两加强两遏制回头看

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范文一:“两加强,两遏制”回头看工作纲领文件。

“两个加强、两个遏制”回头看工作纲领文件

1. “两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?

加强内部管控、加强外部监管;

遏制违规经营、遏制违法犯罪。

2. 《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查[2016]134号)

是何时下发的?

2016年7月28日

3. 开展两两回头看工作,是落实党中央国务院决策部署,实现保险业什么目标的必然要求?

“十三五”战略目标

4. 保监会成立的“回头看”检查领导小组,组长副组长分别是谁? 组长:项俊波;副组长:黄洪。

5. 本次两两“回头看”排查工作的时间范围是什么?

2015年7月至2016年7月,需要时可向上追溯。

6. 本次两两“回头看”工作坚持“一二三四五”的工作思路,具体指哪些?

坚持一个方针,把握两大目标,落实三大任务,围绕四个线索,突出五大重点。

7. 两两“回头看”工作坚持的一个方针是什么?

坚持发现问题、提示风险的方针。

8. 本次两两“回头看”工作中坚持的“两个不发生”基本目标是什么? 一是不发生系统性区域性风险;二是不发生性质恶劣重大案件。

9.本次两两“回头看”工作主要围绕四个方面的线索,具体指哪些?

(1)去年两两检查发现的问题;(2)中央巡视反馈的问题;(3)审计发现问题;(4)公安司法等立案查处的案件。

10. 本次两两“回头看”工作突出五个方面的重点,具体指哪些?

(1)突出重点领域;(2)突出重点机构;(3)突出重点问题;(4)突出重大案件;(5)突出重点风险。

11. 本次两两“回头看”工作中,被纳入重点抽查范围的是哪些单位? 认为自己完全没有问题、完全没有风险的单位。

12. 对检查中发现的隐患和问题实行“零容忍”,做到“四到位”,分别是?

整改措施、责任、时限和预案“四到位”

13. 总公司督导抽查省级公司比例不低于();省级公司督导抽查地市中支公司比例不低于();地市中支公司对县支公司督导抽查要()? 1/3;1/2;全覆盖。

14. 本次两两“回头看”工作监管抽查阶段具体时间为?

10月下旬到12月上旬。

15. 本次两两“回头看”工作监管抽查阶段,对国有保险机构主要核查内容是什么?

2015 年“两个加强、两个遏制”专项检查、中央巡视工作,以及近年审计部门发现问题整改情况。

16. 保险行业常见的问题包括“五虚问题”,具体是哪些问题? 虚列费用、虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔

17. 保险行业面临的十大风险具体指哪些?

公司治理风险、产品风险、资金运用风险、偿付能力不足风险、利差损风险、流动性风险、资产负债错配风险、跨市跨区域跨行业传递风险、群体性事件风险和声誉风险。

18. 跨市场、跨区域、跨行业的风险具体指哪些?

(1)互联网高现金价值业务;

(2)保险机构依托互联网跨界开展业务;

(3)非法经营互联网保险业务。

19. 群体性事件和声誉风险主要指哪些方面?

(1)非法集资等涉众类案件风险;

(2)损害消费者合法权益问题。

20. 非法集资案件包括哪三种类型?

主导型,参与型,被动型。

范文二:“两个加强、两个遏制”回头看学习宣传资料

“两个加强、两个遏制”回头看学习宣传资料

遵照上级要求,2016年“两个加强、两个遏制”回头看工作时间紧、要求严,必须层层宣导、人人知晓。总公司抽查分公司的面为1/3,分公司自查覆盖面为100%。监管机关也会进行明查暗访。为帮助大家学习文件(天保津[2016]092号)、掌握要领、按时完成规定动作,现编辑、摘录“两个加强、两个遏制”回头看工作的相关资料,供参考。

1、什么是“两个加强、两个遏制”?

加强内部管控、加强外部监管,遏制违规经营、遏制违法犯罪。

2、为什么要开展“两个加强、两个遏制”回头看?

目的意义:贯彻国务院决策部署,聚焦重点领域、重点机构、重大问题、重大案件、重大风险以及关键制度、关键岗位、关键人员,对2015年“两个加强、两个遏制”专项检查发现的问题进行深入整改,强化问责制度,完善监管政策,建立长效机制,通过回头看工作进一步巩固检查成果,防范化解风险,增强保险机构的责任意识和规矩意识,夯实风险防控基础、提升全行业服务经济实体的能力,为“十三五”开好局起好步打下坚实基础。

3、本次“两两”回头看检查的时间范围是什么?

本次“两个加强、两个遏制”回头看检查的时间范围是2015年7月—2016年7月,必要时可向前追溯。

4、本次“两个加强、两个遏制”回头看的重点内容是什么? 本次回头看的重点内容是“五虚”,即各机构经营过程中是否存在虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔。

5、什么是虚列费用?

虚列费用是指虚构经济事项或虚增经济事项支出套取费用资金:一是套取资金用于其他用途,如虚列人员工资、车船使用费或理赔费

用等费用。二是为本单位以外的其他单位或个人报销相关费用。三是是否存在虚挂个人营销员或中介机构的方式套取手续费和佣金。四是虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金。五是与无资质或资质过期的中介机构开展业务违规套取费用。

6、什么是虚假承保?

以下几个方面的内容或操作就是虚假承保:

(1)通过虚构或虚增保险标的,编制虚假保险合同进行承保的情况,如冒用被保险人名义编制投保资料进行承保,骗取财政补贴保费。

(2)系统外出单,承保信息未录系统,如撕单、埋单。

(3)套打保单,出具阴阳保单(鸳鸯单),核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致。

(4)对保单进行跨年度拆分承保,以调增下年度保费收入的情况。

(5)虚假电销业务,将非电销业务通过电销渠道承保,或通过电话(网络)销售保险业务损害消费者利益。

7、什么是虚假批退?

虚假退保主要指以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由,对已生效保单进行虚假批改、退保或注销,以冲减保费收入或应收保费的情况: 一是冲销已做实收确认的保费收入,套取资金用于其他用途。如给予被保险人保费回扣、变相降费承保,或者向相关单位或个人给予不当利益等。二是冲销虚挂的应收保费。三是违规冲销真实的应收保费,用以清理应收保费。

8、什么是虚挂保费?

