两加强两遏制心得

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范文一:一个加强两个遏制

邮储银行开展一个加强、两个遏制专题学习活动心得体会

为认真贯彻落实国务院对金融机构一加强、两遏制的总体部署,按照辖内银企联合制定的加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案,1月8日,邮储银行**分行召开行务会,开展了一次专题学习活动。

一. 是学习银监会下发的关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知,明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署,从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面,更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。

二. 是学习***董事长在加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动启动电视电话会议上的讲话,讲话指出,一要认真贯彻落实国务院对一加强、两遏制的总体要求,认识到此次活动对我行的重要意义,二要充分认识当前案防治理工作面临的严峻形势,虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击,但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位,迫于业绩忽视制度,制度落实不到位,人情味重于商业味,责任追究不到位,大事化小、小事化了,疏于对领导干部约束。因此本次活动要高度重视、加强组织领导,要突出重点,注重实效,要强化整改,严格问责,要积极主动,做好与监管部门的沟通汇报。

三. 是学习***总经理在一加强,两遏制专项检查工作电视电话会议上的讲话,他指出,在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势,且呈现新特点的情况下,各级机构要高度重视,形成合力,突出重点,真查实改,加大投入,提升能力,强化管理,严肃问责,主动汇报,加强沟通。

四. 是学习了***行长在在全省邮政金融全面开展一个加强、两个遏制专项检查活动动员电视电话会议上的讲话,他就此次活动如何开展进行了详细安排,强调要全面部署,扎实有效开展专项检查活动,同时要求领导带头、银企携手,统一行动、营造声势,全力以赴,确保本次专项检查活动取得实效。

通过学习,各部门充分认识到此次活动的重要性,对活动环节、重点把握更加透彻,在接下来的时间里分工协作,共同将推动此次专项检查活动深入扎实地开展。

1月8日,邮储银行**县分行组织全行中层及以上领导、员工参加了全国邮政金融一个加强、两个遏制专项检查工作动员电视电话会议。一个加强、两个遏制是根据中国银监会《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》(银监发〔2014〕48号)而来,《通知》要求对商业银行的违规经营和违法犯罪进行全面排查和整顿,银监会要求做到全面覆盖,不留死角,该项工作将持续六个月的时间,邮储银行此次召开全国性工作动员会议,旨在全面部署该行加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动,进一步强化案件防控工作,夯实其合规建设和案件防控基础,全面提升内部管控水平。并对此次一个加强,两个遏制活动工作动员提出三个要求:一是要求支行全体员工提高认识,充分认识落实贯彻好加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动工作的重要性和必要性;二是要求支行全体员工认清当前形势,时刻保持高度的警惕性,全面、仔细地查找风险点,坚决遏制违规经营和违法犯罪;三是要求支行各级管理人员保持风险防控的高度责任感,带头遵守各项制度规定和操作程序,履行好岗位职责,防范案件发生。 风险防范是银行每时每刻都存在的话题,作为柜员必须深刻的 认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会 向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时向行员介绍 一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能 够有效的避免风险出现。一.柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜 员觉得特别熟练的业务更加容易引

起错帐抹帐交易,一味地追求效率 而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金 额,日期,姓名,账号,汇款收汇人姓名,身份证号码,出生年月和 有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成 存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就 会造成严重的后果,这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的 过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的 情况下才提交。二. 原始凭证保管不善,丧失记账依据,存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记 账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后 必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证 凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告 知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回 客户自行作废。对客户资 料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。三. 柜员风险防范意识不强,代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在 办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间 或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们 必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我 们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确 认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。我们必须增强风险防范意识,规 范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习 惯。

邮储银行开展一个加强、两个遏制专题学习活动心得体会

为认真贯彻落实国务院对金融机构一加强、两遏制的总体部署,按照辖内银企联合制定的加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案,1月8日,邮储银行**分行召开行务会,开展了一次专题学习活动。

一. 是学习银监会下发的关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知,明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署,从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面,更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。

二. 是学习***董事长在加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动启动电视电话会议上的讲话,讲话指出,一要认真贯彻落实国务院对一加强、两遏制的总体要求,认识到此次活动对我行的重要意义,二要充分认识当前案防治理工作面临的严峻形势,虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击,但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位,迫于业绩忽视制度,制度落实不到位,人情味重于商业味,责任追究不到位,大事化小、小事化了,疏于对领导干部约束。因此本次活动要高度重视、加强组织领导,要突出重点,注重实效,要强化整改,严格问责,要积极主动,做好与监管部门的沟通汇报。

