两加强两遏制回头看

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范文一:“两个加强、两个遏制”回头看检查要点

附件1

“两个加强、两个遏制”回头看检查要点

一、前期发现问题的整改和问责

逐条对照“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现的问题,建立整改和问责工作台账,检查前期整改工作计划是否得到落实;责任追究是否到位;是否从体制、机制、政策、制度、流程、系统上得到有效根治;是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制;监管部门对自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位;行政处罚是否落实到位。“回头看”发现前期整改和问责工作落实不到位的,要制定限期完成计划,并对工作落实不力的部门和人员进行问责。

二、公司治理

股东资质是否符合监管规定;股权转让、质押等管理工作是否到位;股东大会职责范围、议事规则是否完备,运行是否有效;股东大会、董事会、监事会是否按照法律法规和监管要求召集、召开和表决;董事、监事是否勤勉履行职责;“三会一层”公司治理结构是否规范,是否形成决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。是否建立完善的信息科技系统,充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。是否做

到业务、合规、风险和责任等多方面并重,建立完善银行工作人员的教育培训体系。

三、内部控制、风险管理和案件防控

检查各机构在合规经营、全面风险管理和案件防范等方面的主体责任落实情况,内部控制隐患和漏洞,强化银行业从业人员特别是管理层的大局意识、责任意识、法治意识和规矩意识。重点包括:

内控体系是否健全,是否对全部业务建立了规范的操作流程,是否明确各业务环节的主要风险点和风险等级、风险控制岗位职责、以及风险防控措施;是否建立授信客户信用风险预警体系和机制;是否建立定期的授信风险排查机制;是否建立规范的风险反应和处置工作流程;表内外传统信贷、新兴融资等各类授信品种是否做到统一授信、归口管理;对过度授信、超额授信的防范措施是否到位。

案件防控的组织架构是否健全;是否定期开展合规经营和案防工作培训;是否定期分析本机构案防形势,确定案防工作重点;是否建立常态化的案件风险排查、员工行为排查等机制;对案件、风险事件等所暴露问题的责任追究与整改是否到位。

是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,特别是基层营业性机构和部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位。是否建立健全相应的行为失范监察制度;对员工

异常行为和账户异常交易是否进行全面排查;是否存在员工参与民间借贷的情况。

四、重点业务环节的合规经营和风控

全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额,加大对关键环节和重要岗位的检查力度,重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。重点关注重大违规问题、屡查屡犯问题、违反“十条禁令”问题。对检查发现新的违法违规问题,要制定整改和问责方案并坚决落实。对典型问题和责任人,依法依规严格处理,在法人机构范围通报并抄报监管部门。重点包括:

存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常的异地大额存款等;现金业务是否按照规定岗位、频率查库,柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。

信贷业务重点检查贷款“三查”执行是否到位;是否存在弱化授信条件、放松风险管理、以形式审查替代实质审查等问题;大额授信风险是否管控到位;是否存在为不真实交易活动或虚假资料、虚构项目的客户办理授信;是否存在银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利,造成风险集中暴露;是否存在批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式,被特定人归集资金挪至其他领域;是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道;是

否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等行为;是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等;是否存在信贷资产、不良资产的非真实转让行为,粉饰资产质量指标;信贷资产风险分类是否准确,拨备是否充足。排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染,以及相关授信是否采取风险应对措施。

票据业务重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位;票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位;是否存在贷款和贴现资金转存保证金以滚动开票的违规行为;票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中,是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为;是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务;是否存在无审验、交接手续等违规“清单交易”业务;对票据实物进行查账、查库,排查是否账实相符;是否无背书开展票据买卖;是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为;排查本行参与商业承兑汇票业务中的背书、转贴现或保贴等行为是否存在兑付或被追索的风险。

同业业务重点检查同业专营是否全面落实到位;类信贷业务是否纳入全行统一授信管理,是否严格按照本行授信业务准入和流程进行操作;同业投资业务的风险审查和资金投向合规性审查是否到位;买入返售(卖出回购)业务项下金融资产是否符合规

定;是否存在违规接受或提供第三方担保及抽屉协议的问题;是否存在员工或分支机构未经授权违规借用银行机构名义对外提供担保的问题;排查本行接受其他金融机构担保的同业业务是否存在同业纠纷和偿还风险,核实交易对手是否得到上级机构授权和批准,是否存在交易对手方个人违规借用机构名义进行担保的行为;是否按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。

理财业务重点检查理财业务事业部改革是否全面落实;是否通过发行理财产品归还贷款;是否存在以自营业务承接理财风险资产;是否存在理财产品相互交易、调节收益行为;是否存在接受其他金融机构回购或承诺,利用理财资金为他行代持资产;是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺;是否存在理财产品销售不规范行为;是否建立并推行了理财产品和代销产品销售的录音录像制度;是否存在违规跨业合作等问题。是否存在员工私售“飞单”等违规经营等行为。

代销业务重点检查是否未经授权或超授权开展代销业务,是否假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,是否在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料;是否将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售,是否采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品;是否违背客户意愿将代销产品与其他产品捆绑销售;是否由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件;是否代替客户进行代销产品购买等操

作;是否代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品;是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障;是否向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

五、服务实体经济

重点检查信贷政策是否充分贯彻经济结构转型升级和供给侧结构性改革的政策要求,是否积极支持战略新兴产业、高新技术产业;是否严格执行债权人委员会决议;是否存在对产能过剩行业“一刀切”式的信贷退出,存在抽贷、停贷等行为;是否贯彻落实金融支持“三农”和小微企业、降低企业融资成本的有关政策和要求;是否严格落实《商业银行服务价格管理办法》和“七不准、四公开”要求;是否存在收费项目质价不符等。附件1

“两个加强、两个遏制”回头看检查要点

一、前期发现问题的整改和问责

逐条对照“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现的问题,建立整改和问责工作台账,检查前期整改工作计划是否得到落实;责任追究是否到位;是否从体制、机制、政策、制度、流程、系统上得到有效根治;是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制;监管部门对自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位;行政处罚是否落实到位。“回头看”发现前期整改和问责工作落实不到位的,要制定限期完成计划,并对工作落实不力的部门和人员进行问责。

二、公司治理

股东资质是否符合监管规定;股权转让、质押等管理工作是否到位;股东大会职责范围、议事规则是否完备,运行是否有效;股东大会、董事会、监事会是否按照法律法规和监管要求召集、召开和表决;董事、监事是否勤勉履行职责;“三会一层”公司治理结构是否规范,是否形成决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。是否建立完善的信息科技系统,充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。是否做

到业务、合规、风险和责任等多方面并重,建立完善银行工作人员的教育培训体系。

三、内部控制、风险管理和案件防控

检查各机构在合规经营、全面风险管理和案件防范等方面的主体责任落实情况,内部控制隐患和漏洞,强化银行业从业人员特别是管理层的大局意识、责任意识、法治意识和规矩意识。重点包括:

内控体系是否健全,是否对全部业务建立了规范的操作流程,是否明确各业务环节的主要风险点和风险等级、风险控制岗位职责、以及风险防控措施;是否建立授信客户信用风险预警体系和机制;是否建立定期的授信风险排查机制;是否建立规范的风险反应和处置工作流程;表内外传统信贷、新兴融资等各类授信品种是否做到统一授信、归口管理;对过度授信、超额授信的防范措施是否到位。