虚挂保费主要包括两类:一是在投保人未支付或未全额支付保费的情况下,通过虚挂应收保费的方式出具保单,以变相降费承保;二是在投保人已全额支付保费的情况下,通过虚挂应收保费的方式,将已收到的保费资金未入账或未全额入账,以截留、挪用保费资金用于其他用途。

9、什么是虚假理赔?

虚假理赔是指虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况:一是侵占赔款资金,如向相关单位或个人返还代垫的保费,或给予不当利益等。二是变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费,如通过提高零部件价格和工时费标准等方式,扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益。三是向被保险人返还利益,如按照约定的协议赔付率, 给予被保险人承诺的利益,以争抢续保业务等。

10、回头看第二阶段有哪些规定动作必须完成?

回头看第二阶段(2016 年8月8日-2016年9月4日)是自查整改内部抽查阶段。时间紧、要求高,此阶段必须完成四个规定动作:

一是机构自查。各部门各机构要遵照文件结合自身机构实际,对照“五虚”内容,认真逐项进行自查,形成自查整改报告,并将有各部门各机构主要负责人签字确认的自查报告及附表扫描件于2016年8月30 日前报分公司办公室。自查率必须100%全覆盖。分公司管理部门按照职责和条线分工进行专业督导,不走过场、不留死角。

二是督导抽查。按照既抓过程又重结果的思路,分公司领导小组成员以及工作专班人员8月下旬深入机构进行回头看现场督导并形成现场检查报告,一是对落实快、效果好的机构提出表扬;二是对行动迟缓、工作拖拉的给予批评帮助;三是对零报告的机构立即进驻、重点检查;四是分公司督导抽查的营业部数量不低于50%。

三是整改处理。一是各机构对自查中发现问题以及行业协会检查指出的问题要及时进行纠偏整改;二是未能在自查阶段完成整改的问题,要区分问题性质,按业务条线提出整改计划措施和时间表;三是对严重的违法违规问题及时报告,分清责任部门和人员归属,追究相关人员责任。

四是汇总上报。工作专班汇总各机构自查情况并起草全省落实回头看工作报告,报分公司总经理室审核后,按照业务归口条线于2016

年9月4日前上报总公司相应部门、并抄报总公司稽核审计部。

11、电(网)销中一般有哪些损害消费者利益的行为?

电话(网络)销售过程中,损害消费者利益的行为主要包括: 一是欺骗、隐瞒等违法违规行为。欺骗包括但不限于:夸大保险责任或保险产品收益,对与保险业务相关的法律法规或政策做虚假宣传,以赠送或停售诱导或唆使投保人,从而损害其合法利益。隐瞒包括但不限于:不明确告知责任免除、不告知特别约定条款、提前解除保险合同的损失,未确认投保人意愿承保划款、拒绝销售交强险或捆绑销售交强险,网络欺骗或误导宣传等。

二是内控制度不健全。如客户信息管理、禁拨管理、信息数据管理与披露、保费收入帐户管理、投诉处理等制度不健全、不落实。

12、重点领域:商业车险经营中违规的主要表现形式有哪些? 商业车险是本次回头看的重点领域,其违规表现形式主要有:

(1)未按规定申请批准商业车险条款费率的。

(2)未按规定使用经批准的商业车险条款费率的。

(3)未按规定履行条款费率提示和说明义务,不明确解释不同类型条款范围差异,单纯比较附加费用率、个别费率浮动工资系数等,使用全险全赔等不全面、不准确、不真实概念误导消费者投保的。

(4)代替投保人在投保单上、告知书上签名的。

(5)通过虚假广告、虚假宣传、诋毁同业等形式进行不正当竞争的。

(6)给予或承诺给予保险合同以外的其他利益且违法情节严重的。

(7)商业车险财务数据不真实的。

(8)商业车险理赔服务质量下降,存在拖赔、惜赔、无理拒赔行为的。

(9)其他违法违规行为。

13、本次回头看,监管部门将会采取哪些方式进行检查?

监管将采取“看”、“查”、“考”相结合的方式,对各机构开

展暗访调查。看传达贯彻“两两”回头看工作效果,查每个员工是否知晓“两两”回头看内容,还要组织相关人员参加考试。要求层层传达,分工明确,传递信息、传导压力,人人知晓、个个明白。监管将对暗访“一问三不知”和考试不及格的机构列为第一轮抽查对象。

14、本次回头看有什么政策界限?

主动暴露问题才是明智选择,各机构各部门要本着实事求是的原则,不回避、不隐瞒、如实自查自报,自纠整改、深查实改,主动从宽,被动从严。政策界限:除个人经济问题外,对主动自查反映出来的问题,将从轻处理或不予处罚,鼓励边查边改。

15、对哪两种情形会加重处罚?

按照实事求是原则,要求机构如实自查自报,对两种情形将列为第一轮抽查对象,加重处罚。一是零报告的;二是把去年的自查报告再重复报一次的。

16、“两两回头看”必须处理好哪三个关系?

一是处理好回头看自查时间与检查质量的关系,时间服从质量,不走过场、不留死角;

二是把回头看与促发展统筹结合起来,两手抓、两手硬、两促进; 三是把处置风险与维护稳定结合起来。

17、回头看工作各部门各机构经办人应该如何工作?

回头看工作时间紧任务重要求严,分公司总经理室高度重视,各部门各机构应做好以下相关工作:一是立即组织对文件规定、自查方案、各类报表进行学习熟悉;二是加强宣传和督导,上下联动,真抓实干;三是要提高政治原则性、提升工作责任心,必要时加班加点工作,确保回头看取得预期效果。

范文三:“两个加强、两个遏制”回头看考试试题(附答案)

“两个加强、两个遏制”回头看专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每题3分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的指导思想是一个方针,即示风险的方针,两大目标,即把握“两个不发生”的基本目标,落实 、 问责 、 制度 三大任务,围绕四个线索,突出五个方面重点。

3、自查报告的问题,只要不涉及违法违纪,采取“”,从轻从宽处理,对一些符合条件的问题,甚至只整改不处罚;对不主动报告问题,但在抽查中发现的,一律 从严从重从快 处罚。

