两加强两遏制自查报告

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【优秀范文】两加强两遏制自查报告

范文一:两加强两遏制自查报告

2014年**支公司综合部在公司经理室的领导下,认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定,严格遵守相关管理规范的要求,开展日常工作,较好完成了年度各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求,公司综合部于2015年1月20日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动,现将自查情况总结报告如下:

一、自查工作情况

**支公司高度重视此次专项自查活动,成立了以公司经理李海慧为组长,以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的两个加强、两个遏制专项自查工作组,实施本次自查工作。

公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容,即针对印鉴(印章)管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。

二、自查发现主要问题

(1) 印鉴(印章)管理

在印章管理方面,经过自查,**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定,印章刻制流程合规进行,不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取;公司印章管理系统支持实时动态管理,不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项;印章保管信息记录完整、准确,印章管理相关档案资料完备;印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况,综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容,但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后,由于上报不及时导致系统变更不及时,短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。

(2) 信访管理

**支公司重视维护消费者权益,从做好信息披露到建设诚信销售队伍,从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查,综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕495号)、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕612号)文件规定,建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人,并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》(国寿人险发〔2014〕31号)文件的规定,建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。

(3) 单证管理

**支公司综合部充分认识到单证管理的重要性,在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中,严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系

统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理,意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统,及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理,不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查,**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定,要求保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是在检查中发现,有个别银行网点不太配合,存在回缴不及时的现象。

三、原因分析

**支公司综合部在本次自查工作中,严格按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207 号)要求执行,对《自查情况表》中的内容进行了注意核查,未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象,经过分析,原因如下:一是印章管理人员变动后,由于工作交接、报备和上报申请更换等程序,短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是个别银行网点由于银行业务繁多,虽然能够完成回缴,但有时回缴不及时。深层次原因,在制度上,虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作,但是强化执行的检查机制执行力度不够;从内控和管理流程上看,工作细化程度还不够;从操作执行上看,原因在于效率有待进一步提高。

四、整改情况

**支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨,并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。

一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求,同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则,做到严格管理、专业操作、规范实施。

二是不断优化工作流程,提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上,对岗位工作进行研究和探索,优化工作流程,不断加强执行力,提高效率。具体来说,一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排,尽可能进行集中办理和处理,提高效率;二是及时做好和银行网点的沟通协调工作,督促银行网点及时回缴我公司单证。

三是加强检查力度和频度,确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上,建立更加细化、更有效的检查机制,便于在管理工作中及时发现问题,及时处理,防止事态蔓延、扩大、升级,真正做到防微杜渐,加强管理效果。

总之,2014年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责,做好风险防范工作,也较好地完成了年度工作任务。但是,我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按

照流程,规范行为,提高效率,完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。

范文二:关于“一加强两遏制”自查报告1

关于‚一加强两遏制‛和‚内控评价‛

工作的自查报告

XXXXXXXXX:

根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏

制违规经营和违法犯罪检查工作方案》(XXXXX“2015”1号)(简称‚‘一加强、两遏制’工作方案‛)和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》,XXXXX支行立即组织自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对内控工作起到明显的督促作用。

一、加强组织学习

XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两

遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话,提高了对内控工作的认识,明确了业务发展与内控工作的关系,并制定

了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。

二、加强组织领导

支行主管行长亲自靠上抓,内控评价领导小组对照上级

行‚一加强两遏制‛检查方案逐条逐项进行自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对存在的隐患引起高度重视,防微杜渐,堵塞漏洞,不留隐患。

三、落实专项监督检查

我行用半个月的时间对所有2010年至2014年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查,对业务流程进行重新梳理,对于不合理的人为习惯性操作限期整改,争取2015年新年有新的开端、新的起色。

范文三:XX分行“两个加强、两个遏制”个人信贷业务自查报告1

XX分行“两个加强、两个遏制”

个人信贷业务自查报告

一、组织开展情况

为贯彻落实XX分行关于全面开展“两个加强、两个遏制”回头看自查工作方案,我部组织各经营单位对截止2016年6月末有余额的各类主要个人信贷业务开展自查工作。自查采取翻阅档案自我排查和回访客户两种方式进行,其中回访客户以电话回访为主,短信、上门拜访为辅的方式。

