两加强两遏制报告

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范文一:关于“一加强两遏制”自查报告1

关于‚一加强两遏制‛和‚内控评价‛

工作的自查报告

XXXXXXXXX:

根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏

制违规经营和违法犯罪检查工作方案》(XXXXX“2015”1号)(简称‚‘一加强、两遏制’工作方案‛)和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》,XXXXX支行立即组织自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对内控工作起到明显的督促作用。

一、加强组织学习

XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两

遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话,提高了对内控工作的认识,明确了业务发展与内控工作的关系,并制定

了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。

二、加强组织领导

支行主管行长亲自靠上抓,内控评价领导小组对照上级

行‚一加强两遏制‛检查方案逐条逐项进行自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对存在的隐患引起高度重视,防微杜渐,堵塞漏洞,不留隐患。

三、落实专项监督检查

我行用半个月的时间对所有2010年至2014年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查,对业务流程进行重新梳理,对于不合理的人为习惯性操作限期整改,争取2015年新年有新的开端、新的起色。

范文二:北都农商行两加强两遏制票据整改报告

大同北都农商行票据业务整改报告

总行稽核科:

根据山西银监局《关于开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》及《山西省农村信用社“两加强、两遏制”专项检查实施方案》的要求,我行对票据业务2012年-2014年已发生违规操作事项整改如下:

一、基本情况

1、2012年我行办理票据业务212238万元。直贴7户241笔,金额为29382万元,其中:丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现122笔,金额为20664万元,大同南郊区正和洗煤厂票据贴现2笔,金额为600万元,国药集团威奇达药业有限公司49笔,金额为4468万元,阿拉宾度(大同)生物制药有限公司48笔,金额1730万元,大同市云中水泥有限责任公司19笔,金额1830万元,广灵县聚源银业有限公司1笔,金额90万元。转贴现2户共492笔,余额为182856万元,其中:工商银行票据转贴现457笔,金额为172893万元,招商银行股份有限公司票据转贴现35笔,金额为9963万元。

2、2013年我行办理票据业务 405993万元。直贴7户161笔,金额为26379万元,其中:丰镇市丰宇铁合金有限

责任公司票据贴现92笔,金额为20788万元,大同南郊区正和洗煤厂票据贴现1笔,金额为200万元,国药集团威奇达药业有限公司20笔,金额为2825万元,阿拉宾度(大同)生物制药有限公司1笔,金额200万元,大同市益达环保节能科技有限责任公司21笔,金额271万元,灵丘县宏达铅锌锰业有限公司24笔,金额1970万元,大同市金益达商贸有限公司2笔,金额125万元。转贴现5户共784笔,金额为379614万元,其中:工商银行票据转贴现509笔,金额为225524万元,招商银行股份有限公司票据转贴现118笔,金额为57028万元,晋商银行股份有限公司转贴现63笔,金额26301万元,中信银行太原分行转贴现48笔,金额41604万元,民生银行太原分行转贴现46笔,金额29157万元。

二、票据业务违规经营事项描素:

1、2012年大同银监分局在违规经营事项描素中贴现业务资料不全,涉及金额500万元

2、2013年大同银监分局在违规经营事项描素中未将贴现纳入对客户的统一授信进行管理,没有总量控制涉及金额133952万元。

三、整改情况

对“两加强、两遏制”专项检查统计表中发生的问题我资金营运中心已经整改。

1、2012年1月10日大同南郊区正和洗煤场办理贴现1

笔,到期日2012年6月28日,金额500万元。缺少该企业办理贴现业务人员的身份证明材料。身份证复印件已于当时补齐。

2、2014年我行逐步建全完善北都农商行资金业务授权授信管理办法,在此办法中明确了统一授信的单位名称,业务种类及授信额度。

大同北都农村商业银行股份有限公司

2015年2月10日

范文三:两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间:40分钟 满分:100分

部门: 姓名 得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A)

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D)

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D)

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投资项目,需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D)