4、查工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查工作的领导。

5、总公司要督导抽查省级分公司比例不低于,省级分公司要督导抽查地市中支比例不低于 二分之一 。

二、 单选(每题3分,共30分)

1、 “两个加强、两个遏制”目的意义是( D )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、 自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( C )年,作为今后检查和责任追究的依

据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾 发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( A )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、监管部门将根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( A )处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风 险点,各类、各级机构均要( D )自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求( A )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”回头看工作,保险公司各分公司应于( D )前将自查情况报告信息报送至当地保监局。

A.2016年9月1日 B.2016年8月31日 C.2016年9月15日 D.2016年9月23日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于( C )

A.20% B.40% C.50% D.100%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( C )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人 员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( A )

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院

三、多选(每题5分,共25分)

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( ABCDE )

A虚假承保 B虚假退保 C虚挂保费 D虚列费用 E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。( ABCDE )

A.组织实施方式 B.自查内容 C工作分工 D责任部门和人员 E时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 ( ABCDE )

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围( ABC )

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围( AB )

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

四、 简答题(15分)

简述“两个加强、两个遏制”回头看自查工作“四个线索、五个重点”。

四个线索:1、去年两两检查发现的问题

2、中央巡视反馈的问题

3、审计发现的问题

4、公安司法等立案查处的案件 五个重点 1、突出重点领域

2、突出重点机构

3、突出重点问题

4、突出重大案件

5、突出重点风险

范文四:“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题(2)

“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题

机构: 姓名: 评分:

一、单项选择题

1. ‚回头看‛的目的意义是( )

A. 为治理公司及内控存在的问题及风险起防范作用

B. 进一步巩固检查成果,完善监管政策,增强保险机构责任意识和规矩意识,夯实风险防控基础,提升全行业服务实体经济能力,为‚十三五‛开好局起好步打下坚实基础。

C. 深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D. 摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处臵,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。

2. 各保险机构成立( )为组长的‚回头看‛工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查整改工作的领导。

A. 主要负责人

B. 合规部负责人

C. 分管合规工作的高管

D. 总经理室成员

3.下列哪项不属于开展‚两两检查‛回头看工作的原因?()

A. 开展‚两两‛回头看工作,是落实党中央国务院决策部署,实现保险业‚十三五‛战略目标的必然要求;

B. 是巩固和扩大前期专项检查成果,切实守住行业风险底线的必然要求;

C. 强化保险公司内控的要求

D. 是促进保险机构强身健体、提高公司经营管理能力的必然要求。

4. 本次‚回头看‛专项检查不涉及财产险公司的风险有:()

A. 公司治理风险;

B. 资金运用风险;

C. 偿付能力风险;

D. 资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。

5. 各保险机构按照工作部署开展自查整改和督导检查,保险公司、保险资产管理公司应于什么时间提交自查报告?()

A. 8月5日

B. 8月31日

C. 9月20日

D. 10月15日

6. 总公司督导抽查省级分公司,比例不低于( )

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 10家

7. 省级分公司督导抽查地市中支公司,比例不低于( )

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 全覆盖

8. 地市中支公司对县支公司的督导检查要( )

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 全覆盖

9. 对于以下哪种情形,监管部门将采取监管措施,进驻现场帮助公司开展自查工作,进驻期间公司依法停止接受新业务。()

A. 对于原来没有发现,通过本次‚回头看‛自查发现的新问题,整改效果较好且未导致严重后果的

B. 对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题,本次自查发现再犯的

C. 对于边查边犯、屡查屡犯,以及整改不到位的

D. 对于自查不认真、不深入,瞒报、漏报甚至零报告的

10. ‚回头看‛自查的机构范围包括各保险公司(包括各保险集团公司、控股公司和参照总公司管理的外资保险公司分

公司,下同)、保险资产管理公司、保险专业中介机构,各类、各级机构自查比例应达到或高于( )

A. 50%

B. 60%

C. 80%

D. 100%

11. 各公司对涉及到的自查内容必须 100%自查,自查的时间范围为___至___,如有需要可上溯。()

A. 2013年全年

B. 2014年全年

C. 2015年全年

D. 2015年7月至2016年7月

12. 对农业保险、城乡居民大病保险经营合规情况的抽查比例不低于( )

A. 30%

B. 40%

C. 50%

D. 60%

13.我公司‚两两检查‛回头看领导小组办公室设在( )

A. 办公室

B. 内控合规部

C. 审计部

D. 监察部

14. 总、分公司上下联动,协调配合,对近年审计署检查发现问题的整改情况进行自查,并由总公司审计部在( )日前上报中国人寿保险(集团)公司。

A. 9月10日

B. 9月20日

C. 9月30日

D. 10月15日

15. 各分公司对本级及所辖机构本方案规定事项的自查、整改和报告工作应在( )前完成。

A. 8月31日

B. 9月15日

C. 9月30日

D. 10月15日

16.总公司各牵头部门完成总公司直接负责事项自查后,应在( )前向领导小组办公室提交经分管领导签字确认的分报告及报表。

A. 8月31日

B. 9月10日

C. 9月20日

D. 9月30日

17. 从严从重查处零报告、少报告,依法追究相关人员( )

责任。

A. 刑事责任

B. 民事责任

C. 行政责任

D. 法律责任

18. 刘英齐总裁在公司贯彻落实《‚两个加强,两个遏制‛回头看工作部署专题视频会议》上指出,要做好‚两两检查‛回头看工作,需要平衡好三个关系,以下不包括哪项?()

A. 把消费者利益和保险公司利益有机结合起来

B. 把工作进度和工作质量有机结合起来

C. 把推进回头看和促进业务发展有机结合起来

D. 把保监会上半年已部署的多个专项检查与下半年回头看工作有机结合起来

19. 相关国有保险公司对2015 年中央巡视和近年金融审计发现的问题,督导检查要( )。

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 全覆盖

20. 公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》中规定:要注意总结经验,对于有代表性的或新出现的违规问题和内控风险,要搜集、归纳和整理,编发至少几期典型案例

并围绕案例进行警示教育,有效指导各级机构改善管理、强化内控。()