案件防控的组织架构是否健全;是否定期开展合规经营和案防工作培训;是否定期分析本机构案防形势,确定案防工作重点;是否建立常态化的案件风险排查、员工行为排查等机制;对案件、风险事件等所暴露问题的责任追究与整改是否到位。

是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,特别是基层营业性机构和部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位。是否建立健全相应的行为失范监察制度;对员工

异常行为和账户异常交易是否进行全面排查;是否存在员工参与民间借贷的情况。

四、重点业务环节的合规经营和风控

全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额,加大对关键环节和重要岗位的检查力度,重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。重点关注重大违规问题、屡查屡犯问题、违反“十条禁令”问题。对检查发现新的违法违规问题,要制定整改和问责方案并坚决落实。对典型问题和责任人,依法依规严格处理,在法人机构范围通报并抄报监管部门。重点包括:

存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常的异地大额存款等;现金业务是否按照规定岗位、频率查库,柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。

信贷业务重点检查贷款“三查”执行是否到位;是否存在弱化授信条件、放松风险管理、以形式审查替代实质审查等问题;大额授信风险是否管控到位;是否存在为不真实交易活动或虚假资料、虚构项目的客户办理授信;是否存在银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利,造成风险集中暴露;是否存在批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式,被特定人归集资金挪至其他领域;是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道;是

否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等行为;是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等;是否存在信贷资产、不良资产的非真实转让行为,粉饰资产质量指标;信贷资产风险分类是否准确,拨备是否充足。排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染,以及相关授信是否采取风险应对措施。

票据业务重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位;票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位;是否存在贷款和贴现资金转存保证金以滚动开票的违规行为;票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中,是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为;是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务;是否存在无审验、交接手续等违规“清单交易”业务;对票据实物进行查账、查库,排查是否账实相符;是否无背书开展票据买卖;是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为;排查本行参与商业承兑汇票业务中的背书、转贴现或保贴等行为是否存在兑付或被追索的风险。

同业业务重点检查同业专营是否全面落实到位;类信贷业务是否纳入全行统一授信管理,是否严格按照本行授信业务准入和流程进行操作;同业投资业务的风险审查和资金投向合规性审查是否到位;买入返售(卖出回购)业务项下金融资产是否符合规

定;是否存在违规接受或提供第三方担保及抽屉协议的问题;是否存在员工或分支机构未经授权违规借用银行机构名义对外提供担保的问题;排查本行接受其他金融机构担保的同业业务是否存在同业纠纷和偿还风险,核实交易对手是否得到上级机构授权和批准,是否存在交易对手方个人违规借用机构名义进行担保的行为;是否按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。

理财业务重点检查理财业务事业部改革是否全面落实;是否通过发行理财产品归还贷款;是否存在以自营业务承接理财风险资产;是否存在理财产品相互交易、调节收益行为;是否存在接受其他金融机构回购或承诺,利用理财资金为他行代持资产;是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺;是否存在理财产品销售不规范行为;是否建立并推行了理财产品和代销产品销售的录音录像制度;是否存在违规跨业合作等问题。是否存在员工私售“飞单”等违规经营等行为。

代销业务重点检查是否未经授权或超授权开展代销业务,是否假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,是否在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料;是否将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售,是否采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品;是否违背客户意愿将代销产品与其他产品捆绑销售;是否由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件;是否代替客户进行代销产品购买等操

作;是否代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品;是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障;是否向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益。

五、服务实体经济

重点检查信贷政策是否充分贯彻经济结构转型升级和供给侧结构性改革的政策要求,是否积极支持战略新兴产业、高新技术产业;是否严格执行债权人委员会决议;是否存在对产能过剩行业“一刀切”式的信贷退出,存在抽贷、停贷等行为;是否贯彻落实金融支持“三农”和小微企业、降低企业融资成本的有关政策和要求;是否严格落实《商业银行服务价格管理办法》和“七不准、四公开”要求;是否存在收费项目质价不符等。

范文二:“两个加强、两个遏制”回头看考试试题(答案)

“两个加强、两个遏制”回头看专项试题

机构(部门): 姓名: 分数:

一、 填空题(每题6分,共30分)

1.“两个加强、两个遏制”是指犯罪) 。

2.“两个加强、两个遏制” 专项检查的指导思想是一个方针,即坚持 发现问题、揭示风险 的方针,两大目标,即把握“两个不发生”的基本目标,落实 检查 、 问责 、 制度 三大任务,围绕四个线索,突出五个方面重点。

3.自查报告的问题,只要不涉及违法违纪,采取“”,从轻从宽处理,对一些符合条件的问题,甚至只整改不处罚;对不主动报告问题,但在抽查中发现的,一律 从严从重处罚。

4.“两个加强、两个遏制”回头看专项检查工作,各公司要立即由一把手牵头成立自查工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查工作的领导。

5.总公司要督导抽查省级分公司比例不低于 1/3 ,省级分公司要督导抽查地市中支比例不低于 1/2 ,中支公司要督导抽查县级机构比例不低于 100% 。

二、 单选(每题4分,共40分)

1. “两个加强、两个遏制”目的意义是( D )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2. 自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于(C)年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3. 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( A )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4.监管部门将根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( A )处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5. 以下哪项不属于我司开展“回头看”工作的目的?( D )

A. 夯实管理基础、形成长效机制 B. 治理顽疾问题、遏制屡查屡犯

C. 守住风险底线、防范四个“重大” D. 强化违规问责、促进合规经营

6. 以下哪项不属于产险机构“回头看”工作聚焦的风险:( A )

A.产品风险 B.群体性事件风险和声誉风险 C.资金运用风险

D.公司治理风险 E.偿付能力风险 F.重点领域业务经营的合规性

7.“两个加强、两个遏制”回头看工作,分公司应于何时向总公司法律合规部和对应条线部门报送自查报告?( D )

A.2016年9月1日 B.2016年8月31日 C.2016年9月15日 D.2016年9月25日

8.对于零报告的机构,监管部门将采取何种措施? ( D )

A. 出具监管函 B. 对公司领导开展诫勉谈话 C. 行政处罚

D. 进驻现场帮助公司开展自查工作,进驻期间公司依法停止接受新业务

9.自查内容中哪项制度不属于消费者权益保护存在的问题及风险( C )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D.风险预警信息指标体系

10.自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( A )

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院

三、多选(每题6分,共30分)

1.下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( ABCDE )

A虚假承保 B虚假退保 C虚挂保费 D虚列费用 E虚假理赔

2.各公司应制定实施方案应包括。( ABCDE )

A.组织实施方式 B.自查内容 C工作分工 D责任部门和人员 E时间进度

3.下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4.下列哪些属于督查的范围( ABC )

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D.省级分公司要督导营销服务部

5.下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围( AB )

A.财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况

范文三:两加强两遏制回头看演讲稿

抓学习,树正气,确保我行事业快速稳定发展

小数不经修剪长不成大树,璞玉不经琢磨变不成美玉。今天,我们讲“两个加强,两个遏制”就是以内全制度 ,外强监督两方面的合力,为我们的工作砍去枝杈,抛弃糟粕,改正错误,让我们的工作能够抛下包袱,降低风险,更好更快的向前发展。它既是对以往工作的检讨与剖析,有事对当前工作的审视与思考,更是对未来工作的设计与规划。