三. 是学习***总经理在一加强,两遏制专项检查工作电视电话会议上的讲话,他指出,在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势,且呈现新特点的情况下,各级机构要高度重视,形成合力,突出重点,真查实改,加大投入,提升能力,强化管理,严肃问责,主动汇报,加强沟通。

四. 是学习了***行长在在全省邮政金融全面开展一个加强、两个遏制专项检查活动动员电视电话会议上的讲话,他就此次活动如何开展进行了详细安排,强调要全面部署,扎实有效开展专项检查活动,同时要求领导带头、银企携手,统一行动、营造声势,全力以赴,确保本次专项检查活动取得实效。

通过学习,各部门充分认识到此次活动的重要性,对活动环节、重点把握更加透彻,在接下来的时间里分工协作,共同将推动此次专项检查活动深入扎实地开展。

1月8日,邮储银行**县分行组织全行中层及以上领导、员工参加了全国邮政金融一个加强、两个遏制专项检查工作动员电视电话会议。一个加强、两个遏制是根据中国银监会《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》(银监发〔2014〕48号)而来,《通知》要求对商业银行的违规经营和违法犯罪进行全面排查和整顿,银监会要求做到全面覆盖,不留死角,该项工作将持续六个月的时间,邮储银行此次召开全国性工作动员会议,旨在全面部署该行加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动,进一步强化案件防控工作,夯实其合规建设和案件防控基础,全面提升内部管控水平。并对此次一个加强,两个遏制活动工作动员提出三个要求:一是要求支行全体员工提高认识,充分认识落实贯彻好加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动工作的重要性和必要性;二是要求支行全体员工认清当前形势,时刻保持高度的警惕性,全面、仔细地查找风险点,坚决遏制违规经营和违法犯罪;三是要求支行各级管理人员保持风险防控的高度责任感,带头遵守各项制度规定和操作程序,履行好岗位职责,防范案件发生。 风险防范是银行每时每刻都存在的话题,作为柜员必须深刻的 认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会 向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时向行员介绍 一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能 够有效的避免风险出现。一.柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜 员觉得特别熟练的业务更加容易引

起错帐抹帐交易,一味地追求效率 而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金 额,日期,姓名,账号,汇款收汇人姓名,身份证号码,出生年月和 有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成 存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就 会造成严重的后果,这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的 过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的 情况下才提交。二. 原始凭证保管不善,丧失记账依据,存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记 账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后 必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证 凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告 知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回 客户自行作废。对客户资 料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。三. 柜员风险防范意识不强,代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在 办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间 或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们 必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我 们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确 认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。我们必须增强风险防范意识,规 范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习 惯。

范文二:两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间:40分钟 满分:100分

部门: 姓名 得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A)

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D)

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D)

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投资项目,需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D)

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A)

A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构

C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介

D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是 (D)

A、保险收益免税

B、买保险避税

C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C)

A、2015年12月31日前

B、2015年6月31日前

C、2015年2月24日前

D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是 (C)

A、买保险就是给自己存钱

B、银行理财产品

C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B)

A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指(加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪)

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括(财务管理合规性,重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性),以及通过(“假人头”、“高绩效”)等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则(全面自查、鼓励自纠、强化责任)

4、分公司主要负责人应该负责督发(1至2家)分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不(低于30%)。

5、在2014年内部控制制定自评估中,各部门秉承风险文本的合规经营理念,从(控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督)方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用(高、中、低)三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得(《保险代理从业人员资格证书》)和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查(虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔)等“五假”问题。

9、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的(第一责任人)。

10、分公司各部门和各机要支机构要(统一思想,高度重视,落实责任),切实做好本次自查工作。

三、简答题(共20分)

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些?