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

二、判断题

1. ‚两个加强、两个遏制‛是指加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪。

2. 回头看工作的指导思想是按照党中央国务院的要求,坚持一个方针,把握两大任务,落实三大目标,围绕四个线索,突出五大重点。

3. 根据保监会‚两两检查‛回头看工作方案,本次回头看专项检查,坚持问题导向,以2015年‚两个加强、两个遏制‛专项检查、中央巡视工作,以及今年审计、公安司法和其他行政部门发现问题的整改情况为重点,聚焦公司8个方面风险开展检查工作。

4. 各公司对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。

5. 各级机构负责人对自查发现问题(不包括前任负责人任职期间问题)的整改工作负管理责任。

6. 对于自查自纠不力的公司,监管部门将追究公司董事 长(执行董事)、总经理等主要负责人的相关责任。

7. ‚五虚‛问题具体指:虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚假中介、虚假理赔。

8.各级机构应灵活采用会议、培训、编发工作督导联系函或工作动态、班子成员现场督导等方式进行督导,并确保现场督导比例符合保监会要求。

9.按照《保险机构‚回头看‛自查指导方案》要求,保险机构需对关键制度、关键岗位、关键人员开展自查自纠,对重点业务领域、重点机构和重点人群开展全面、深入排查,主动揭示存在的违法违规问题,做好问责整改,完善内控制度,消除风险隐患。

10. 上级机构应及时评估自查成效,对推进缓慢、不够深入扎实的部门或下级机构加强督查。

11. 对于边查边犯、屡查屡犯,以及整改不到位的监管部门将采取监管措施,监管部门将视情节依法从重处理。

12. 本次回头看工作中,总、分公司是否需要保留五虚问题对应业务明细清单?

13.各保监局对回头看工作另有要求的,分公司应按当地保监局要求执行并及时将当地保监局特殊要求报告总公司。

14.对于原来没有发现,通过本次‚回头看‛自查发现的新问题,整改效果较好且未导致严重后果的,监管部门将依法从轻、减轻或免予处理。

15.对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题,本次自查发现再犯的,不适用从轻政策。

16.保监会在开展‚两个加强、两个遏制‛回头看工作过程中,应建立保险监管系统监管问责制度,并在8 月底前报国务院备案。系统上下必须坚持依法合规经营不动摇,坚持精细化管理不动摇,努力提升内控合规管理水平,扎扎实实地做好回头看工作;不能再有侥幸意识,不能仅仅寄望于事后沟通,不能幻想监管变通。

17. 回头看不仅仅是一项常规的经济任务,也是一项重要的政治任务;不仅仅是一次单纯的业务工作,也是一次深刻的思想政治教育活动。

18.公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》规定:各级机构主要负责人是自查整改工作的第一责任人,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调、亲自审核,对自查整改报送的材料要亲自签字确认,对自查整改负最终责任。

19. 以总公司为主导,应完成公司‚治理风险‛、‚资金运用风险‛和‚偿付能力风险‛的自查、整改和报告工作,确保顶层设计科学合理,保证资金运用和偿付能力管理等总公司直接负责的工作不存在重大问题和风险。

20.总、分公司上下联动,协调配合,共同完成对‚跨市场、跨区域、跨行业传递的风险‛、‚群体性事件风险和声誉风险‛、‚‘五虚’问题及整改情况‛、‚重点领域业务经营的合规性‛和‚内控有效性风险‛的自查、整改和报告工作。

范文五:成都分行关于开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查方案20151013

**银行成都分行关于

开展“两加强两遏制”专项检查“回头看”自查方案

各支行、分行营业部:

为巩固“两个加强、两个遏制”专项检查结果,进一步防范会计业务操作风险、遏制案件发生,根据总行通知要求,确保我行“回头看”自查工作有序开展,特制定“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”的自查方案,请认真组织学习并遵照执行。

一、组织领导及分工

(一)分行运营部成立“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作领导小组,成员构成如下:

组 长: ** 分行副行长

副组长: ** 分行运营科技部总经理

成 员: 吴* 谢** 钱** 丁** 王* 范维* 张* *欢 **娜 **敏

领导小组下设办公室,负责协调、推进、执行检查方案,办公室设在运营科技部。

(二)成立“回头看”自查工作检查组,组成及分工如下。 按照总行对“回头看”自查工作的要求,我行的自查工作按两个检查组、两个步骤进行。一是检各支行组织开展的全面自查工作。二是检查监督中心对各支行开展的检查工作。

二、工作安排

(一)自查工作重点与范围

1、整改情况检查

(1)自查及监管检查发现问题是否整改到位,是否存在未整改、整改不及时和部彻底的情况;

(2)是否存在新业务老问题的情况;

(3)是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制;

2、责任追究情况

(1)对自查及监管检查发现问题的责任追究是否到位;

(2)对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位;

(3)对监管部门就自查及监管检查发现问题作出的行政处罚是否落实到位。

3、操作风险检查

(1)重点业务

重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账、异地大额存款等问题,做好存款业务流水、凭证影像等核实工作;检查现金业务是否按规定岗位、频率查库、柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。

(2)重点环节

结合《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(银监办发〔2015〕97号)要求,重点检查以下环节:

账户开立与变更环节。重点检查是否严格执行开户、账户变更等手续的操作规程;法人代表授权书、印鉴等是否真实、齐全;是否坚持上门核实重点关注客户和异地客户真实性;是否核实异地开卡的真实性;为客户开立网银账户和U盾是否严格遵守相关操作规程。

重要空白凭证购买和管理环节。重点检查重要空白凭证预留印鉴、印章等是否真实;证照(如金融许可证)的管理以及印章、密押、凭证的分管与分存及销毁等制度建设及执行情况;是否实现了保管、审批、使用环节的分离和有效监督制约。

验印环节。重点检查预留印鉴中印章是否真实;人工审验环节是否存在风险隐患。

④大额支付核实环节。重点检查大额支付是否严格执行双线核实,大额核实联系人的变更是否严格执行制度规定。

⑤银企对账环节。重点检查对账方式变更操作是否严格执行各项规定,如双人核实印章及U盾领用人身份等;对账与业务办理是否在人员、岗位、职责等方面严格分离;业务台账与会计账之间的对账管理、对账的频率、对象和可参与对账人员等是否有明确规定,是否执行到位;是否对对账结果加强分析。

⑥重要岗位员工行为管理。重点检查是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,特别是基层营业性机构、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位;建立健全相应的行为失范监察制度;对员工异常行为和账户异常交易是否进行全面排查;是否存在员工参与民间借贷的情况。

⑦内控制度执行情况。重点检查是否认真落实授权授信、轮岗交流、内部监督检查等各项管理要求;业务流程管控是否存在缺陷,风险控制是否到位等。

⑧业务考核机制检查。重点检查考核指标设置是否合理;是否存在层层加码、过度关注市场份额等经营性指标,忽视合规经营类指标以及风险管理类指标等情况。

4、自查范围

自查范围为各支行、社区支行和清算中心。自查业务的时间范围截至2015年8月31日的余额,必要时可以适当后延。

5、检查范围

“回头看”工作组下查机构为100%,下查业务量原则上部低于客户数量的5%.

