚者,为一己私利,走上违法犯罪的道路,形成恶性案件。对银行造成严重的经济损失,并引发巨大的声誉风险。

一个好口碑的建立,需要一个团队几年如一日的辛勤付出;一个号品牌的创造,更需要一代甚至几代人的智慧和奉献。但毁掉这许多人努力成果的可能只需要一次违规,一个案件。忽视风险管控只讲业务发展,最终必定连发展成果也难以保全。所以,银行业员工应该牢固地树立起合规守法意识,在前进中时刻都不偏离合规这条正道。在发展中牢记合规,在合规下谋求发展。

而我们,中行的年轻一代人,正在逐渐成为各部门条线的中流砥柱,肩负着实现伟大中行梦的历史重责,更应该以两加强两遏制为契机,加强学习,培养正气,时刻紧绷合规守法这根弦,在合乎制度,遵守法律的大前提下,为中行发展多做贡献。

打铁还需自身硬。合规守法的前提是我们我们对制度法规的深入学习和了解。如果按制度办事的我们对制度本身的认识都停留在一知半解的程度上,那么不难想象,我们在工作中,必定会不断出现磕磕绊绊,顾头不顾尾的状况,甚至于违反相关规定,让单位蒙受经济上的损失和声誉上的风险。

我们对制度的学习应该是一个持续不断,逐渐深入的过程。不仅要知其然,也要知其所以然。每个人心中都应该形成一个有框架有条理的知识结构,明确哪些是可以操作的空间,哪些是绝对不能触碰的高压线。在合规的基础上,为客户创造更多便利,也为中行做出更大贡献。

道德当身,不以物惑。我们在此所讲的道德既是指日常社会生活中每个人都应遵守的道德规范,更是指我们每个金融从业人员应该具备的职业操守。卓越的能力固然是我们所必需的成功利器,但缺乏道德约束与引导的能力,却会成为我们前进道路上的定时炸弹,不仅无益而且有害。近年来,某些单位的部分员工,急功近利,利用职务之便,代客交易,代客理财,甚至于伙同他人利用制度漏洞,内外勾结,骗取银行信用,侵害银行资产。这些,正是部分员工忽视自身道德建设所导致的恶果。我们每个人都应该引以为戒。

我们要把职业道德建成抵制各种违规违法行为的第一道防线,对不合规的行为坚决说不;也要把职业道德当做处理问题的一条底线,为人做事无愧于自身所承担的职责,对得起组织的信任与培养。

世界是你们的,也是我们的,但最终是我们的。我们青年员工要树立起主人翁意识,要有历史使命感,主动承担起自身的责任,面对不断变化的社会,要积极发挥青年人勤学好问,善于接受新知的特点,发现新问题,提出新问题,解决新问题。为制度建设和行业发展贡献自己的智慧和力量,以应对这日新月异的社会不断提出的新课题,新挑战。

两加强,两遏制 是一味革除弊病的良药。对于个人,应是一个检查与反省;对于单位,应是一个考察与检验。进行这样的活动,并不是作茧自缚,自找麻烦,而是一个科学严谨的态度去规划我们的工作和今后的发展。因为,在前进的道路上,步子只有迈得更稳,才能迈得更远。

范文七:“两加强,两遏制”回头看工作纲领文件。

“两个加强、两个遏制”回头看工作纲领文件

1. “两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?

加强内部管控、加强外部监管;

遏制违规经营、遏制违法犯罪。

2. 《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查[2016]134号)

是何时下发的?

2016年7月28日

3. 开展两两回头看工作,是落实党中央国务院决策部署,实现保险业什么目标的必然要求?

“十三五”战略目标

4. 保监会成立的“回头看”检查领导小组,组长副组长分别是谁? 组长:项俊波;副组长:黄洪。

5. 本次两两“回头看”排查工作的时间范围是什么?

2015年7月至2016年7月,需要时可向上追溯。

6. 本次两两“回头看”工作坚持“一二三四五”的工作思路,具体指哪些?

坚持一个方针,把握两大目标,落实三大任务,围绕四个线索,突出五大重点。

7. 两两“回头看”工作坚持的一个方针是什么?