我们所从事的金融行业,被称作国民经济的血液,在促进地方经济发展,繁荣社会经济上起到了巨大的积极作用,但伴随着银行业务狂飙式的发展,加上内外监督的相对不足,各种违规事件层出不起,更有甚者,为一己私利,走上违法犯罪的道路,形成恶性案件。对银行造成严重的经济损失,并引发巨大的声誉风险。

一个好口碑的建立,需要一个团队几年如一日的辛勤付出;一个号品牌的创造,更需要一代甚至几代人的智慧和奉献。但毁掉这许多人努力成果的可能只需要一次违规,一个案件。忽视风险管控只讲业务发展,最终必定连发展成果也难以保全。所以,银行业员工应该牢固地树立起合规守法意识,在前进中时刻都不偏离合规这条正道。在发展中牢记合规,在合规下谋求发展。

而我们,中行的年轻一代人,正在逐渐成为各部门条线的中流砥柱,肩负着实现伟大中行梦的历史重责,更应该以两加强两遏制为契机,加强学习,培养正气,时刻紧绷合规守法这根弦,在合乎制度,遵守法律的大前提下,为中行发展多做贡献。

打铁还需自身硬。合规守法的前提是我们我们对制度法规的深入学习和了解。如果按制度办事的我们对制度本身的认识都停留在一知半解的程度上,那么不难想象,我们在工作中,必定会不断出现磕磕绊绊,顾头不顾尾的状况,甚至于违反相关规定,让单位蒙受经济上的损失和声誉上的风险。

我们对制度的学习应该是一个持续不断,逐渐深入的过程。不仅要知其然,也要知其所以然。每个人心中都应该形成一个有框架有条理的知识结构,明确哪些是可以操作的空间,哪些是绝对不能触碰的高压线。在合规的基础上,为客户创造更多便利,也为中行做出更大贡献。

道德当身,不以物惑。我们在此所讲的道德既是指日常社会生活中每个人都应遵守的道德规范,更是指我们每个金融从业人员应该具备的职业操守。卓越的能力固然是我们所必需的成功利器,但缺乏道德约束与引导的能力,却会成为我们前进道路上的定时炸弹,不仅无益而且有害。近年来,某些单位的部分员工,急功近利,利用职务之便,代客交易,代客理财,甚至于伙同他人利用制度漏洞,内外勾结,骗取银行信用,侵害银行资产。这些,正是部分员工忽视自身道德建设所导致的恶果。我们每个人都应该引以为戒。

我们要把职业道德建成抵制各种违规违法行为的第一道防线,对不合规的行为坚决说不;也要把职业道德当做处理问题的一条底线,为人做事无愧于自身所承担的职责,对得起组织的信任与培养。

世界是你们的,也是我们的,但最终是我们的。我们青年员工要树立起主人翁意识,要有历史使命感,主动承担起自身的责任,面对不断变化的社会,要积极发挥青年人勤学好问,善于接受新知的特点,发现新问题,提出新问题,解决新问题。为制度建设和行业发展贡献自己的智慧和力量,以应对这日新月异的社会不断提出的新课题,新挑战。

两加强,两遏制 是一味革除弊病的良药。对于个人,应是一个检查与反省;对于单位,应是一个考察与检验。进行这样的活动,并不是作茧自缚,自找麻烦,而是一个科学严谨的态度去规划我们的工作和今后的发展。因为,在前进的道路上,步子只有迈得更稳,才能迈得更远。

范文四:“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题(2)

“两个加强、两个遏制”回头看专项测试题

机构: 姓名: 评分:

一、单项选择题

1. ‚回头看‛的目的意义是( )

A. 为治理公司及内控存在的问题及风险起防范作用

B. 进一步巩固检查成果,完善监管政策,增强保险机构责任意识和规矩意识,夯实风险防控基础,提升全行业服务实体经济能力,为‚十三五‛开好局起好步打下坚实基础。

C. 深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D. 摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处臵,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。

2. 各保险机构成立( )为组长的‚回头看‛工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查整改工作的领导。

A. 主要负责人

B. 合规部负责人

C. 分管合规工作的高管

D. 总经理室成员

3.下列哪项不属于开展‚两两检查‛回头看工作的原因?()

A. 开展‚两两‛回头看工作,是落实党中央国务院决策部署,实现保险业‚十三五‛战略目标的必然要求;

B. 是巩固和扩大前期专项检查成果,切实守住行业风险底线的必然要求;

C. 强化保险公司内控的要求

D. 是促进保险机构强身健体、提高公司经营管理能力的必然要求。

4. 本次‚回头看‛专项检查不涉及财产险公司的风险有:()

A. 公司治理风险;

B. 资金运用风险;

C. 偿付能力风险;

D. 资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。

5. 各保险机构按照工作部署开展自查整改和督导检查,保险公司、保险资产管理公司应于什么时间提交自查报告?()

A. 8月5日

B. 8月31日

C. 9月20日

D. 10月15日

6. 总公司督导抽查省级分公司,比例不低于( )

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 10家

7. 省级分公司督导抽查地市中支公司,比例不低于( )

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 全覆盖

8. 地市中支公司对县支公司的督导检查要( )

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 全覆盖

9. 对于以下哪种情形,监管部门将采取监管措施,进驻现场帮助公司开展自查工作,进驻期间公司依法停止接受新业务。()

A. 对于原来没有发现,通过本次‚回头看‛自查发现的新问题,整改效果较好且未导致严重后果的

B. 对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题,本次自查发现再犯的

C. 对于边查边犯、屡查屡犯,以及整改不到位的

D. 对于自查不认真、不深入,瞒报、漏报甚至零报告的

10. ‚回头看‛自查的机构范围包括各保险公司(包括各保险集团公司、控股公司和参照总公司管理的外资保险公司分

公司,下同)、保险资产管理公司、保险专业中介机构,各类、各级机构自查比例应达到或高于( )

A. 50%

B. 60%

C. 80%

D. 100%

11. 各公司对涉及到的自查内容必须 100%自查,自查的时间范围为___至___,如有需要可上溯。()

A. 2013年全年

B. 2014年全年

C. 2015年全年

D. 2015年7月至2016年7月

12. 对农业保险、城乡居民大病保险经营合规情况的抽查比例不低于( )

A. 30%

B. 40%

C. 50%

D. 60%

13.我公司‚两两检查‛回头看领导小组办公室设在( )

A. 办公室

B. 内控合规部

C. 审计部

D. 监察部

14. 总、分公司上下联动,协调配合,对近年审计署检查发现问题的整改情况进行自查,并由总公司审计部在( )日前上报中国人寿保险(集团)公司。

A. 9月10日

B. 9月20日

C. 9月30日

D. 10月15日

15. 各分公司对本级及所辖机构本方案规定事项的自查、整改和报告工作应在( )前完成。

A. 8月31日

B. 9月15日

C. 9月30日

D. 10月15日

16.总公司各牵头部门完成总公司直接负责事项自查后,应在( )前向领导小组办公室提交经分管领导签字确认的分报告及报表。

A. 8月31日

B. 9月10日

C. 9月20日

D. 9月30日

17. 从严从重查处零报告、少报告,依法追究相关人员( )