(二)检查时间安排

第一阶段:自查阶段(2015年10月13日-10月19日)

1、制定自查实施方案及组织学习

2015年10月13日分行运营科技部组织检查组成员学习总行“回头看”通知及相关文件,10月14日下发“回头看”自查方案。

2、实施自查

各支行在2015年10月18日完成自查,并形成自查报告于10月19日前报送至分行运营科技部钱海漪邮箱。

第二阶段:检查阶段(2015年10月20日-10月22日)

分行“回头看”检查组(检查监督中心)于2015年10月22日

完成对支行的抽样检查。并形成报告,以及检查抽样清单、问题底稿、检查日志、违规问题与违法隐患情况统计表。

第三阶段:汇总上报阶段(2015年10月23日)

分行运营科技部“回头看”工作小组办公室负责汇总第一、第二阶段自查、检查内容,形成自查报告。于10月23日将自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果以及违规问题与违法隐患情况统计表报送至总行运营管理部。

四、自查要求

(一)高度重视,统一认识。各支行要高度重视此次“回头看”自查工作,将此次检查工作放在本月重要任务之一,深入理解本次“回头看”自查的目的和意义,进一步巩固前期“两加强、两遏制”专项检查的成果。各支行行长要亲自负责,加强领导,精心组织,认真学习银监局下发的“回头看”检查工作重点环节,以及总行运营管理部下发的自查重点内容,严格要求,自查要真抓实做,确保工作取得实效。

(二)严肃问责,强化效果。各支行要对自查和检查中发现的违规违纪问题,依法依规进行严肃的责任追究和处罚、处理,切实做到发现一起,查处一起。

(三)有序开展,按时报告

各支行、检查监督中心在开展自查时,要及时完成“五报四表”。即按照时间进度安排报送自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果五个报告以及违规问题隐患情况统计表。检查问

题要有据可查,问题整改要责任分明,问题问责要不择不扣。

运营科技部部

2015年10月13日

范文六:两个加强两个遏制试题

XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每空1.5分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对(案件)、(风险事件)和(内外部检查)所暴露问题的责任追究与整改是否到位,是否还有未发现的案件和违规隐患,已有的管理措施还存在哪些薄弱环节,工作中还存在哪些(隐患)和(漏洞)。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务(2014年12月)末余额的(50%)

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查(重要性)和(必要性),加强组织领导,层层实行(一把手)负责制,确认(牵头部门),严格要求,采取(扎实措施),确保检查(取得成效)。

5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告(含银行自查附表)对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、(2015年4月20日)前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、 单选(每题5分,共20分)

1、“两个加强、两个遏制”的自查,上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于( ),检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的( )。( D )

A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限,各法人机构要于( B )前报送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日

C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根据银监会工作布置,银监会督查将于( C )对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。

A、2014年4月底 B、2014年5月底

C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、苏银监发[2014]131号文件中,各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管( D )的督促指导,确保机构自查落到实处。

A、高度重视,精心组织

B、抽调骨干力量组成检查队伍

C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作

D、机构自查、检查和整改工作

三、 多选题(每题4分,共20分)

1、监管检查包括自查(ABCDE)是否符合要求。

A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面

D、检查内容 E、检查报告

2、银行业金融机构内控包括( ABCD )。

A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况

C、控制程序实施情况 D、内部监督情况

3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题,不能无所作为,既要从操作上排除隐

患漏洞,更要从根本上做好应对”( ABCD )

A、要改进绩效考核 B、 要严格人员管理 C、要加强合规建设

D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作

4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查( ABCD )

A、内部控制制度是否完善

B、是否做到全覆盖、不留死角

C、是否存在不符合法律法规要求

D、不能满足内部管理需要的问题

E、内控合规文化是否形成

5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是( ABCDE )

A、全部政策性银行(含国开行)

B、国有商业银行

C、股份制商业银行和邮储银行法人

D、辖内城商行和农商行法人

E、辖内其他金融机构法人

四、 简答题(每题6分,计30分)

1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么?

1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。

2、潜在违规经营和违法犯罪问题。

3、内部控制隐患和漏洞。

2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害,要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”,其中十二条要求原则是什么?

答:对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”(KYC)“了解你的客户业务”(KYB)和“了解你的客户业务单据”(KYD)的原则。

3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是?

答:1 、高度重视,统一认识;2、加强领导,明确责任;3、遵守纪律,客观公正;4、严肃问责,强化效果。

4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改,针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施?

答:一是健全制度体系,做到不留死角;二是强化责任追究,明确各个环节、各个方面的 责任,确保各项规章制度落到实处;三是突出管理重点,特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理,必要时实行轮岗;四是加强监督检查,使制度落实情况的监督检查常态化。

5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有? 答:高发的领域有:信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。

范文七:两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间:40分钟 满分:100分

部门: 姓名 得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A)

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D)

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D)

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投资项目,需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D)

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A)

A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构

C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介

D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是 (D)

A、保险收益免税

B、买保险避税

C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C)

A、2015年12月31日前

B、2015年6月31日前

C、2015年2月24日前

D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是 (C)

A、买保险就是给自己存钱

B、银行理财产品

C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B)

A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指(加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪)

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括(财务管理合规性,重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性),以及通过(“假人头”、“高绩效”)等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则(全面自查、鼓励自纠、强化责任)

4、分公司主要负责人应该负责督发(1至2家)分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不(低于30%)。

5、在2014年内部控制制定自评估中,各部门秉承风险文本的合规经营理念,从(控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督)方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用(高、中、低)三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得(《保险代理从业人员资格证书》)和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查(虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔)等“五假”问题。

9、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的(第一责任人)。

10、分公司各部门和各机要支机构要(统一思想,高度重视,落实责任),切实做好本次自查工作。

三、简答题(共20分)

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些?