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A)

A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构

C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介

D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是 (D)

A、保险收益免税

B、买保险避税

C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C)

A、2015年12月31日前

B、2015年6月31日前

C、2015年2月24日前

D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是 (C)

A、买保险就是给自己存钱

B、银行理财产品

C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B)

A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指(加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪)

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括(财务管理合规性,重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性),以及通过(“假人头”、“高绩效”)等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则(全面自查、鼓励自纠、强化责任)

4、分公司主要负责人应该负责督发(1至2家)分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不(低于30%)。

5、在2014年内部控制制定自评估中,各部门秉承风险文本的合规经营理念,从(控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督)方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用(高、中、低)三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得(《保险代理从业人员资格证书》)和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查(虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔)等“五假”问题。

9、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的(第一责任人)。

10、分公司各部门和各机要支机构要(统一思想,高度重视,落实责任),切实做好本次自查工作。

三、简答题(共20分)

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些?

答:(一)内控制度的有效性。包括内控制度是否健全,尤其是制度执行情况。

(二)经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金,挪用、侵占保险资金,非法集资,关联交易,以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

(三)财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性,以及通过

(四)信息系统的安全性。

(五)高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

(六)案件管理的有效性、责任追究执行情况。

(七)违法违规行为整改情况。

(八)业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等

(九)财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性,特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

(十)消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

(十一)其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

范文四:两个加强两个遏制试题

XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每空1.5分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对(案件)、(风险事件)和(内外部检查)所暴露问题的责任追究与整改是否到位,是否还有未发现的案件和违规隐患,已有的管理措施还存在哪些薄弱环节,工作中还存在哪些(隐患)和(漏洞)。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务(2014年12月)末余额的(50%)

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查(重要性)和(必要性),加强组织领导,层层实行(一把手)负责制,确认(牵头部门),严格要求,采取(扎实措施),确保检查(取得成效)。

5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告(含银行自查附表)对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、(2015年4月20日)前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、 单选(每题5分,共20分)

1、“两个加强、两个遏制”的自查,上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于( ),检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的( )。( D )

A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限,各法人机构要于( B )前报送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日

C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根据银监会工作布置,银监会督查将于( C )对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。

A、2014年4月底 B、2014年5月底

C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、苏银监发[2014]131号文件中,各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管( D )的督促指导,确保机构自查落到实处。

A、高度重视,精心组织

B、抽调骨干力量组成检查队伍

C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作

D、机构自查、检查和整改工作

三、 多选题(每题4分,共20分)

1、监管检查包括自查(ABCDE)是否符合要求。

A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面

D、检查内容 E、检查报告

2、银行业金融机构内控包括( ABCD )。

A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况

C、控制程序实施情况 D、内部监督情况

3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题,不能无所作为,既要从操作上排除隐

患漏洞,更要从根本上做好应对”( ABCD )

A、要改进绩效考核 B、 要严格人员管理 C、要加强合规建设

D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作

4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查( ABCD )

A、内部控制制度是否完善

B、是否做到全覆盖、不留死角

C、是否存在不符合法律法规要求

D、不能满足内部管理需要的问题

E、内控合规文化是否形成

5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是( ABCDE )

A、全部政策性银行(含国开行)

B、国有商业银行

C、股份制商业银行和邮储银行法人

D、辖内城商行和农商行法人

E、辖内其他金融机构法人

四、 简答题(每题6分,计30分)

1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么?

1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。

2、潜在违规经营和违法犯罪问题。

3、内部控制隐患和漏洞。

2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害,要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”,其中十二条要求原则是什么?

答:对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”(KYC)“了解你的客户业务”(KYB)和“了解你的客户业务单据”(KYD)的原则。

3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是?

答:1 、高度重视,统一认识;2、加强领导,明确责任;3、遵守纪律,客观公正;4、严肃问责,强化效果。

4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改,针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施?