二、检查内容及范围

截止至2016年6月末,我行个人信贷业务34740笔,余额100.31亿,本次自查的数量15433笔,自查业务笔数占比44.42%,自查业务涉及金额77.19亿,自查业务金额占比76.95%。自查范围主要是下面五个方面:(1)贷前调查是否尽职;(2)贷中审查审批是否严格;(3)贷后管理及放款管理是否到位;(4)五级分类是否准确;(5)是否存在违规处臵不良金融资产。

三、自查发现的主要问题

此次自查工作,排查了借款人的债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染,以及相关授信是否采取风险应对措施等方面。

从各经营单位自查反馈的情况来看,整体情况良好,未发现银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利,造成风险集中暴露的现象;未发现批量为同一商圈、多个商户或小微

企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式,被特定人归集资金挪至其他领域;也未发现个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道。但还是出现了部分存量客户,因联系方式发生变化未及时更新导致贷后检查难以及前期还款正常但近期出现逾期的现象。

四、存在问题的原因

在客户联系方式方面,一些发放时间较早的存量贷款客户,由于中途变更了联系电话未及时通知我行,并且也未留存其他亲属的联系方式,导致我行在贷后检查中无法联系客户,甚至还出现了客户因无法收到还款提醒,造成的短期逾期情况;在近期出现逾期情况方面,近些年因市场经济形势下行,客户所处的行业出现了经济状况下滑的现象,导致其经济收入能力较贷款初期有所下降,故造成逾期。

五、下一步工作措施

对于上述发现的两个问题,对于还未更新联系方式的存量客户,将通过联系其他亲属及所在亲属的工作单位等途径,对该客户联系方式的更新;对于以后新发放的贷款客户,应在面签过程中要求客户填写详细的家庭、工作单位的联系电话及地址,并预留多位亲属的联系方式。对于因市场环境变化所产生的逾期,我部将根据市场环境变化及政策动态,加强对市场分析的力度,定期组织各经营单位对所涉及的行业开展自查以及对客户的巡视工作,进一步提高风险预警能力。

通过此次“两个加强、两个遏制”回头看的自查工作,在今后开展的个人信贷工作中,我部将严格按照风控流程规

范行为,完善机制、落实内控要求,扎实做好以下三个方面:

一、加强准入管理。做到深入调查、详细审查、充分审议、严格审批,提出行之有效的限制条件和管理措施。对正常贷款,以加强维护和深度开发为主,持续提供优质高效的服务和信用便利;对关注贷款,密切关注不利因素的变动趋势,确保担保的有效性和充足性,抓住客户资产变现、对外融资、改制重组、经营改善等时机相机退出;对可疑贷款,果断、依法强制清收。

二、加强预警监控。要实现“多渠道”预警,创新信贷风险监测预警手段,综合运用信贷管理系统、专业统计报表以及各类媒体获取风险信息和数据,形成“多角度观察、多方面分析、多渠道传递”的工作局面。建立和完善科学的监测指标体系,做到早发现、早预警、早处臵。

三、加强贷后管理。要建立贷后管理考核体系,把客户检查过程、信息分析过程、预警预报过程、客户退出过程等纳入信贷工作整体考核范畴,针对每个管理环节和要素制定考核标准和依据,促使贷后管理人员经常、自觉、深入地实施贷后管理。

个人信贷部

2016年8月26日

范文四:关于“两个加强、两个遏制”专项自查工作报告

**支公司综合部关于开展保监会两个加强、两个遏制专项自查工作的报告

2014年**支公司综合部在公司经理室的领导下,认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定,严格遵守相关管理规范的要求,开展日常工作,较好完成了年度各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求,公司综合部于2015年1月20日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动,现将自查情况总结报告如下:

一、自查工作情况

**支公司高度重视此次专项自查活动,成立了以公司经理李海慧为组长,以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的两个加强、两个遏制专项自查工作组,实施本次自查工作。

公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容,即针对印鉴(印章)管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。