坚持发现问题、提示风险的方针。

8. 本次两两“回头看”工作中坚持的“两个不发生”基本目标是什么? 一是不发生系统性区域性风险;二是不发生性质恶劣重大案件。

9.本次两两“回头看”工作主要围绕四个方面的线索,具体指哪些?

(1)去年两两检查发现的问题;(2)中央巡视反馈的问题;(3)审计发现问题;(4)公安司法等立案查处的案件。

10. 本次两两“回头看”工作突出五个方面的重点,具体指哪些?

(1)突出重点领域;(2)突出重点机构;(3)突出重点问题;(4)突出重大案件;(5)突出重点风险。

11. 本次两两“回头看”工作中,被纳入重点抽查范围的是哪些单位? 认为自己完全没有问题、完全没有风险的单位。

12. 对检查中发现的隐患和问题实行“零容忍”,做到“四到位”,分别是?

整改措施、责任、时限和预案“四到位”

13. 总公司督导抽查省级公司比例不低于();省级公司督导抽查地市中支公司比例不低于();地市中支公司对县支公司督导抽查要()? 1/3;1/2;全覆盖。

14. 本次两两“回头看”工作监管抽查阶段具体时间为?

10月下旬到12月上旬。

15. 本次两两“回头看”工作监管抽查阶段,对国有保险机构主要核查内容是什么?

2015 年“两个加强、两个遏制”专项检查、中央巡视工作,以及近年审计部门发现问题整改情况。

16. 保险行业常见的问题包括“五虚问题”,具体是哪些问题? 虚列费用、虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔

17. 保险行业面临的十大风险具体指哪些?

公司治理风险、产品风险、资金运用风险、偿付能力不足风险、利差损风险、流动性风险、资产负债错配风险、跨市跨区域跨行业传递风险、群体性事件风险和声誉风险。

18. 跨市场、跨区域、跨行业的风险具体指哪些?

(1)互联网高现金价值业务;

(2)保险机构依托互联网跨界开展业务;

(3)非法经营互联网保险业务。

19. 群体性事件和声誉风险主要指哪些方面?

(1)非法集资等涉众类案件风险;

(2)损害消费者合法权益问题。

20. 非法集资案件包括哪三种类型?

主导型,参与型,被动型。

范文八:8.8“两个加强、两个遏制”试卷答案

中国人寿财险安徽省分公司

2016年“两个加强、两个遏制”回头看知识试卷

(开卷考试,80分为及格线)

一、填空题(共5题,每题4分,共20分)

1.“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2.2016年8月31日前,总公司督导抽查分公司,比例不低于1/3;分公司督导抽查中心支公司,比例不低于1/3中支公司对县支公司的督导检查要 100%。

3.本次专项检查时间范围为2015年7月至2016年7月,如有需要可向前追溯。

4.提高全系统上下对专项检查工作的认识,做到四个必须:必须做到让公司每一个员工(知晓此项大检查工作 );必须对发现的问题逐项进行( 整改处理);必须做到对(对高风险)环节有底可控;必须对政策性业务的(合规性 )进行全面审查。

5.对制度机制和经营管理存在漏洞的,要提出(具体整改措施),健全完善( 内控体系 );对严重的违法违规问题,要分清( 责任部门和人员归属)归属,严肃追究( 相关人员责任 )责任,必要时应依法( 依法移送司法机关 )。

二、 单选(共5题,每题4分,共20分)

1.“两个加强、两个遏制”目的意义是( D )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。

2.自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议、记录、报告、请示、工作底稿、证据、处

1

理决定等,保存时间不少于( C )年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3.保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( A )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4.自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( C )。

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D.风险预警信息指标体系

5.自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( A )。

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院 三.多选题(共5题,每题二个以上正确,每题6分,共30分)

1.下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( ABCDE )

A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理赔

2.各公司应制定实施方案应包括。(ABCDE )

A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工 D.责任部门和人员 E.时间进度

3.下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 (ABCDE )

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送

C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4. 以下哪些属于“两两”回头看政策界限( ABCD )

A. 鼓励保险机构边查边改、不等不靠。

B.从严从重查处零报告、少报告,依法追究相关人员法律责任。

C. 要按照分类处理、宽严相济的思路,明确政策界限。

D. 自查零报告的,当地保监局要在收到公司自查报告的次日,立即进驻公司,暂停公司接受新业务,帮助公司查找问题,一旦发现问题,从严从重处理,并依法追究相关人员法律责任。

5.下面哪些属于非法经营互联网保险业务。( ABC )