答:一是健全制度体系,做到不留死角;二是强化责任追究,明确各个环节、各个方面的 责任,确保各项规章制度落到实处;三是突出管理重点,特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理,必要时实行轮岗;四是加强监督检查,使制度落实情况的监督检查常态化。

5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有? 答:高发的领域有:信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。

范文五:“两加强,两遏制”回头看工作纲领文件。

“两个加强、两个遏制”回头看工作纲领文件

1. “两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?

加强内部管控、加强外部监管;

遏制违规经营、遏制违法犯罪。

2. 《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查[2016]134号)

是何时下发的?

2016年7月28日

3. 开展两两回头看工作,是落实党中央国务院决策部署,实现保险业什么目标的必然要求?

“十三五”战略目标

4. 保监会成立的“回头看”检查领导小组,组长副组长分别是谁? 组长:项俊波;副组长:黄洪。

5. 本次两两“回头看”排查工作的时间范围是什么?

2015年7月至2016年7月,需要时可向上追溯。

6. 本次两两“回头看”工作坚持“一二三四五”的工作思路,具体指哪些?

坚持一个方针,把握两大目标,落实三大任务,围绕四个线索,突出五大重点。

7. 两两“回头看”工作坚持的一个方针是什么?

坚持发现问题、提示风险的方针。

8. 本次两两“回头看”工作中坚持的“两个不发生”基本目标是什么? 一是不发生系统性区域性风险;二是不发生性质恶劣重大案件。

9.本次两两“回头看”工作主要围绕四个方面的线索,具体指哪些?

(1)去年两两检查发现的问题;(2)中央巡视反馈的问题;(3)审计发现问题;(4)公安司法等立案查处的案件。

10. 本次两两“回头看”工作突出五个方面的重点,具体指哪些?

(1)突出重点领域;(2)突出重点机构;(3)突出重点问题;(4)突出重大案件;(5)突出重点风险。

11. 本次两两“回头看”工作中,被纳入重点抽查范围的是哪些单位? 认为自己完全没有问题、完全没有风险的单位。

12. 对检查中发现的隐患和问题实行“零容忍”,做到“四到位”,分别是?

整改措施、责任、时限和预案“四到位”

13. 总公司督导抽查省级公司比例不低于();省级公司督导抽查地市中支公司比例不低于();地市中支公司对县支公司督导抽查要()? 1/3;1/2;全覆盖。

14. 本次两两“回头看”工作监管抽查阶段具体时间为?

10月下旬到12月上旬。

15. 本次两两“回头看”工作监管抽查阶段,对国有保险机构主要核查内容是什么?

2015 年“两个加强、两个遏制”专项检查、中央巡视工作,以及近年审计部门发现问题整改情况。

16. 保险行业常见的问题包括“五虚问题”,具体是哪些问题? 虚列费用、虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔

17. 保险行业面临的十大风险具体指哪些?

公司治理风险、产品风险、资金运用风险、偿付能力不足风险、利差损风险、流动性风险、资产负债错配风险、跨市跨区域跨行业传递风险、群体性事件风险和声誉风险。

18. 跨市场、跨区域、跨行业的风险具体指哪些?

(1)互联网高现金价值业务;

(2)保险机构依托互联网跨界开展业务;

(3)非法经营互联网保险业务。

19. 群体性事件和声誉风险主要指哪些方面?

(1)非法集资等涉众类案件风险;

(2)损害消费者合法权益问题。

20. 非法集资案件包括哪三种类型?