答:(一)内控制度的有效性。包括内控制度是否健全,尤其是制度执行情况。

(二)经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金,挪用、侵占保险资金,非法集资,关联交易,以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

(三)财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性,以及通过

(四)信息系统的安全性。

(五)高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

(六)案件管理的有效性、责任追究执行情况。

(七)违法违规行为整改情况。

(八)业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等

(九)财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性,特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

(十)消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

(十一)其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

范文三:两个加强两个遏制学习总结

关于开展“加强守法合规和社会责任意识”教育活动

的总结

为了加强员工的守法合规意识和社会责任感提高营业部的自身合规建设与管理水平。证据中国证券业协会《关于开展“加强守法合规和社会责任意识”教育活动的通知》(中证协发[2016]172号)的要求,我部组织全体员工举行“两个遏制,两个加强”的集中学习活动。

本次学习教育活动的主题是:加强职业道德建设,学习公司企业文化,建立证券经营活动中的社会责任感。

“两个加强、两个遏制”的内涵是国务院关于金融机构加强内部管控、加强外部监管,遏制违规经营、遏制违法犯罪的专项检查工作要求。通过对重点领域、重点机构、重大问题、重大案件、重大风险以及关键制度、关键岗位、关键人员的聚焦检查,发现问题。进而制定合理、有效、可行的整改措施与计划,并严格按计划落实整改,进一步完善公司治理、内控与风险管理工作,促进业务运作的合法规范。从我部实际出发,对员工的学习和工作提出了以下三点要求。

首先从业人员应强化自身的职业道德建设。证券行业具有专业性强、涉及面广、透明度高、社会关注度高的特点。从业人员发生违规行为影响面广,会成为社会舆论焦点,可能给证券公司带来巨大损失。我们应该从自身出发,自觉遵守执业行为要求,树立合规执业观念,遵守《证券业从业人员执业行为准则》。从罗先进非法买卖股票和丽珠“泄密门”等案例的学习中可以看到,从业人员个人的执业行为违规现象依然严重,处理不善甚至可能引发社会风险。营业部每个员工都

要加强合规意识,做到处处合规,时时合规,事事合规。

其次营业部员工要积极学习公司的企业文化。企业文化建设是增强证券行业发展“软实力”的必然要求,而企业发展的软实力是企业核心竞争力的重要体现。在业余时间,鼓励员工加强《公司法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《证券期货市场诚信监督管理暂行办法》等相关法律的学习,增强法律意识和合规意识。公司积极提倡诚信服务,我部也多次组织员工参加证券诚信宣传活动、观看有关影像资料、学习先进典型事迹,鼓励员工分享诚信工作心得,在互相交流中增强业务能力和诚信品质。诚信建设事关资本市场发展大局,也关乎公司自身的行业地位和员工的事业前景,我们要不断学习和提升对诚信建设的认识,切实将诚信建设贯穿到工作的方方面面。

最后员工要建立证券经营活动中的社会责任感。履行社会责任已经成为世界企业发展的重要潮流和新的商业规则,是当今企业价值观和竞争力的重要体现。作为我们营业部来说,第一要增强服务于实体经济的能力。不断发掘实体经济投融资需求,以专业化的金融服务为各类企业的经营与建设提供安全高效、成本低廉的服务;二是要努力提升财富管理能力。市场存在大量闲置资本,广大投资者具有通过资本市场实现自由资产保值增值的实际需求。我们应当充分发挥专业优势,加速向综合财富管理转型,在深入了解投资者需求、不断加强投资者适当性管理的基础上,通过有效的财富福安里手段为投资者带来实实在在的投资回报;三要真心实意回报社会。我部员工要在认真总结、及时交流、不断巩固,提高业务服务能力和水平的基础上,进一

步增强社会责任意识和履责能力,为资本市场的和谐发展贡献应有的力量。

通过本次学习,全体员工认真、客观、全面地认识了“两个加强、两个遏制的”背景和意义。增强了责任意识和合规意识,夯实了风险防控基础,提升了业务能力,对完善公司治理、内控与风险管理工作起到了积极作用。

范文四:“两加强、两遏制”汇报格式

“两个加强、两个遏制”回头看上报资料

一、前期活动问题整改情况

(一)前期共发现问题情况:共发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。涉及 家行社、网点 个,其中:

1、自查发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

2、上级抽查发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

3、监管检查发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

4、2015年自主开展的回头看工作发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

(二)责任追究情况:共计追究责任人 人,其中:

列最严厉的问责方式)。

二、重点业务

(一)检查情况:截止 月 日,全辖应检查网点 个,实检查 个,网点(机构)覆盖面 %;应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %;共计发现问题 笔,金额 万元。其中:

1、信贷业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

2、传统票据应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

3、同业票据应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

4、理财业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

5、同业业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

6、存款业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

7、代销业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

(二)发现的典型问题:

1、信贷业务方面

(1)

(2)

2、传统票据方面

3、同业票据方面

……

(三)整改和问责情况 :检查发现问题已整改 笔,

三、公司治理、内部控制、风险管理和案件防控、服务实体经济检查情况:

对照《山西省农村信用社“两个加强、两个遏制”回头看工作实施方案》和检查标准要求,逐一检查,根据实际检查情况写,涉及数据的要把数据写清楚。

范文五:两加强两遏制自查报告

2014年**支公司综合部在公司经理室的领导下,认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定,严格遵守相关管理规范的要求,开展日常工作,较好完成了年度各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求,公司综合部于2015年1月20日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动,现将自查情况总结报告如下:

一、自查工作情况

**支公司高度重视此次专项自查活动,成立了以公司经理李海慧为组长,以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的两个加强、两个遏制专项自查工作组,实施本次自查工作。

公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容,即针对印鉴(印章)管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。

二、自查发现主要问题

(1) 印鉴(印章)管理

在印章管理方面,经过自查,**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定,印章刻制流程合规进行,不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取;公司印章管理系统支持实时动态管理,不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项;印章保管信息记录完整、准确,印章管理相关档案资料完备;印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况,综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容,但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后,由于上报不及时导致系统变更不及时,短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。

(2) 信访管理

**支公司重视维护消费者权益,从做好信息披露到建设诚信销售队伍,从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查,综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕495号)、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕612号)文件规定,建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人,并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》(国寿人险发〔2014〕31号)文件的规定,建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。

(3) 单证管理

**支公司综合部充分认识到单证管理的重要性,在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中,严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系

统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理,意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统,及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理,不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查,**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定,要求保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是在检查中发现,有个别银行网点不太配合,存在回缴不及时的现象。

三、原因分析

**支公司综合部在本次自查工作中,严格按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207 号)要求执行,对《自查情况表》中的内容进行了注意核查,未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象,经过分析,原因如下:一是印章管理人员变动后,由于工作交接、报备和上报申请更换等程序,短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是个别银行网点由于银行业务繁多,虽然能够完成回缴,但有时回缴不及时。深层次原因,在制度上,虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作,但是强化执行的检查机制执行力度不够;从内控和管理流程上看,工作细化程度还不够;从操作执行上看,原因在于效率有待进一步提高。

四、整改情况

**支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨,并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。

一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求,同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则,做到严格管理、专业操作、规范实施。

二是不断优化工作流程,提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上,对岗位工作进行研究和探索,优化工作流程,不断加强执行力,提高效率。具体来说,一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排,尽可能进行集中办理和处理,提高效率;二是及时做好和银行网点的沟通协调工作,督促银行网点及时回缴我公司单证。

三是加强检查力度和频度,确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上,建立更加细化、更有效的检查机制,便于在管理工作中及时发现问题,及时处理,防止事态蔓延、扩大、升级,真正做到防微杜渐,加强管理效果。

总之,2014年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责,做好风险防范工作,也较好地完成了年度工作任务。但是,我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按

照流程,规范行为,提高效率,完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。

范文六:两个加强两个遏制测试题1

“两个加强、两个遏制”测试题

机构(部门) 姓名 成绩

1.“两个加强”是指( )

A.加强内部管控 B.加强风险管理 C.加强消费者权益保护 D.加强市场秩序规范E.加强发展质量 F.加强外部监管

2.“两个遏制”是指( )

A.遏制欺诈行为 B.遏制司法案件C.遏制违规经营 D.遏制侵害消费者权益E.遏制违法犯罪 F.遏制扰乱市场行为

3.稽查局函[2015]48号中反映,公司自查主要存在( )现象。

A.以文件落实文件 B.下级机构启动迟缓C.实施方案生搬硬套 D.上级机 构督查不落地E.基层机构执行力衰落 F.各级人员责任不明确

4.稽查局函[2015]48号中要求,必须做到让公司( )知晓此项大检查工作。

A.各级机构主要负责人 B.各级机构班子成员C.公司部门负责人和关键岗位人员 D.全部员工

5.稽查局函[2015]48号中要求,各公司要紧密结合( )业务、人员特点和经营管理实际,调整细化实施方案。

A.本公司 B.省级分公司 C.各级机构 D.基层机构

6.稽查局函[2015]48号中要求,各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和( ),确保方案的可操作性。