责任。

A. 刑事责任

B. 民事责任

C. 行政责任

D. 法律责任

18. 刘英齐总裁在公司贯彻落实《‚两个加强,两个遏制‛回头看工作部署专题视频会议》上指出,要做好‚两两检查‛回头看工作,需要平衡好三个关系,以下不包括哪项?()

A. 把消费者利益和保险公司利益有机结合起来

B. 把工作进度和工作质量有机结合起来

C. 把推进回头看和促进业务发展有机结合起来

D. 把保监会上半年已部署的多个专项检查与下半年回头看工作有机结合起来

19. 相关国有保险公司对2015 年中央巡视和近年金融审计发现的问题,督导检查要( )。

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 全覆盖

20. 公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》中规定:要注意总结经验,对于有代表性的或新出现的违规问题和内控风险,要搜集、归纳和整理,编发至少几期典型案例

并围绕案例进行警示教育,有效指导各级机构改善管理、强化内控。()

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

二、判断题

1. ‚两个加强、两个遏制‛是指加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪。

2. 回头看工作的指导思想是按照党中央国务院的要求,坚持一个方针,把握两大任务,落实三大目标,围绕四个线索,突出五大重点。

3. 根据保监会‚两两检查‛回头看工作方案,本次回头看专项检查,坚持问题导向,以2015年‚两个加强、两个遏制‛专项检查、中央巡视工作,以及今年审计、公安司法和其他行政部门发现问题的整改情况为重点,聚焦公司8个方面风险开展检查工作。

4. 各公司对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。

5. 各级机构负责人对自查发现问题(不包括前任负责人任职期间问题)的整改工作负管理责任。

6. 对于自查自纠不力的公司,监管部门将追究公司董事 长(执行董事)、总经理等主要负责人的相关责任。

7. ‚五虚‛问题具体指:虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚假中介、虚假理赔。

8.各级机构应灵活采用会议、培训、编发工作督导联系函或工作动态、班子成员现场督导等方式进行督导,并确保现场督导比例符合保监会要求。

9.按照《保险机构‚回头看‛自查指导方案》要求,保险机构需对关键制度、关键岗位、关键人员开展自查自纠,对重点业务领域、重点机构和重点人群开展全面、深入排查,主动揭示存在的违法违规问题,做好问责整改,完善内控制度,消除风险隐患。

10. 上级机构应及时评估自查成效,对推进缓慢、不够深入扎实的部门或下级机构加强督查。

11. 对于边查边犯、屡查屡犯,以及整改不到位的监管部门将采取监管措施,监管部门将视情节依法从重处理。

12. 本次回头看工作中,总、分公司是否需要保留五虚问题对应业务明细清单?

13.各保监局对回头看工作另有要求的,分公司应按当地保监局要求执行并及时将当地保监局特殊要求报告总公司。

14.对于原来没有发现,通过本次‚回头看‛自查发现的新问题,整改效果较好且未导致严重后果的,监管部门将依法从轻、减轻或免予处理。

15.对于‚两个加强、两个遏制‛专项检查已经发现的问题,本次自查发现再犯的,不适用从轻政策。

16.保监会在开展‚两个加强、两个遏制‛回头看工作过程中,应建立保险监管系统监管问责制度,并在8 月底前报国务院备案。系统上下必须坚持依法合规经营不动摇,坚持精细化管理不动摇,努力提升内控合规管理水平,扎扎实实地做好回头看工作;不能再有侥幸意识,不能仅仅寄望于事后沟通,不能幻想监管变通。

17. 回头看不仅仅是一项常规的经济任务,也是一项重要的政治任务;不仅仅是一次单纯的业务工作,也是一次深刻的思想政治教育活动。

18.公司《‚两个加强、两个遏制‛回头看工作方案》规定:各级机构主要负责人是自查整改工作的第一责任人,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调、亲自审核,对自查整改报送的材料要亲自签字确认,对自查整改负最终责任。

19. 以总公司为主导,应完成公司‚治理风险‛、‚资金运用风险‛和‚偿付能力风险‛的自查、整改和报告工作,确保顶层设计科学合理,保证资金运用和偿付能力管理等总公司直接负责的工作不存在重大问题和风险。

20.总、分公司上下联动,协调配合,共同完成对‚跨市场、跨区域、跨行业传递的风险‛、‚群体性事件风险和声誉风险‛、‚‘五虚’问题及整改情况‛、‚重点领域业务经营的合规性‛和‚内控有效性风险‛的自查、整改和报告工作。

范文五:“两加强,两遏制”回头看工作纲领文件。

“两个加强、两个遏制”回头看工作纲领文件

1. “两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?

加强内部管控、加强外部监管;

遏制违规经营、遏制违法犯罪。

2. 《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查[2016]134号)

是何时下发的?

2016年7月28日

3. 开展两两回头看工作,是落实党中央国务院决策部署,实现保险业什么目标的必然要求?

“十三五”战略目标

4. 保监会成立的“回头看”检查领导小组,组长副组长分别是谁? 组长:项俊波;副组长:黄洪。

5. 本次两两“回头看”排查工作的时间范围是什么?

2015年7月至2016年7月,需要时可向上追溯。

6. 本次两两“回头看”工作坚持“一二三四五”的工作思路,具体指哪些?

坚持一个方针,把握两大目标,落实三大任务,围绕四个线索,突出五大重点。

7. 两两“回头看”工作坚持的一个方针是什么?

坚持发现问题、提示风险的方针。

8. 本次两两“回头看”工作中坚持的“两个不发生”基本目标是什么? 一是不发生系统性区域性风险;二是不发生性质恶劣重大案件。

9.本次两两“回头看”工作主要围绕四个方面的线索,具体指哪些?

(1)去年两两检查发现的问题;(2)中央巡视反馈的问题;(3)审计发现问题;(4)公安司法等立案查处的案件。

10. 本次两两“回头看”工作突出五个方面的重点,具体指哪些?

(1)突出重点领域;(2)突出重点机构;(3)突出重点问题;(4)突出重大案件;(5)突出重点风险。

11. 本次两两“回头看”工作中,被纳入重点抽查范围的是哪些单位? 认为自己完全没有问题、完全没有风险的单位。

12. 对检查中发现的隐患和问题实行“零容忍”,做到“四到位”,分别是?

整改措施、责任、时限和预案“四到位”

13. 总公司督导抽查省级公司比例不低于();省级公司督导抽查地市中支公司比例不低于();地市中支公司对县支公司督导抽查要()? 1/3;1/2;全覆盖。

14. 本次两两“回头看”工作监管抽查阶段具体时间为?

10月下旬到12月上旬。

15. 本次两两“回头看”工作监管抽查阶段,对国有保险机构主要核查内容是什么?

2015 年“两个加强、两个遏制”专项检查、中央巡视工作,以及近年审计部门发现问题整改情况。

16. 保险行业常见的问题包括“五虚问题”,具体是哪些问题? 虚列费用、虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔

17. 保险行业面临的十大风险具体指哪些?