主导型,参与型,被动型。

范文六:8.8“两个加强、两个遏制”试卷答案

中国人寿财险安徽省分公司

2016年“两个加强、两个遏制”回头看知识试卷

(开卷考试,80分为及格线)

一、填空题(共5题,每题4分,共20分)

1.“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2.2016年8月31日前,总公司督导抽查分公司,比例不低于1/3;分公司督导抽查中心支公司,比例不低于1/3中支公司对县支公司的督导检查要 100%。

3.本次专项检查时间范围为2015年7月至2016年7月,如有需要可向前追溯。

4.提高全系统上下对专项检查工作的认识,做到四个必须:必须做到让公司每一个员工(知晓此项大检查工作 );必须对发现的问题逐项进行( 整改处理);必须做到对(对高风险)环节有底可控;必须对政策性业务的(合规性 )进行全面审查。

5.对制度机制和经营管理存在漏洞的,要提出(具体整改措施),健全完善( 内控体系 );对严重的违法违规问题,要分清( 责任部门和人员归属)归属,严肃追究( 相关人员责任 )责任,必要时应依法( 依法移送司法机关 )。

二、 单选(共5题,每题4分,共20分)

1.“两个加强、两个遏制”目的意义是( D )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。

2.自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议、记录、报告、请示、工作底稿、证据、处

1

理决定等,保存时间不少于( C )年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3.保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( A )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4.自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( C )。

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D.风险预警信息指标体系

5.自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( A )。

A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院 三.多选题(共5题,每题二个以上正确,每题6分,共30分)

1.下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( ABCDE )

A.虚假承保 B.虚假退保 C.虚挂保费 D.虚列费用 E.虚假理赔

2.各公司应制定实施方案应包括。(ABCDE )

A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工 D.责任部门和人员 E.时间进度

3.下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 (ABCDE )

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送

C.案件风险处置 D.案件责任追究 E.整改及警示教育

4. 以下哪些属于“两两”回头看政策界限( ABCD )

A. 鼓励保险机构边查边改、不等不靠。

B.从严从重查处零报告、少报告,依法追究相关人员法律责任。

C. 要按照分类处理、宽严相济的思路,明确政策界限。

D. 自查零报告的,当地保监局要在收到公司自查报告的次日,立即进驻公司,暂停公司接受新业务,帮助公司查找问题,一旦发现问题,从严从重处理,并依法追究相关人员法律责任。

5.下面哪些属于非法经营互联网保险业务。( ABC )

A.非持牌机构违规开展互联网保险业务。

B.互联网企业未取得业务资质依托互联网开展保险业务。

C.不法机构和不法人员通过互联网利用保险公司名义或假借保险公司信用进行非法集资。

D.具有保险代理资质的中介公司进行保险代理业务。

四、简答题(共3题,每题10分,共30分)

2

1.简述2016年保监会黄洪副主席在保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作动员会上的讲话提纲“一二三四五”工作思路主要内容。

答:按照党中央国务院的要求,坚持一个方针,把握两大目标,落实三大任务,围绕四个线索,突出五大重点。概括起来就是“一二三四五”的工作思路:

一、坚持发现问题,揭示风险的方针

坚持发现问题、揭示风险的方针,就必须始终强化问题导向和风险意识,把发现问题多少、揭示风险轻重作为衡量自查和抽查工作质量的唯一标准。

二、把握“两个不发生”的基本目标

一是不发生系统性区域性风险;

二是不发生性质恶劣重大案件。

三、落实检查、问责和制度三项重点工作

一是开展专项检查,实行自查和抽查相结合;

二是建立问责制度,实行机构和监管双问责;

三是建立长效机制,实行治标和治本两促进。 四、围绕四个方面的线索

第一条线索,去年“两两”检查发现的问题。

第二条线索,中央巡视反馈的问题。

第三条线索,审计发现的问题。

第四条线索,公安司法等立案查处的案件。 (五)突出五个方面的重点。

一是突出重点领域 二是突出重点机构。

三是突出重点问题。

四是突出重大案件。

五是突出重点风险。

2.简述“两个加强、两个遏制”回头看工作目标是什么?