二、自查发现主要问题

(1) 印鉴(印章)管理

在印章管理方面,经过自查,**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定,印章刻制流程合规进行,不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取;公司印章管理系统支持实时动态管理,不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项;印章保管信息记录完整、准确,印章管理相关档案资料完备;印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况,综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容,但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后,由于上报不及时导致系统变更不及时,短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。

(2) 信访管理

**支公司重视维护消费者权益,从做好信息披露到建设诚信销售队伍,从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查,综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕495号)、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》(国寿人险发〔2012〕612号)文件规定,建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人,并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》(国寿人险发〔2014〕31号)文件的规定,建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。

(3) 单证管理

**支公司综合部充分认识到单证管理的重要性,在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中,严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理,意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统,及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理,不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查,**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定,要求保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是在检查中发现,有个别银行网点不太配合,存在回缴不及

时的现象。

三、原因分析

**支公司综合部在本次自查工作中,严格按照《中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知》(保监稽查[2014]207号)要求执行,对《自查情况表》中的内容进行了注意核查,未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象,经过分析,原因如下:一是印章管理人员变动后,由于工作交接、报备和上报申请更换等程序,短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账,及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况,但是个别银行网点由于银行业务繁多,虽然能够完成回缴,但有时回缴不及时。深层次原因,在制度上,虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作,但是强化执行的检查机制执行力度不够;从内控和管理流程上看,工作细化程度还不够;从操作执行上看,原因在于效率有待进一步提高。

四、整改情况

**支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨,并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。

一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求,同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则,做到严格管理、专业操作、规范实施。

二是不断优化工作流程,提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上,对岗位工作进行研究和探索,优化工作流程,不断加强执行力,提高效率。具体来说,一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排,尽可能进行集中办理和处理,提高效率;二是及时做好和银行网点的沟通协调工作,督促银行网点及时回缴我公司单证。

三是加强检查力度和频度,确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上,建立更加细化、更有效的检查机制,便于在管理工作中及时发现问题,及时处理,防止事态蔓延、扩大、升级,真正做到防微杜渐,加强管理效果。

总之,2014年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责,做好风险防范工作,也较好地完成了年度工作任务。但是,我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按照流程,规范行为,提高效率,完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。

范文五:一个加强两个遏制

邮储银行开展一个加强、两个遏制专题学习活动心得体会

为认真贯彻落实国务院对金融机构一加强、两遏制的总体部署,按照辖内银企联合制定的加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案,1月8日,邮储银行**分行召开行务会,开展了一次专题学习活动。

一. 是学习银监会下发的关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知,明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署,从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面,更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。

二. 是学习***董事长在加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动启动电视电话会议上的讲话,讲话指出,一要认真贯彻落实国务院对一加强、两遏制的总体要求,认识到此次活动对我行的重要意义,二要充分认识当前案防治理工作面临的严峻形势,虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击,但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位,迫于业绩忽视制度,制度落实不到位,人情味重于商业味,责任追究不到位,大事化小、小事化了,疏于对领导干部约束。因此本次活动要高度重视、加强组织领导,要突出重点,注重实效,要强化整改,严格问责,要积极主动,做好与监管部门的沟通汇报。

三. 是学习***总经理在一加强,两遏制专项检查工作电视电话会议上的讲话,他指出,在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势,且呈现新特点的情况下,各级机构要高度重视,形成合力,突出重点,真查实改,加大投入,提升能力,强化管理,严肃问责,主动汇报,加强沟通。

四. 是学习了***行长在在全省邮政金融全面开展一个加强、两个遏制专项检查活动动员电视电话会议上的讲话,他就此次活动如何开展进行了详细安排,强调要全面部署,扎实有效开展专项检查活动,同时要求领导带头、银企携手,统一行动、营造声势,全力以赴,确保本次专项检查活动取得实效。