答:(一)内控制度的有效性。包括内控制度是否健全,尤其是制度执行情况。

(二)经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金,挪用、侵占保险资金,非法集资,关联交易,以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

(三)财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性,以及通过

(四)信息系统的安全性。

(五)高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

(六)案件管理的有效性、责任追究执行情况。

(七)违法违规行为整改情况。

(八)业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等

(九)财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性,特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

(十)消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

(十一)其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

范文八:两个加强、两个遏制知识[1]

1. “两个加强”指的是:“加强内部管控、加强外部监管”

2. “两个遏制”指的是:“遏制违规经营、遏制违法犯罪”

3. 专项检查应按照应按照“问题导向、全面自查、鼓励自纠、强化责任”的整体要求有序进行:

4. 自查工作组的工作会议每两周召开一次

5. 自查领导小组的工作会议每月召开一次

6. 本次专项自查所限时间范围是2014全年度

7. 五假问题包括虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

8. 自查工作安排时限为:2015年1月至2015年2月末

9. 分公司制定下发工作方案的流程是:自查、抽查、整改和报送

10. 本次专项自查工作,督查抽查的内容主要包括各机构督办下级机构的自查和整改工作,实施二级督查

11. 三级机构对四级机构督查覆盖率为:100%

12. 本次自查范围包括:资金运用;信息系统安全性;消费者权益保护

13. 本次专项检查的依据为:保监会《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制” 专项检查的通知》;集团公司《关于开展“两个加强、两个遏制” 专项自查的总体工作方案》;总公司《中国太平洋财产保险股份有限公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》;

辽宁分公司《中国太平洋财产保险股份有限公司 辽宁分公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》;

14. 实施专项检查的目的包括:摸清公司内部管理存在的突出问题和风险隐患、分类处理,建立长效机制,防范化解风险、确保全辖不发生区域性、系统性风险的底线。

15. 本次专项自查工作建立定期会议沟通机制,主要内容应包括:通报自查工作进展、讨论自查工作中的重大疑难问题和需要分公司层面协调的事项、部署下阶段自查工作

16. 工作小组组成人员包括总经理、经营班子主要成员和相关业务部门主要负责人

17. 本次专项自查的机构范围包括分公司各部门、三级机构、四级机构

18. 本次专项自查重点主要涉及分公司及下属机构业务经营、财务部门设置、基础管理能力、消费者权益保护、信息系统安全性、案件风险管控有效性等方面

19. 本次专项自查工作,业务经营方面重点项目主要包括五假问题、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻公章、违规资金使用情况。

20. 本次专项自查工作,财务管理方面重点项目主要包括财务部门设置和财会人员配备情况、财会行为合规性情况、财会工作内部管控

21. 本次专项自查工作,消费者权益保护方面重点项目主要包括制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题

22. 本次专项自查工作,信息系统安全性方面重点项目主要包括信息安全管理制度体系建设和落实状况情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况。

23. 本次专项自查工作,案件风险管控有效性方面重点项目主要包括案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究和和整改及警示教育

24. 分公司制定下发工作方案包括启动宣导、自查自纠、督查抽查、总结报告和监管抽查

25. 本次专项自查工作,宣导的内容主要包括组织实施方式、宣导自查内容、布置工作分工、责任部门和人员、时间进度

26. 本次专项自查工作自纠的内容主要包括如实填写自查报告和附表、对重点业务领域、重点项目、重点资金、重点岗位、重点人员要进行针对性检查、对涉及多环节的业务要根据资金链条一追到底 、排除公司存在的重大经营风险,堵塞管理漏洞

27. 本次专项自查工作,总结报告的内容应该包括自查工作开展情况、自查发现问题及原因分析、整改情况

28. 本次专项自查工作,监管抽查的内容应包括重点单位、重点项目、重点人员

29. 本次专项自查工作的要求是全面自查、不留死角、如实报告、鼓励自纠、强化责任、严肃追责

30. 虚假承保包括通过虚构或虚增保险标的,编制虚假保险合同进行承保、系统外出单,承保信息未录入系统、套打保单,出具阴阳保单(鸳鸯单)、对保单进行跨年度拆分承保

31. 稽查局函„2015‟48号中反映,公司自查主要存在以文件落实文件、下级机构启动迟缓、实施方案生搬硬套、上级机构督查不落地、基层机构执行力衰减,各级人员责任不明确现象。

32. 稽查局函„2015‟48号中要求,必须做到让公司全部员工知晓此项大检查工作。

33. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要紧密结合基层机构业务、人员特点和经营管理实际,调整细化实施方案。

34. 稽查局函„2015‟48号中要求,各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和质量要求,确保方案的可操作性。

35. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要落实压力传导机制。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%,且

不少于12家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

36. 稽查局函„2015‟48号中要求,上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于30%,且不少于8家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

37. 稽查局函„2015‟48号中要求,督导抽查过程中,对工作浮于表面,搞选择性落实、象征性执行的下级机构一把手,要采取通报批评等措施

38. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要强化各级人员责任。总公司要设计下发一、二、三、四级机构自查记录表或工作底稿,细化每个风险点的检查动作,并留有相关人员签字记录,确保自查过程有迹可循、自查结论有据可查。

范文九:两个加强,两个遏制的试题

一、选择题

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A) A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31 2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D) A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用 B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务 C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底 线。 D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长 效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D) A、银行和保险公司联合推出 C、银行理财新业务 B、银行推出

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流 程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投 资项目,需重点检查决策实施全过程。 A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工 作开展方式、督导抽查比例 B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金 管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

(www.wenku1.com)C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险 专业中介机构自查整改情况 D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容 5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D) A、分公司各部门、各机构各部门 B、总公司所有部门、分公司合规部 C、总公司合规部、分公司合规部 D、总公司所有部门、各分公司 6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A) A、为太平人寿保险有限公司全辖 B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构 C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介 D、为业务部门 7、下列对保险免税的描述准确的是 (D) A、保险收益免税 C、保险免征遗产税 B、买保险避税 D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C) A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前 9、下列对产品描述正确的是 (C) A、买保险就是给自己存钱 B、银行理财产品