答:有效贯彻落实保监会“一二三四五”的工作思路要求,立足公司实际,以自查为手段,以整改为重点,以强化内部问责为突破口,有效统筹好回头看工作与业务发展的关系,两手抓、两手都要硬,坚决守住不发生区域性系统性风险、不发生性质恶劣重大案件和不因监管进驻而被暂停业务的底线,保障公司健康快速发展。

3

3.简述保监会开展“回头看”工作专项检查重点围绕哪十类风险? 答:(1)公司治理风险。(2)产品风险。(3)资金运用风险。(4)偿付能力风险。(5)资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。(6)跨市场、跨区域、跨行业传递的风险。(7)群体性事件风险和声誉风险。

(8)“五虚”问题及整改情况。(9)重点领域业务经营的合规性。(10)内控有效性风险。

4

范文七:关于“两加强、两遏制”学习心得体会

关于“两加强、两遏制”学习心得体会

为促进银行业金融机构加强内部监管,遏制违规经营和违法犯罪,有效防范金融风险,促进银行业健康稳健发展,根据关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知,中国银监会出台了2014年第48号文,全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作。

为认真贯彻落实国务院对金融机构“两加强、两遏制”的总体部署,总行和支行高度重视,组织全体员工认真学习和自查。作为城西支行的员工,我首先学习了银监会下发的“关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知”,明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署,从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面,更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。

通过此次学习,我的心得体会如下:

一、要认真贯彻落实国务院对“两加强、两遏制”的总体要求,认识到此次活动对我行的重要意义。

二、充分认识到当前案防治理工作面临的严峻形势,虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击,但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位,迫于业绩忽视制度,制度落实不到位,人情味重于商业味,责任追究不到位,大事化小、小事化了,疏于对领导干部约束。因此本次“两加强、两遏制”全行上下高度重

视,通过加强组织领导,突出重点,注重实效,强化整改,严格问责,积极主动,做好与监管部门的沟通汇报。

三、在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势,且呈现新特点的情况下,各级机构都高度重视,形成合力,突出重点,真查实改,加大投入,提升能力,强化管理,严肃问责,主动汇报,加强沟通。

通过本次学习,我充分认识到此次活动的重要性,对活动环节、重点把握更加透彻,作为一名银行员工,我认为应从我做起,加强自律。在接下来的时间里和同事分工协作,共同推动此次专项检查活动深入扎实地开展。

XX支行 HM

xx年xx月xx日

范文八:两加强两遏制自查工作底稿

目录表

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

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“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

范文九:“两个加强、两个遏制”专项试题及答案

“两个加强、两个遏制”专项试题

部门: 姓名: 分数:

一、填空题(每空2分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指( )、( )、( ) 、( ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是摸清保险机构( )存在的突出问题和( ),分类处置,建立( ),防范化解风险,确保保险业不发生( )系统性风险的底线。

3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围( )年全年,包括( )年度各机构业务经营( )及( )情况,如有需要可上溯。

4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由( )牵头成立自查工作领导小组,明确( )人员职责,加强对自查工作的领导。

5、各保险公司、各保险资产管理公司应于( )前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。

二、单选题(每题2分,共20分)

1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是( )

A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B.根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C.深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线

D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查,包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等,保存时间不少于( )年,作为今后检查和责任追究的依据。

A.1 B.2 C.3 D.4

3、保险公司的工作人员利用职务上的方便,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金的,应依法追究( )。

A.刑事责任 B.行政责任 C.民事责任 D.其他责任

4、2015年3月至4月,监管部门根据职责分工,审核评估公司自查报告,选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查,并( )处理。

A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况 D.灵活

5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级,经营的各个管理环节和风险点,各类、各级机构均要( )自查,自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根据保监局文件要求( )是此次专项检查的第一责任人,对自查整改工作负最终责任,要全程参与自查整改工作,做到亲自部署、亲自督导、亲自协调,亲自审核、督促整改,并签字确认。

A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人

C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人

7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于( )前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日

C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督导抽查中心支公司,督导比例不低于( )

A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险( )

A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度

B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度

C.诉讼案件处理流程

D. 风险预警信息指标体系

10、自查过程中对严重违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送( )

A.司法机关 B.上级公司处理C.法院 D.检察院

三、多选题(每题3分,共15分)

1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。( )