A.非持牌机构违规开展互联网保险业务。

B.互联网企业未取得业务资质依托互联网开展保险业务。

C.不法机构和不法人员通过互联网利用保险公司名义或假借保险公司信用进行非法集资。

D.具有保险代理资质的中介公司进行保险代理业务。

四、简答题(共3题,每题10分,共30分)

2

1.简述2016年保监会黄洪副主席在保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作动员会上的讲话提纲“一二三四五”工作思路主要内容。

答:按照党中央国务院的要求,坚持一个方针,把握两大目标,落实三大任务,围绕四个线索,突出五大重点。概括起来就是“一二三四五”的工作思路:

一、坚持发现问题,揭示风险的方针

坚持发现问题、揭示风险的方针,就必须始终强化问题导向和风险意识,把发现问题多少、揭示风险轻重作为衡量自查和抽查工作质量的唯一标准。

二、把握“两个不发生”的基本目标

一是不发生系统性区域性风险;

二是不发生性质恶劣重大案件。

三、落实检查、问责和制度三项重点工作

一是开展专项检查,实行自查和抽查相结合;

二是建立问责制度,实行机构和监管双问责;

三是建立长效机制,实行治标和治本两促进。 四、围绕四个方面的线索

第一条线索,去年“两两”检查发现的问题。

第二条线索,中央巡视反馈的问题。

第三条线索,审计发现的问题。

第四条线索,公安司法等立案查处的案件。 (五)突出五个方面的重点。

一是突出重点领域 二是突出重点机构。

三是突出重点问题。

四是突出重大案件。

五是突出重点风险。

2.简述“两个加强、两个遏制”回头看工作目标是什么?

答:有效贯彻落实保监会“一二三四五”的工作思路要求,立足公司实际,以自查为手段,以整改为重点,以强化内部问责为突破口,有效统筹好回头看工作与业务发展的关系,两手抓、两手都要硬,坚决守住不发生区域性系统性风险、不发生性质恶劣重大案件和不因监管进驻而被暂停业务的底线,保障公司健康快速发展。

3

3.简述保监会开展“回头看”工作专项检查重点围绕哪十类风险? 答:(1)公司治理风险。(2)产品风险。(3)资金运用风险。(4)偿付能力风险。(5)资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。(6)跨市场、跨区域、跨行业传递的风险。(7)群体性事件风险和声誉风险。

(8)“五虚”问题及整改情况。(9)重点领域业务经营的合规性。(10)内控有效性风险。

4

范文九:关于“两加强、两遏制”学习心得体会

关于“两加强、两遏制”学习心得体会

为促进银行业金融机构加强内部监管,遏制违规经营和违法犯罪,有效防范金融风险,促进银行业健康稳健发展,根据关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知,中国银监会出台了2014年第48号文,全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作。

为认真贯彻落实国务院对金融机构“两加强、两遏制”的总体部署,总行和支行高度重视,组织全体员工认真学习和自查。作为城西支行的员工,我首先学习了银监会下发的“关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知”,明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署,从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面,更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。

通过此次学习,我的心得体会如下:

一、要认真贯彻落实国务院对“两加强、两遏制”的总体要求,认识到此次活动对我行的重要意义。

二、充分认识到当前案防治理工作面临的严峻形势,虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击,但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位,迫于业绩忽视制度,制度落实不到位,人情味重于商业味,责任追究不到位,大事化小、小事化了,疏于对领导干部约束。因此本次“两加强、两遏制”全行上下高度重

视,通过加强组织领导,突出重点,注重实效,强化整改,严格问责,积极主动,做好与监管部门的沟通汇报。

三、在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势,且呈现新特点的情况下,各级机构都高度重视,形成合力,突出重点,真查实改,加大投入,提升能力,强化管理,严肃问责,主动汇报,加强沟通。

通过本次学习,我充分认识到此次活动的重要性,对活动环节、重点把握更加透彻,作为一名银行员工,我认为应从我做起,加强自律。在接下来的时间里和同事分工协作,共同推动此次专项检查活动深入扎实地开展。

XX支行 HM

xx年xx月xx日

范文十:两加强两遏制自查工作底稿

目录表

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

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