(www.wenku1.com)C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B) A、返还投入资金 C、所交保费 B、理财产品 D、资金安全、保值

11、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是( ) 。 A.为治理公司及内控存在的问

题与风险起防范作用 B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处臵,建立长效 机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 12、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有( ) 。 A.分公司各部门、各机构各部门 B.总公司所有部门、分公司合规部 C.总公司合规部、分公司合规部 D.总公司所有部门、各分公司及中心支公司、营销服务部 13、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围( ) 。 A.为新华人寿保险有限公司全辖 B.为合作的保险专业中介机构 C.包括新华健康管理 D.为业务部门

(www.wenku1.com)14、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用 ( ) 。 A.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付 B.高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付,并可与银行利率对比 C.任意一种演示新型产品未来的利益给付,并说明利益的不确定性 D.高、中档演示新型产品未来的利益给付 15、 保险销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中以下哪些说 法是错误的。 ( ) A.可以使用“银行和保险公司联合推出” 、 “银行推出” 、 “银行 理财新业务”等用语 B.不得套用“本金” 、 “利息” 、 “存入”等概念 C.不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆,不得将保险产品的利 益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 D.不得夸大或变相夸大保险合同的收益 E.不得承诺固定分红收益 16、以下关于保险机构的宣传资料,不正确的说法是( ) 。 A.保险公司的产品宣传资料、 投保设计和投保书等应由总公司或总公司授权 的分公司设计样式和内容,其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。 B.保险机构的保险业务宣传资料应当客观、完整、真实,并应当载有保险机 构的名称、地址以及咨询投诉电话。 C.保险机构不得利用广告宣传或者其他方式,对其保险条款内容、服务质量 等做引人误解的宣传。

(www.wenku1.com)D.保险公司及其分支机构, 以及保险公司营销人员所使用的建议书、招贴画 和宣传单等其他材料可以与保险条款和产品说明书不一致。 17、产品说明书的举办单位应当在会前向( )提出举办产品说明会的书面 申请,经审批后,方可举办产品说明会。 A.总公司 B.分公司 C.分公司或经分公司授权的中心支公司 D.中心支公司 18、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故 进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追

究( ) 。 A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任 19、 保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,用于利益演 示的分红保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于( ) 。 A.5%、3%和 2% B.3%、2%和 1% C.8%、5%和 3% D.6%、4.5%和 3% 20、 保险公司在回访中发现存在销售误导等问题的,应当自发现问题之日起 ( )个工作日内由销售人员以外的人员予以解决。 A.10 B.15 C.20 D.30 21.保险公司应当自受理投诉之日起 ( ) 个工作日内向投诉人做出明确答复。 由于特殊原因无法按时答复的,保险公司应当向投诉人反馈进展情况。 A.5 B.8 C.10 D.15 22.关于保险单证管理,以下不正确的说法是( ) 。 A.保险公司应指定专人负责保险单证的管理,实行保险单证统一印制、统一 编号、统一发放。

(www.wenku1.com)B.保险营销员从事保险营销活动,不得私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、 隐匿、销毁保险单证。 C.保险公司应加强内控建设,建立并保持控制程序,对保险单证的印刷、保 管、领用、作废和核销,印鉴的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、 作废和核销以及档案的保管实施控制。 D.可以允许使用告知卡、保险须知等非有价单证代替保险单。 23.新型产品的产品说明书中关于风险提示的要求是:在产品 说明书封面显著位臵用( )提示该产品为分红保险,其红利分配是不确定 的。其中,采用增额方式分红的,应当特别提示终了红利的领取条件。 A.比正文至少大一号的黑体字 B.和正文一样大的黑体字 C.比正文至少大一号的宋体字 D.和正文一样大的宋体字 24.保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料,保管期限自保险合 同终止之日起计算,保险期间在 1 年以下的不得少于( )年,保险期间超过 1 年的不得少于( )年。 A.2 3 B.3 5 C.5 8 D.5 10 25.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售,下列哪些行为是合规的? ( ) A.对保单利益进行高中低三档演示,不承诺固定分红收益 B.使用“银行和保险公司联合推出” 、 “银行推出” 、 “银行理财新业务”等不 当用语 C.套用“本金” 、 “利息” 、 “存入”等概念 D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 26.商业银行网点及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险和( ) 方式进行误导或诱导销售。

(www.wenku1.com)A.宣讲 B.产说会 C.宣传 D.暂停销售 27.陕西保监局治理销售误导工作重点整治银邮代理、个险营销、电话销售 渠道,重点打击夸大保单收益、混淆保险与其它金融产品区别、篡改客户信息和 ( )问题,重点监督信访投诉多、内控管理差、整改不到位的市场主体。

A.虚构保费 B.隐瞒合同重要事项 C.财务数据不真实 D.退缴账户不一致 28.人身保险合同效力中止之日起经过一定时间双方未就复效达成协议的, 保险人有权解除合同,这“一定时间”是指( ) 。 A.半年 B.一年 C.一年半 D.二年 29.保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故 进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( ) 。 A.民事责任 B.刑事责任 C.行政责任 D.民事责任及行政责任 30.XX 人寿保险公司不得兼营的业务是( ) 。 A.责任保险 B.意外伤害保险 C.健康保险 D.医疗保险 31、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议记录、报告、请 示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( C)年,作为今后检查和 责任追究的依据。 A.1 B.2 C.3 D.4 32、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故 进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究(A ) 。 A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

(www.wenku1.com)33、2015 年 3 月至 4 月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告, 选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( A)处理。 A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活 34、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构 的各个管理层级,经营的各个管理环节和风险点,各类、各级机构均要( D)自 查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。 A.30% B.50% C.80% D.100% 35、根据保监局文件要求(A )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改 工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协 调,亲自审核、督促整改,并签字确认。 A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人 36、两个加强、两个遏制”活动保险公司应于(D )前将领导小组成员名单 及工作联系人等信息报送至保监会。 A.2014 年 12 月 1 日 B.2014 年 12 月 20 日 C.2014 年 12 月 31 日 D.2015 年 2 月 20 日 37、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于(C ) A.10% B.20% C.30% D.40% 38、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险(C ) A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 D. 风险预警信息指标体系 39、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追 究相关人员责任,必要时应依法移送(A )