公司治理风险、产品风险、资金运用风险、偿付能力不足风险、利差损风险、流动性风险、资产负债错配风险、跨市跨区域跨行业传递风险、群体性事件风险和声誉风险。

18. 跨市场、跨区域、跨行业的风险具体指哪些?

(1)互联网高现金价值业务;

(2)保险机构依托互联网跨界开展业务;

(3)非法经营互联网保险业务。

19. 群体性事件和声誉风险主要指哪些方面?

(1)非法集资等涉众类案件风险;

(2)损害消费者合法权益问题。

20. 非法集资案件包括哪三种类型?

主导型,参与型,被动型。

范文六:“两个加强、两个遏制”回头看考试试题(附答案)

“两个加强、两个遏制”回头看专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每题3分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的指导思想是一个方针,即示风险的方针,两大目标,即把握“两个不发生”的基本目标,落实 、 问责 、 制度 三大任务,围绕四个线索,突出五个方面重点。

3、自查报告的问题,只要不涉及违法违纪,采取“”,从轻从宽处理,对一些符合条件的问题,甚至只整改不处罚;对不主动报告问题,但在抽查中发现的,一律 从严从重从快 处罚。

4、查工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查工作的领导。

5、总公司要督导抽查省级分公司比例不低于,省级分公司要督导抽查地市中支比例不低于 二分之一 。

二、 单选(每题3分,共30分)

1、 “两个加强、两个遏制”目的意义是( D )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、 自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( C )年,作为今后检查和责任追究的依

据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾 发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( A )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、监管部门将根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( A )处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风 险点,各类、各级机构均要( D )自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求( A )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”回头看工作,保险公司各分公司应于( D )前将自查情况报告信息报送至当地保监局。

A.2016年9月1日 B.2016年8月31日 C.2016年9月15日 D.2016年9月23日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于( C )

A.20% B.40% C.50% D.100%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( C )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人 员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( A )

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院

三、多选(每题5分,共25分)

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( ABCDE )

A虚假承保 B虚假退保 C虚挂保费 D虚列费用 E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。( ABCDE )

A.组织实施方式 B.自查内容 C工作分工 D责任部门和人员 E时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 ( ABCDE )

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围( ABC )

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围( AB )

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

四、 简答题(15分)

简述“两个加强、两个遏制”回头看自查工作“四个线索、五个重点”。

四个线索:1、去年两两检查发现的问题

2、中央巡视反馈的问题

3、审计发现的问题

4、公安司法等立案查处的案件 五个重点 1、突出重点领域

2、突出重点机构

3、突出重点问题

4、突出重大案件

5、突出重点风险“两个加强、两个遏制”回头看专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每题3分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的指导思想是一个方针,即示风险的方针,两大目标,即把握“两个不发生”的基本目标,落实 、 问责 、 制度 三大任务,围绕四个线索,突出五个方面重点。

3、自查报告的问题,只要不涉及违法违纪,采取“”,从轻从宽处理,对一些符合条件的问题,甚至只整改不处罚;对不主动报告问题,但在抽查中发现的,一律 从严从重从快 处罚。

4、查工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查工作的领导。

5、总公司要督导抽查省级分公司比例不低于,省级分公司要督导抽查地市中支比例不低于 二分之一 。

二、 单选(每题3分,共30分)

1、 “两个加强、两个遏制”目的意义是( D )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、 自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( C )年,作为今后检查和责任追究的依

据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾 发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( A )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、监管部门将根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( A )处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风 险点,各类、各级机构均要( D )自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求( A )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”回头看工作,保险公司各分公司应于( D )前将自查情况报告信息报送至当地保监局。

A.2016年9月1日 B.2016年8月31日 C.2016年9月15日 D.2016年9月23日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于( C )

A.20% B.40% C.50% D.100%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( C )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人 员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( A )

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院

三、多选(每题5分,共25分)

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( ABCDE )

A虚假承保 B虚假退保 C虚挂保费 D虚列费用 E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。( ABCDE )

A.组织实施方式 B.自查内容 C工作分工 D责任部门和人员 E时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 ( ABCDE )

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围( ABC )

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围( AB )

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

四、 简答题(15分)

简述“两个加强、两个遏制”回头看自查工作“四个线索、五个重点”。

四个线索:1、去年两两检查发现的问题

2、中央巡视反馈的问题

3、审计发现的问题

4、公安司法等立案查处的案件 五个重点 1、突出重点领域

2、突出重点机构

3、突出重点问题

4、突出重大案件

5、突出重点风险

范文七:“两个加强、两个遏制”回头看学习宣传资料

“两个加强、两个遏制”回头看学习宣传资料

遵照上级要求,2016年“两个加强、两个遏制”回头看工作时间紧、要求严,必须层层宣导、人人知晓。总公司抽查分公司的面为1/3,分公司自查覆盖面为100%。监管机关也会进行明查暗访。为帮助大家学习文件(天保津[2016]092号)、掌握要领、按时完成规定动作,现编辑、摘录“两个加强、两个遏制”回头看工作的相关资料,供参考。

1、什么是“两个加强、两个遏制”?

加强内部管控、加强外部监管,遏制违规经营、遏制违法犯罪。

2、为什么要开展“两个加强、两个遏制”回头看?

目的意义:贯彻国务院决策部署,聚焦重点领域、重点机构、重大问题、重大案件、重大风险以及关键制度、关键岗位、关键人员,对2015年“两个加强、两个遏制”专项检查发现的问题进行深入整改,强化问责制度,完善监管政策,建立长效机制,通过回头看工作进一步巩固检查成果,防范化解风险,增强保险机构的责任意识和规矩意识,夯实风险防控基础、提升全行业服务经济实体的能力,为“十三五”开好局起好步打下坚实基础。

3、本次“两两”回头看检查的时间范围是什么?

本次“两个加强、两个遏制”回头看检查的时间范围是2015年7月—2016年7月,必要时可向前追溯。

4、本次“两个加强、两个遏制”回头看的重点内容是什么? 本次回头看的重点内容是“五虚”,即各机构经营过程中是否存在虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔。

5、什么是虚列费用?

虚列费用是指虚构经济事项或虚增经济事项支出套取费用资金:一是套取资金用于其他用途,如虚列人员工资、车船使用费或理赔费

用等费用。二是为本单位以外的其他单位或个人报销相关费用。三是是否存在虚挂个人营销员或中介机构的方式套取手续费和佣金。四是虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金。五是与无资质或资质过期的中介机构开展业务违规套取费用。

6、什么是虚假承保?

以下几个方面的内容或操作就是虚假承保:

(1)通过虚构或虚增保险标的,编制虚假保险合同进行承保的情况,如冒用被保险人名义编制投保资料进行承保,骗取财政补贴保费。

(2)系统外出单,承保信息未录系统,如撕单、埋单。

(3)套打保单,出具阴阳保单(鸳鸯单),核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致。

(4)对保单进行跨年度拆分承保,以调增下年度保费收入的情况。

(5)虚假电销业务,将非电销业务通过电销渠道承保,或通过电话(网络)销售保险业务损害消费者利益。

7、什么是虚假批退?