A.质量要求 B.数量要求C.过程记录要求 D.责任人员

7.稽查局函[2015]48号中要求,各公司要落实压力传导机制,上级机构督导下级机构的比例不低于( )%,且不少于( )家,下级机构不少该家数

的应全面覆盖。

A.30,8 B.20,8 C.30,12 D.20,12

8.稽查局函[2015]48号中要求,上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于( )%,且不少于( )家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

A.30,12 B.20,8 C.30,8 D.20,12

9.稽查局函[2015]48号中要求,督导抽查过程中,对工作浮于表面,搞选择性落实,象征性执行的( ),要采取通报批评等措施。

A.下级机构一把手 B.下级机构C.上级机构一把手 D.上级机构

10.稽查局函[2015]48号中要求,各公司要强化各级人员责任,总公司要设计下发一、二、三、四级机构( ),细化每个风险点的检查动作,并留有相关人员签字记录,确保自查过程有迹可循,自查结论有据可查。

A.自查进展报告模板B.自查工作方案C.自查进度慢D.自查记录表或工作底稿

11.“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指( )

A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

B.虚假承保、虚外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产

D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔

12.“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含( )

A.公司治理及内控领域 B.业务经营领域和资金运用领域C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域D.其他方面领域“两个加强、两个遏制”测试题

机构(部门) 姓名 成绩

1.“两个加强”是指( )

A.加强内部管控 B.加强风险管理 C.加强消费者权益保护 D.加强市场秩序规范E.加强发展质量 F.加强外部监管

2.“两个遏制”是指( )

A.遏制欺诈行为 B.遏制司法案件C.遏制违规经营 D.遏制侵害消费者权益E.遏制违法犯罪 F.遏制扰乱市场行为

3.稽查局函[2015]48号中反映,公司自查主要存在( )现象。

A.以文件落实文件 B.下级机构启动迟缓C.实施方案生搬硬套 D.上级机 构督查不落地E.基层机构执行力衰落 F.各级人员责任不明确

4.稽查局函[2015]48号中要求,必须做到让公司( )知晓此项大检查工作。

A.各级机构主要负责人 B.各级机构班子成员C.公司部门负责人和关键岗位人员 D.全部员工

5.稽查局函[2015]48号中要求,各公司要紧密结合( )业务、人员特点和经营管理实际,调整细化实施方案。

A.本公司 B.省级分公司 C.各级机构 D.基层机构

6.稽查局函[2015]48号中要求,各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和( ),确保方案的可操作性。

A.质量要求 B.数量要求C.过程记录要求 D.责任人员

7.稽查局函[2015]48号中要求,各公司要落实压力传导机制,上级机构督导下级机构的比例不低于( )%,且不少于( )家,下级机构不少该家数

的应全面覆盖。

A.30,8 B.20,8 C.30,12 D.20,12

8.稽查局函[2015]48号中要求,上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于( )%,且不少于( )家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

A.30,12 B.20,8 C.30,8 D.20,12

9.稽查局函[2015]48号中要求,督导抽查过程中,对工作浮于表面,搞选择性落实,象征性执行的( ),要采取通报批评等措施。

A.下级机构一把手 B.下级机构C.上级机构一把手 D.上级机构

10.稽查局函[2015]48号中要求,各公司要强化各级人员责任,总公司要设计下发一、二、三、四级机构( ),细化每个风险点的检查动作,并留有相关人员签字记录,确保自查过程有迹可循,自查结论有据可查。

A.自查进展报告模板B.自查工作方案C.自查进度慢D.自查记录表或工作底稿

11.“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指( )

A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

B.虚假承保、虚外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产

D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔

12.“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含( )

A.公司治理及内控领域 B.业务经营领域和资金运用领域C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域D.其他方面领域

范文七:“两个加强、两个遏制”专项试题

“两个加强、两个遏制”专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每题3分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是(摸清保险机构内部管理存在的突出问题)和(风险隐患),分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业(不发生区域性系统性风险的底线)。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围构业务经营合规性及违法犯罪情况,如有需要可上溯)

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由(一把手)牵头成立自查工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于(2015年3月20日)前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、 单选(每题3分,共30分)

1、 本次“两个加强、两个遏制”目的意义是(D)