A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔

2、各公司应制定实施方案应包括。( )

A.组织实施方式 B.自查内容 C.工作分工

D.责任部门和人员E.时间进度

3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 ( )

A.案件管理基础工作 B.案件信息报送

C.案件风险处置 D.案件责任追究

E.整改及警示教育

4、下列哪些属于督查的范围( )

A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司

C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D. 省级分公司要督导营销服务部

5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围( )

A. 财会工作内部管控情况

B.财会行为合规性情况

C.财务对外合规性情况

四、简答题(35分,每题7分)

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

2. 简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。

3. 简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

4. 简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。

5. 简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。

一、填空题1、(加强内部管控 )(加强外部监管)(遏制违规经营)(遏制违法犯罪 )2、(内部管理)(风险隐患)(长效机制)(区域性) 3、(2014)(2014)(合规性)(违法犯罪)4、(一把手)(各级机构)5、 (2015年3月20日)

二、单选题1、(D)2、(C)3、(A)4、(A)5、(D)6、(A )7、(B)8、(C)

9、( C )10、(A)

三、多选题1、(ABCDE)2、(ABCDE)3、(ABCDE)4、(ABC)5、(AB)

四、简答题

1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。

答:虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。

2. 简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。

答:财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。

3. 简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。

答:制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。

4. 简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。 答:信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况

5. 简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。 答:案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育

范文十:两个加强两个遏制测试题1

“两个加强、两个遏制”测试题

机构(部门) 姓名 成绩

1.“两个加强”是指( )

A.加强内部管控 B.加强风险管理 C.加强消费者权益保护 D.加强市场秩序规范E.加强发展质量 F.加强外部监管

2.“两个遏制”是指( )

A.遏制欺诈行为 B.遏制司法案件C.遏制违规经营 D.遏制侵害消费者权益E.遏制违法犯罪 F.遏制扰乱市场行为

3.稽查局函[2015]48号中反映,公司自查主要存在( )现象。

A.以文件落实文件 B.下级机构启动迟缓C.实施方案生搬硬套 D.上级机 构督查不落地E.基层机构执行力衰落 F.各级人员责任不明确

4.稽查局函[2015]48号中要求,必须做到让公司( )知晓此项大检查工作。

A.各级机构主要负责人 B.各级机构班子成员C.公司部门负责人和关键岗位人员 D.全部员工

5.稽查局函[2015]48号中要求,各公司要紧密结合( )业务、人员特点和经营管理实际,调整细化实施方案。

A.本公司 B.省级分公司 C.各级机构 D.基层机构

6.稽查局函[2015]48号中要求,各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和( ),确保方案的可操作性。

A.质量要求 B.数量要求C.过程记录要求 D.责任人员

7.稽查局函[2015]48号中要求,各公司要落实压力传导机制,上级机构督导下级机构的比例不低于( )%,且不少于( )家,下级机构不少该家数

的应全面覆盖。

A.30,8 B.20,8 C.30,12 D.20,12

8.稽查局函[2015]48号中要求,上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于( )%,且不少于( )家,下级机构少于该家数的应全面覆盖。

A.30,12 B.20,8 C.30,8 D.20,12

9.稽查局函[2015]48号中要求,督导抽查过程中,对工作浮于表面,搞选择性落实,象征性执行的( ),要采取通报批评等措施。

A.下级机构一把手 B.下级机构C.上级机构一把手 D.上级机构

10.稽查局函[2015]48号中要求,各公司要强化各级人员责任,总公司要设计下发一、二、三、四级机构( ),细化每个风险点的检查动作,并留有相关人员签字记录,确保自查过程有迹可循,自查结论有据可查。

A.自查进展报告模板B.自查工作方案C.自查进度慢D.自查记录表或工作底稿

11.“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指( )

A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

B.虚假承保、虚外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产

D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔

12.“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含( )

A.公司治理及内控领域 B.业务经营领域和资金运用领域C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域D.其他方面领域