虚假退保主要指以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由,对已生效保单进行虚假批改、退保或注销,以冲减保费收入或应收保费的情况: 一是冲销已做实收确认的保费收入,套取资金用于其他用途。如给予被保险人保费回扣、变相降费承保,或者向相关单位或个人给予不当利益等。二是冲销虚挂的应收保费。三是违规冲销真实的应收保费,用以清理应收保费。

8、什么是虚挂保费?

虚挂保费主要包括两类:一是在投保人未支付或未全额支付保费的情况下,通过虚挂应收保费的方式出具保单,以变相降费承保;二是在投保人已全额支付保费的情况下,通过虚挂应收保费的方式,将已收到的保费资金未入账或未全额入账,以截留、挪用保费资金用于其他用途。

9、什么是虚假理赔?

虚假理赔是指虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况:一是侵占赔款资金,如向相关单位或个人返还代垫的保费,或给予不当利益等。二是变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费,如通过提高零部件价格和工时费标准等方式,扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益。三是向被保险人返还利益,如按照约定的协议赔付率, 给予被保险人承诺的利益,以争抢续保业务等。

10、回头看第二阶段有哪些规定动作必须完成?

回头看第二阶段(2016 年8月8日-2016年9月4日)是自查整改内部抽查阶段。时间紧、要求高,此阶段必须完成四个规定动作:

一是机构自查。各部门各机构要遵照文件结合自身机构实际,对照“五虚”内容,认真逐项进行自查,形成自查整改报告,并将有各部门各机构主要负责人签字确认的自查报告及附表扫描件于2016年8月30 日前报分公司办公室。自查率必须100%全覆盖。分公司管理部门按照职责和条线分工进行专业督导,不走过场、不留死角。

二是督导抽查。按照既抓过程又重结果的思路,分公司领导小组成员以及工作专班人员8月下旬深入机构进行回头看现场督导并形成现场检查报告,一是对落实快、效果好的机构提出表扬;二是对行动迟缓、工作拖拉的给予批评帮助;三是对零报告的机构立即进驻、重点检查;四是分公司督导抽查的营业部数量不低于50%。

三是整改处理。一是各机构对自查中发现问题以及行业协会检查指出的问题要及时进行纠偏整改;二是未能在自查阶段完成整改的问题,要区分问题性质,按业务条线提出整改计划措施和时间表;三是对严重的违法违规问题及时报告,分清责任部门和人员归属,追究相关人员责任。

四是汇总上报。工作专班汇总各机构自查情况并起草全省落实回头看工作报告,报分公司总经理室审核后,按照业务归口条线于2016

年9月4日前上报总公司相应部门、并抄报总公司稽核审计部。

11、电(网)销中一般有哪些损害消费者利益的行为?

电话(网络)销售过程中,损害消费者利益的行为主要包括: 一是欺骗、隐瞒等违法违规行为。欺骗包括但不限于:夸大保险责任或保险产品收益,对与保险业务相关的法律法规或政策做虚假宣传,以赠送或停售诱导或唆使投保人,从而损害其合法利益。隐瞒包括但不限于:不明确告知责任免除、不告知特别约定条款、提前解除保险合同的损失,未确认投保人意愿承保划款、拒绝销售交强险或捆绑销售交强险,网络欺骗或误导宣传等。

二是内控制度不健全。如客户信息管理、禁拨管理、信息数据管理与披露、保费收入帐户管理、投诉处理等制度不健全、不落实。

12、重点领域:商业车险经营中违规的主要表现形式有哪些? 商业车险是本次回头看的重点领域,其违规表现形式主要有:

(1)未按规定申请批准商业车险条款费率的。

(2)未按规定使用经批准的商业车险条款费率的。

(3)未按规定履行条款费率提示和说明义务,不明确解释不同类型条款范围差异,单纯比较附加费用率、个别费率浮动工资系数等,使用全险全赔等不全面、不准确、不真实概念误导消费者投保的。

(4)代替投保人在投保单上、告知书上签名的。

(5)通过虚假广告、虚假宣传、诋毁同业等形式进行不正当竞争的。

(6)给予或承诺给予保险合同以外的其他利益且违法情节严重的。

(7)商业车险财务数据不真实的。

(8)商业车险理赔服务质量下降,存在拖赔、惜赔、无理拒赔行为的。

(9)其他违法违规行为。

13、本次回头看,监管部门将会采取哪些方式进行检查?

监管将采取“看”、“查”、“考”相结合的方式,对各机构开

展暗访调查。看传达贯彻“两两”回头看工作效果,查每个员工是否知晓“两两”回头看内容,还要组织相关人员参加考试。要求层层传达,分工明确,传递信息、传导压力,人人知晓、个个明白。监管将对暗访“一问三不知”和考试不及格的机构列为第一轮抽查对象。

14、本次回头看有什么政策界限?

主动暴露问题才是明智选择,各机构各部门要本着实事求是的原则,不回避、不隐瞒、如实自查自报,自纠整改、深查实改,主动从宽,被动从严。政策界限:除个人经济问题外,对主动自查反映出来的问题,将从轻处理或不予处罚,鼓励边查边改。

15、对哪两种情形会加重处罚?

按照实事求是原则,要求机构如实自查自报,对两种情形将列为第一轮抽查对象,加重处罚。一是零报告的;二是把去年的自查报告再重复报一次的。

16、“两两回头看”必须处理好哪三个关系?

一是处理好回头看自查时间与检查质量的关系,时间服从质量,不走过场、不留死角;

二是把回头看与促发展统筹结合起来,两手抓、两手硬、两促进; 三是把处置风险与维护稳定结合起来。

17、回头看工作各部门各机构经办人应该如何工作?

回头看工作时间紧任务重要求严,分公司总经理室高度重视,各部门各机构应做好以下相关工作:一是立即组织对文件规定、自查方案、各类报表进行学习熟悉;二是加强宣传和督导,上下联动,真抓实干;三是要提高政治原则性、提升工作责任心,必要时加班加点工作,确保回头看取得预期效果。

范文八:一个加强两个遏制

邮储银行开展一个加强、两个遏制专题学习活动心得体会

为认真贯彻落实国务院对金融机构一加强、两遏制的总体部署,按照辖内银企联合制定的加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案,1月8日,邮储银行**分行召开行务会,开展了一次专题学习活动。

一. 是学习银监会下发的关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知,明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署,从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面,更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。

二. 是学习***董事长在加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动启动电视电话会议上的讲话,讲话指出,一要认真贯彻落实国务院对一加强、两遏制的总体要求,认识到此次活动对我行的重要意义,二要充分认识当前案防治理工作面临的严峻形势,虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击,但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位,迫于业绩忽视制度,制度落实不到位,人情味重于商业味,责任追究不到位,大事化小、小事化了,疏于对领导干部约束。因此本次活动要高度重视、加强组织领导,要突出重点,注重实效,要强化整改,严格问责,要积极主动,做好与监管部门的沟通汇报。

三. 是学习***总经理在一加强,两遏制专项检查工作电视电话会议上的讲话,他指出,在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势,且呈现新特点的情况下,各级机构要高度重视,形成合力,突出重点,真查实改,加大投入,提升能力,强化管理,严肃问责,主动汇报,加强沟通。