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、 自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于(3)年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、 保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾 发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究(A)。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、2015年3月至4月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并(A)处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风 险点,各类、各级机构均要(D)自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求(A)是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于(B)前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日 B.2014年12月20日 C.2014年12月31日 D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于(C)

A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( C )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人 员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送(A)

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院

二多选(每题5分,共25分)

1、

下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。(ABCDE) A虚假承保 B虚假退保 C虚挂保费 D虚列费用 E虚假理赔

2

A.组织实施方式 B.自查内容 C工作分工 D责任部门和人员 E时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 (ABCDE)

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围(ABC)

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围(AB)

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

三、 简答题(15分)

简述“两个加强、两个遏制”自查内容。

1.业务经营存在的问题及风险

2.财务管理存在的问题及风险

4.信息系统管理方面存在的问题及风险

5.案件风险管控方面存在的问题及风险

范文八:两个加强两个遏制试题及答案

浙商保险济宁中心支公司

“两个加强、两个遏制”专项试题

姓名: 部门: 分数:

一、填空题(每空2分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指( )、( )、( )、( )。

2、“两个加强、两个遏制”专项检查的目的是摸清保险机构( )存在的突出问题和( ),分类处置,建立( ),防范化解风险,确保保险业不发生( )系统性风险的底线。

3、“两个加强、两个遏制”专项检查时间范围( )年全年,包括( )年度各机构业务经营( )及( )情况,如有需要可上溯。

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由( )牵头成立自查工作领导小组,明确( )人员职责,加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于( )前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、单选题(每题2分,共20分)

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是( )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机

制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( )年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、2015年3月至4月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( )处理。

A.依法 B.酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风险点,各类、各级机构均要( )自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求( )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A.各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于( )前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日 B.2014年12月20日

C.2014年12月31日 D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于( )

A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D.风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( )

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院

三、多选题(每题3分,共15分)

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( )

A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。( )

A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工

D.责任部门和人员 E.时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险( )

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送 C.案件风险处置

D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围( )

A.总公司要督导抽查省级分公司

B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司

D.省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围( )

A.财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

四、简答题(35分,每题7分)

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

2.简述“两个加强、两个遏制”财务管理存在的问题及风险自查内容。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

4.简述“两个加强、两个遏制”信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。

浙商保险济宁中心支公司

“两个加强、两个遏制”专项试题答题纸

姓名: 部门: 分数:

一、填空题(每空2分,共30分)

1、

2、

3、

4、

5、

二、单选题(每题2分,共20分)

1、 2、 3、

6、 7、 8、

三、多选题(每题3分,共15分)

1、 2、 3、

4、 9、 4、 、 、 、 5 10 5

四、简答题(35分,每题7分)

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

2.简述“两个加强、两个遏制”财务管理存在的问题及风险自查内容。

3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

4.简述“两个加强、两个遏制”信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。

浙商保险济宁中心支公司

“两个加强、两个遏制”专项试题答案

一、填空题

1、(加强内部管控)(加强外部监管)(遏制违规经营)(遏制违法犯罪)

2、(内部管理)(风险隐患)(长效机制)(区域性)

3、(2014)(2014)(合规性)(违法犯罪)

4、(一把手)(各级机构)

5、(2015年3月20日)

二、单选题

1、(D)2、(C)3、(A)4、(A)5、(D)6、(A)7、(B)8、(C)9、( C)

10、(A)

三、多选题

1、(ABCDE)2、(ABCDE)3、(ABCDE)4、(ABC)5、(AB)

四、简答题

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

答:虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。

2、简述“两个加强、两个遏制”财务管理存在的问题及风险自查内容。 答:财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。

3、简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。 答:制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。

4、简述“两个加强、两个遏制”信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。 答:信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况

5、简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。 答:案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育

范文九:关于“两个加强、两个遏制”测试题

保监局“两个加强、两个遏制”测试题

1.“两个加强”是指( 加强内部管控,加强外部监管)。

2.“两个遏制”是指( 遏制违规经营,遏制违法犯罪)。

3. 稽查局函„2015‟48号中反映,公司自查主要存在(A.以文件落实文件;B、下级机构行动迟缓;C、实施方案生搬硬套;D、上级机构督导部落地;E、基层机构执行力衰弱;F、各级人员责任不明确现象。)