(www.wenku1.com)A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院 40、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)要求,

财务管理的检查重点不包括: (B) A.财务部门设置及财会人员配备情况 B.监事会建设及运作情况 C.财会工作内部管控情况 D.财会行为合规性情况 41、本次“两加强,两遏制”专项检查的目的是摸清保险机构内部管理存在 的突出问题和风险隐患,分类处理,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业 不发生(D)的底线。 A.虚假业务 B.风险和案件 C.业务数据不真实 D.区域性系统性风险

二、多选题

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。 (ABCDE ) A 虚假承保 B 虚假退保 C 虚挂保费 D 虚列费用 E 虚假理赔 2、各公司应制定实施方案应包括。 (ABCDE ) A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工 D.责任部门和人员 E.时间进度 3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 (ABCDE ) A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育 4、下列哪些属于督查的范围(ABC ) A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D. 省级分公司要督导营销服务部

(www.wenku1.com)5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围(AB) A. 财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况 6、 保监会深入开展保险机构“两个加强、两个遏制”的检查, “两个加强、 两个遏制”是指:AC A.加强内部管控、加强外部监管 B.加强改变作风、加强创新升级 C.遏制违规经营、遏制违法犯罪 D.遏制新增产能、遏制效益下滑 7、按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)的要求,本次专项检查的机构范围包括: ABCDE A.保险集团公司 B.保险控股公司 C.参照总公司管理的外资保险公司分公司 D.保险资产管理公司 E.保险专业中介机构 8、 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)的要求,保险公司应对哪些领域进行针 对性自查:ABCDE A.重点业务领域 B.重点项目 C.重点资金 D.重点岗位 E.重点人员 9、 按照《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查 的通知》 (保监稽查(2014)207 号)的要求,需开展“两个加强、两个遏制” 的保险机构层级包括:ABCDE A.保险集团公司和总公司 B.保险机构省级分公司 C.保险机构地市中支公司 D.保险机构县区级支公司

(www.wenku1.com)E.各级机构内控管理部门 10、 “两个加强、两个遏制”专项检查中业务经营存在的问题与风险重点检 查包括下面项目中( )项。 A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理

赔 11、以下哪种情况属于侵害消费者权益的行为( ) 。 A.人身保险公司未经客户允许擅自修改客户联系电话 B.保险公司员工或业务人员未经客户允许擅自变更客户的银行账号 C.保险公司营销员通过留存的客户身份证件资料将客户的保单进行退保后 给客户重新投保了一份其他产品 D.保险公司在给客户办理正常退保时未将客户投保产品生存金账户的分红 收益退给客户。 12、 产品说明会是指各寿险公司或受托保险中介机构组织的,以宣传或销售 保险产品为目的,以( )等形式开展的业务销售活动。 A.会议 B.讲座 C.新产品发布会 D.客户联谊会 E.客户答谢会 13、关于“两个加强、两个遏制”专项工作要求中,以下说法正确的是( ) 。 A.各公司上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作,公司领导班子 成员要亲自带队督导,并派精兵强将组成工作组现场抽查自查情况。 B.要实施三级督查,即总公司要督导抽查省级分公司,省级分公司要督导 抽查地市中支公司,地市中支公司要督导抽查县支公司。 C.各公司主要负责人应负责督导 1 至 2 家分支机构。

(www.wenku1.com)D.上级机构督导下级机构的比例应不低于 30%,上级机构现场抽查下级机 构的比例应不低于 20%,下级机构少于 8 家的应全面覆盖。 14、保险业“两个加强、两个遏制”检查的重点(不含总公司)包括( ) 。 A.公司治理及内控存在的问题与风险 B.业务经营存在的问题与风险 C.资金运用存在的问题与风险 D.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险 E.消费者权益保护存在的问题与风险 F.案件管控风险 G.信息系统安全风险 15、陕西保监局治理销售误导工作重点包括( ) 。 A 销售资格管理、销售 培训管理 B.宣传资料管理、销售行为管理 C.客户回访管理、客户投诉管理 D.销售品质管理、失效保单管理 E.收付费资金管理 16. 银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。下列哪些行为是不合规 的?( ) A.在销售过程中将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆 B.使用“银行和保险公司联合推出” 、 “银行推出” 、 “银行理财新业务”等不 当用语 C.套用“本金” 、 “利息” 、 “存入”等概念

(www.wenku1.com)D.将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比 E.夸大或变相夸大保险合同的收益,承诺固定分红收益 17.商业银行网点及其销售人员不得以( )方式进行误导或诱导销售。 A.中奖 B.抽奖 C.送实物 D.送保险 E.产品停售 18.保险营销员向客户披露有关保险产品与服务的信息时,必须向客户明确 说明下列哪些重要信息( ) 。 A.此款产品的市场认同度 B.犹豫期退保 C.健康保险产品等待期 D.

公司上市后的发展趋势 E.保险合同责任免除 19.根据 《人身保险新型产品信息披露管理办法》 ,分红保险的产品说明书应 当包含以下内容( ) 。 A.风险提示 B.产品基本特征 C.红利及红利分配 D.利益演示 E.犹豫期及退保

范文十:“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

XXXXXXXXXXXX 公司: 本人作为分公司部门负责人 / 中心支公司班子成员 / 四 级机构负责人 / 具体排查人员 , 已经深刻认识防范化解金融 风险的重要意义,正确对待自身存在的问题,不折不扣落实 好“两个加强,两个遏制”工作部署。本人务必高度重视, 认真尽责履职,落实各项任务要求,确保取得预期成效。作 为部门/机构负责人切实发挥“第一责任人”作用,做好组 织协调、部署落实、督促指导等工作,对自查结果负最终责 任。作为排查人员认真、扎实开展各项排查工作,确保上报 资料或数据不存在虚假、瞒报、漏报、错报等问题,对自己 的工作成果负责!若因“两个加强、两个遏制”专项检查工 作推动落实不扎实、不到位,自查结果不真实、不准确、不 完整等,对公司产生负面影响或经济损失,本人将承担公司 做出的问责处罚!

承诺人: 职务/岗位: 年 月 日