四. 是学习了***行长在在全省邮政金融全面开展一个加强、两个遏制专项检查活动动员电视电话会议上的讲话,他就此次活动如何开展进行了详细安排,强调要全面部署,扎实有效开展专项检查活动,同时要求领导带头、银企携手,统一行动、营造声势,全力以赴,确保本次专项检查活动取得实效。

通过学习,各部门充分认识到此次活动的重要性,对活动环节、重点把握更加透彻,在接下来的时间里分工协作,共同将推动此次专项检查活动深入扎实地开展。

1月8日,邮储银行**县分行组织全行中层及以上领导、员工参加了全国邮政金融一个加强、两个遏制专项检查工作动员电视电话会议。一个加强、两个遏制是根据中国银监会《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》(银监发〔2014〕48号)而来,《通知》要求对商业银行的违规经营和违法犯罪进行全面排查和整顿,银监会要求做到全面覆盖,不留死角,该项工作将持续六个月的时间,邮储银行此次召开全国性工作动员会议,旨在全面部署该行加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动,进一步强化案件防控工作,夯实其合规建设和案件防控基础,全面提升内部管控水平。并对此次一个加强,两个遏制活动工作动员提出三个要求:一是要求支行全体员工提高认识,充分认识落实贯彻好加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动工作的重要性和必要性;二是要求支行全体员工认清当前形势,时刻保持高度的警惕性,全面、仔细地查找风险点,坚决遏制违规经营和违法犯罪;三是要求支行各级管理人员保持风险防控的高度责任感,带头遵守各项制度规定和操作程序,履行好岗位职责,防范案件发生。 风险防范是银行每时每刻都存在的话题,作为柜员必须深刻的 认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会 向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时向行员介绍 一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能 够有效的避免风险出现。一.柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜 员觉得特别熟练的业务更加容易引

起错帐抹帐交易,一味地追求效率 而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金 额,日期,姓名,账号,汇款收汇人姓名,身份证号码,出生年月和 有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成 存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就 会造成严重的后果,这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的 过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的 情况下才提交。二. 原始凭证保管不善,丧失记账依据,存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记 账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后 必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证 凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告 知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回 客户自行作废。对客户资 料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。三. 柜员风险防范意识不强,代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在 办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间 或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们 必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我 们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确 认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。我们必须增强风险防范意识,规 范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习 惯。

范文九:关于开展2016年度“两个加强、两个遏制”回头看工作的相关宣导材料

关于开展2016年度“两个加强、两个遏制” 回头看工作的相关宣导材料

一、“两个加强、两个遏制”是什么?

“两个加强、两个遏制”工作是国务院在听取审计署对金融行业近年来审计发现的问题和风险汇报后,国务院亲自部署在金融系统开展的“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查工作。“两个加强、两个遏制”工作的决策部署,直指积弊,重点突出,要求明确,充分体现了党中央国务院对金融业风险状况的深刻洞察和居安思危的忧患意识,符合金融业发展客观规律,是推进国家治理体系和治理能力现代化的英明决策。

二、“两个加强、两个遏制”回头看的背景是什么? 这些年来,保险业的发展取得了显著成绩,在保障国民经济发展和完善社会保障体系方面发挥了重要作用,但距离国务院领导的期望,距离服务现代经济、完善社会治理体系的要求还有很大差距,尤其各类、各级保险机构违法违规经营问题较为突出,已成为阻碍行业健康发展的顽疾。审计指出的保险业存在虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题,风险管理“纸面化”的问题是十分突出的,必须引起行业的高度重视。

去年“两个加强、两个遏制”专项检查,对保险业完成党中央国务院赋予的职责、服务经济社会发展大局、防范化解行业风险发挥了重要作用。国务院召开专题会议,充分肯

定了“两个加强、两个遏制”专项检查取得的积极成效,并部署开展“两个加强、两个遏制”回头看工作。保监会高度重视,召开专题会议,审议回头看方案,要求按“两个加强、两个遏制”专项检查的标准安排检查架构,时间安排和人力部署比上次还要加强,在检查上要推向纵深,要能触及到本质问题,严格按照国务院的要求做好贯彻落实。

三、“两个加强、两个遏制”回头看的目的和意义是什么?

坚决贯彻国务院决策部署,聚焦重点领域、重点机构、重大问题、重大案件、重大风险,以及关键制度、关键岗位、关键人员,对2015年“两个加强、两个遏制”专项检查发现问题进行深入整改,强化问责制度,建立长效机制。通过“回头看”,进一步巩固检查成果,完善监管政策,增强保险机构责任意识和规矩意识,夯实风险防控基础,提升全行业服务实体经济能力,为“十三五”开好局起好步打下坚实基础。

四、“两个加强、两个遏制”回头看专项检查的重点是什么?

坚持问题导向,以2015年“两个加强、两个遏制”专项检查、中央巡视工作,以及近年审计、公安司法和其他行政部门发现问题的整改情况为重点,聚焦公司治理风险、产品风险、资金运用风险、偿付能力风险、资产负债错配风险、跨市场、跨区域、跨行业传递的风险、群体性事件风险和声誉风险、群体性事件风险和声誉风险、“五虚”问题及整改

情况、重点领域业务经营的合规性、内控有效性风险等10各方面开展工作。

五、“两个加强、两个遏制”回头看保险机构的职责分工是什么?

按照《保险机构“回头看”自查指导方案》对关键制度、关键岗位、关键人员开展自查自纠,对重点业务领域、重点机构和重点人群开展全面、深入排查,主动揭示存在的违法违规问题,做好问责整改,完善内控制度,消除风险隐患;组织实施对下级机构的自查督导工作,严格落实监管各项要求;及时上报自查整改报告;研究建立公司内部问责制度,加大对违法违规问题的追责,并与绩效考核挂钩。

六、我省“两个加强、两个遏制”回头看的时间进度安排是什么?

(一)准备阶段(8月初)。印发通知,启动“回头看”工作。

(二)自查整改阶段(8月初至10月中旬)。各保险机构按照工作部署开展自查整改和督导检查,各省级保险公司应于10月15日前向山东保监局提交自查报告;保险专业中介机构应于9月30日前向山东保监局报送自查报告。

(三)监管抽查阶段(10月下旬至11月下旬)。山东保监局按照保监会工作部署开展重点抽查,结合自查情况选取抽查对象。

(四)总结报告阶段(12月上旬)。总结辖区“回头看”工作情况上报中国保监会。

七、“两个加强、两个遏制”回头看自查主体是谁? “回头看”自查的机构范围包括各保险公司(包括各保险集团公司、控股公司和参照总公司管理的外资保险公司分公司,下同)、保险资产管理公司、保险专业中介机构,各类、各级机构均要100%自查。

八、“两个加强、两个遏制”回头看自查的总体原则是什么?