4. 稽查局函„2015‟48号中要求,必须做到让公司(全体员工)知晓此项大检查工作。

5. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要紧密结合( 基层机构)业务、人员特点和经营管理实际,调整细化实施方案。

6. 稽查局函„2015‟48号中要求,各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和(质量要求),确保方案的可操作性。

7. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要落实压力传导机制。上级机构督导下级机构的比例应不低于(30 )%,且不少于( 12)家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

8. 稽查局函„2015‟48号中要求,上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于( 20 )%,且不少于( 8 )家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

9. 稽查局函„2015‟48号中要求,督导抽查过程中,对工作浮于表面,搞选择性落实、象征性执行的( 下级机构一把手 ),要采取通报批评等措施。

10. 稽查局函„2015‟48号中要求,各公司要强化各级人员责任。总公司要设计下发一、二、三、四级机构(自查记录表和工作底稿 ),细化每个风险点的检查动作,并留有相关人员签字记录,确保自查过程有迹可循、自查结论有据可查。

11.“两个加强,两个遏制”专项工作自查的时间范围是指(2014年全年)

12. “两个加强,两个遏制”自查的目的是指(摸清保险机构管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险也不发生区域性系统性风险的底线)。

13. “两个加强,两个遏制”要做到四个必须:(必须做到让公司每一个员工知晓此项大检查,必须做到对发现的问题进行处理整改,必须做到对高风险环节有底可控,必须做到对政策性业务的合规性进行全面审查。)

14.自查工作各阶段必须:(确保自查过程有迹可循,自查结论有据可查)。

范文十:两个加强两个遏制试题

XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每空1.5分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对(案件)、(风险事件)和(内外部检查)所暴露问题的责任追究与整改是否到位,是否还有未发现的案件和违规隐患,已有的管理措施还存在哪些薄弱环节,工作中还存在哪些(隐患)和(漏洞)。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务(2014年12月)末余额的(50%)

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查(重要性)和(必要性),加强组织领导,层层实行(一把手)负责制,确认(牵头部门),严格要求,采取(扎实措施),确保检查(取得成效)。

5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告(含银行自查附表)对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、(2015年4月20日)前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、 单选(每题5分,共20分)

1、“两个加强、两个遏制”的自查,上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于( ),检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的( )。( D )

A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限,各法人机构要于( B )前报送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日

C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根据银监会工作布置,银监会督查将于( C )对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。

A、2014年4月底 B、2014年5月底

C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、苏银监发[2014]131号文件中,各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管( D )的督促指导,确保机构自查落到实处。

A、高度重视,精心组织

B、抽调骨干力量组成检查队伍

C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作

D、机构自查、检查和整改工作

三、 多选题(每题4分,共20分)

1、监管检查包括自查(ABCDE)是否符合要求。

A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面

D、检查内容 E、检查报告

2、银行业金融机构内控包括( ABCD )。

A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况

C、控制程序实施情况 D、内部监督情况

3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题,不能无所作为,既要从操作上排除隐

患漏洞,更要从根本上做好应对”( ABCD )

A、要改进绩效考核 B、 要严格人员管理 C、要加强合规建设

D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作

4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查( ABCD )

A、内部控制制度是否完善

B、是否做到全覆盖、不留死角

C、是否存在不符合法律法规要求

D、不能满足内部管理需要的问题

E、内控合规文化是否形成

5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是( ABCDE )

A、全部政策性银行(含国开行)

B、国有商业银行

C、股份制商业银行和邮储银行法人

D、辖内城商行和农商行法人

E、辖内其他金融机构法人

四、 简答题(每题6分,计30分)

1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么?

1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。

2、潜在违规经营和违法犯罪问题。

3、内部控制隐患和漏洞。

2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害,要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”,其中十二条要求原则是什么?

答:对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”(KYC)“了解你的客户业务”(KYB)和“了解你的客户业务单据”(KYD)的原则。

3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是?

答:1 、高度重视,统一认识;2、加强领导,明确责任;3、遵守纪律,客观公正;4、严肃问责,强化效果。

4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改,针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施?

答:一是健全制度体系,做到不留死角;二是强化责任追究,明确各个环节、各个方面的 责任,确保各项规章制度落到实处;三是突出管理重点,特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理,必要时实行轮岗;四是加强监督检查,使制度落实情况的监督检查常态化。

5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有? 答:高发的领域有:信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。