(一)突出工作重点。各公司(包括各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构,下同)制定本系统自查方案时,要贯彻落实项俊波主席在“十三五”保险业发展与监管专题培训班上的讲话精神,以2015年“两个加强、两个遏制”专项检查、中央巡视工作,以及近年审计、公安司法和其他行政部门发现问题的整改情况为重点,从关键制度、关键岗位、关键人员入手,紧盯违法违规问题高发、频发的薄弱环节,以及新业态、新产品等容易产生监管空白和监管套利的可能缺失环节,坚持问题导向,深入开展自查整改。

(二)把握政策边界。各公司对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。要如实反映“两个加强、两个遏制”专项检查发现问题有无再犯,中央巡视,近年审计、公安及其他行政机关发现问题有无整改到位,新情况、新问题特别是跨市场、跨区域、跨行业传递的风险和群体性事件风险有无发生。对于原来没有发现,通过本次“回头看”自查发现的新问题,整改效果较好且未导致严重后果的,监管部门将依法从轻、减轻或免予处理;对于“两个加强、两个遏制”专项检查已

经发现的问题,本次自查发现再犯的,不适用从轻政策;对于边查边犯、屡查屡犯,以及整改不到位的,监管部门将视情节依法从重处理;对于自查不认真、不深入,瞒报、漏报甚至零报告的,监管部门将采取监管措施,进驻现场帮助公司开展自查工作,进驻期间公司依法停止接受新业务。

(三)严格落实责任。各公司务必高度重视,认真履职尽责,落实各项任务,确保取得预期成效。各公司是自查整改工作的第一责任主体,要切实发挥作用,做好组织协调、督促指导等工作,各保险集团(控股)公司对子公司自查整改工作负管理责任。各总公司主要负责人是自查整改工作的第一责任人,对自查整改负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。各级机构负责人对自查发现问题(包括前任负责人任职期间问题)的整改工作负管理责任。对于自查自纠不力的公司,监管部门将追究公司董事长(执行董事)、总经理等主要负责人的相关责任。

范文十:成都分行关于开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查方案20151013

**银行成都分行关于

开展“两加强两遏制”专项检查“回头看”自查方案

各支行、分行营业部:

为巩固“两个加强、两个遏制”专项检查结果,进一步防范会计业务操作风险、遏制案件发生,根据总行通知要求,确保我行“回头看”自查工作有序开展,特制定“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”的自查方案,请认真组织学习并遵照执行。

一、组织领导及分工

(一)分行运营部成立“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作领导小组,成员构成如下:

组 长: ** 分行副行长

副组长: ** 分行运营科技部总经理

成 员: 吴* 谢** 钱** 丁** 王* 范维* 张* *欢 **娜 **敏

领导小组下设办公室,负责协调、推进、执行检查方案,办公室设在运营科技部。

(二)成立“回头看”自查工作检查组,组成及分工如下。 按照总行对“回头看”自查工作的要求,我行的自查工作按两个检查组、两个步骤进行。一是检各支行组织开展的全面自查工作。二是检查监督中心对各支行开展的检查工作。

二、工作安排

(一)自查工作重点与范围

1、整改情况检查

(1)自查及监管检查发现问题是否整改到位,是否存在未整改、整改不及时和部彻底的情况;

(2)是否存在新业务老问题的情况;

(3)是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制;

2、责任追究情况

(1)对自查及监管检查发现问题的责任追究是否到位;

(2)对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位;

(3)对监管部门就自查及监管检查发现问题作出的行政处罚是否落实到位。

3、操作风险检查

(1)重点业务

重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账、异地大额存款等问题,做好存款业务流水、凭证影像等核实工作;检查现金业务是否按规定岗位、频率查库、柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。

(2)重点环节

结合《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(银监办发〔2015〕97号)要求,重点检查以下环节:

账户开立与变更环节。重点检查是否严格执行开户、账户变更等手续的操作规程;法人代表授权书、印鉴等是否真实、齐全;是否坚持上门核实重点关注客户和异地客户真实性;是否核实异地开卡的真实性;为客户开立网银账户和U盾是否严格遵守相关操作规程。

重要空白凭证购买和管理环节。重点检查重要空白凭证预留印鉴、印章等是否真实;证照(如金融许可证)的管理以及印章、密押、凭证的分管与分存及销毁等制度建设及执行情况;是否实现了保管、审批、使用环节的分离和有效监督制约。

验印环节。重点检查预留印鉴中印章是否真实;人工审验环节是否存在风险隐患。

④大额支付核实环节。重点检查大额支付是否严格执行双线核实,大额核实联系人的变更是否严格执行制度规定。

⑤银企对账环节。重点检查对账方式变更操作是否严格执行各项规定,如双人核实印章及U盾领用人身份等;对账与业务办理是否在人员、岗位、职责等方面严格分离;业务台账与会计账之间的对账管理、对账的频率、对象和可参与对账人员等是否有明确规定,是否执行到位;是否对对账结果加强分析。

⑥重要岗位员工行为管理。重点检查是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,特别是基层营业性机构、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位;建立健全相应的行为失范监察制度;对员工异常行为和账户异常交易是否进行全面排查;是否存在员工参与民间借贷的情况。

⑦内控制度执行情况。重点检查是否认真落实授权授信、轮岗交流、内部监督检查等各项管理要求;业务流程管控是否存在缺陷,风险控制是否到位等。

⑧业务考核机制检查。重点检查考核指标设置是否合理;是否存在层层加码、过度关注市场份额等经营性指标,忽视合规经营类指标以及风险管理类指标等情况。

4、自查范围

自查范围为各支行、社区支行和清算中心。自查业务的时间范围截至2015年8月31日的余额,必要时可以适当后延。

5、检查范围

“回头看”工作组下查机构为100%,下查业务量原则上部低于客户数量的5%.

(二)检查时间安排

第一阶段:自查阶段(2015年10月13日-10月19日)

1、制定自查实施方案及组织学习

2015年10月13日分行运营科技部组织检查组成员学习总行“回头看”通知及相关文件,10月14日下发“回头看”自查方案。

2、实施自查

各支行在2015年10月18日完成自查,并形成自查报告于10月19日前报送至分行运营科技部钱海漪邮箱。

第二阶段:检查阶段(2015年10月20日-10月22日)

分行“回头看”检查组(检查监督中心)于2015年10月22日

完成对支行的抽样检查。并形成报告,以及检查抽样清单、问题底稿、检查日志、违规问题与违法隐患情况统计表。

第三阶段:汇总上报阶段(2015年10月23日)

分行运营科技部“回头看”工作小组办公室负责汇总第一、第二阶段自查、检查内容,形成自查报告。于10月23日将自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果以及违规问题与违法隐患情况统计表报送至总行运营管理部。

四、自查要求

(一)高度重视,统一认识。各支行要高度重视此次“回头看”自查工作,将此次检查工作放在本月重要任务之一,深入理解本次“回头看”自查的目的和意义,进一步巩固前期“两加强、两遏制”专项检查的成果。各支行行长要亲自负责,加强领导,精心组织,认真学习银监局下发的“回头看”检查工作重点环节,以及总行运营管理部下发的自查重点内容,严格要求,自查要真抓实做,确保工作取得实效。

(二)严肃问责,强化效果。各支行要对自查和检查中发现的违规违纪问题,依法依规进行严肃的责任追究和处罚、处理,切实做到发现一起,查处一起。

(三)有序开展,按时报告

各支行、检查监督中心在开展自查时,要及时完成“五报四表”。即按照时间进度安排报送自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果五个报告以及违规问题隐患情况统计表。检查问

题要有据可查,问题整改要责任分明,问题问责要不择不扣。

运营科技部部

2015年10月13日