通过学习,各部门充分认识到此次活动的重要性,对活动环节、重点把握更加透彻,在接下来的时间里分工协作,共同将推动此次专项检查活动深入扎实地开展。

1月8日,邮储银行**县分行组织全行中层及以上领导、员工参加了全国邮政金融一个加强、两个遏制专项检查工作动员电视电话会议。一个加强、两个遏制是根据中国银监会《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》(银监发〔2014〕48号)而来,《通知》要求对商业银行的违规经营和违法犯罪进行全面排查和整顿,银监会要求做到全面覆盖,不留死角,该项工作将持续六个月的时间,邮储银行此次召开全国性工作动员会议,旨在全面部署该行加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动,进一步强化案件防控工作,夯实其合规建设和案件防控基础,全面提升内部管控水平。并对此次一个加强,两个遏制活动工作动员提出三个要求:一是要求支行全体员工提高认识,充分认识落实贯彻好加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动工作的重要性和必要性;二是要求支行全体员工认清当前形势,时刻保持高度的警惕性,全面、仔细地查找风险点,坚决遏制违规经营和违法犯罪;三是要求支行各级管理人员保持风险防控的高度责任感,带头遵守各项制度规定和操作程序,履行好岗位职责,防范案件发生。 风险防范是银行每时每刻都存在的话题,作为柜员必须深刻的 认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会 向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时向行员介绍 一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能 够有效的避免风险出现。一.柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜 员觉得特别熟练的业务更加容易引

起错帐抹帐交易,一味地追求效率 而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金 额,日期,姓名,账号,汇款收汇人姓名,身份证号码,出生年月和 有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成 存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就 会造成严重的后果,这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的 过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的 情况下才提交。二. 原始凭证保管不善,丧失记账依据,存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记 账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后 必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证 凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告 知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回 客户自行作废。对客户资 料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。三. 柜员风险防范意识不强,代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在 办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间 或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们 必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我 们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确 认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。我们必须增强风险防范意识,规 范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习 惯。

范文六:“两加强、两遏制”汇报格式

“两个加强、两个遏制”回头看上报资料

一、前期活动问题整改情况

(一)前期共发现问题情况:共发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。涉及 家行社、网点 个,其中:

1、自查发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

2、上级抽查发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

3、监管检查发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

4、2015年自主开展的回头看工作发现问题 笔、金额 万元,已整改 笔、金额 万元。

(二)责任追究情况:共计追究责任人 人,其中:

列最严厉的问责方式)。

二、重点业务

(一)检查情况:截止 月 日,全辖应检查网点 个,实检查 个,网点(机构)覆盖面 %;应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %;共计发现问题 笔,金额 万元。其中:

1、信贷业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

2、传统票据应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

3、同业票据应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

4、理财业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

5、同业业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

6、存款业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

7、代销业务应检查存量业务 笔、金额 万元,实检查业务 笔、金额 万元,覆盖面 %。共计发现问题 笔,金额 万元。

(二)发现的典型问题:

1、信贷业务方面

(1)

(2)

2、传统票据方面

3、同业票据方面

……

(三)整改和问责情况 :检查发现问题已整改 笔,

三、公司治理、内部控制、风险管理和案件防控、服务实体经济检查情况:

对照《山西省农村信用社“两个加强、两个遏制”回头看工作实施方案》和检查标准要求,逐一检查,根据实际检查情况写,涉及数据的要把数据写清楚。

范文七:北都农商行两加强两遏制票据整改报告

大同北都农商行票据业务整改报告

总行稽核科:

根据山西银监局《关于开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》及《山西省农村信用社“两加强、两遏制”专项检查实施方案》的要求,我行对票据业务2012年-2014年已发生违规操作事项整改如下:

一、基本情况

1、2012年我行办理票据业务212238万元。直贴7户241笔,金额为29382万元,其中:丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现122笔,金额为20664万元,大同南郊区正和洗煤厂票据贴现2笔,金额为600万元,国药集团威奇达药业有限公司49笔,金额为4468万元,阿拉宾度(大同)生物制药有限公司48笔,金额1730万元,大同市云中水泥有限责任公司19笔,金额1830万元,广灵县聚源银业有限公司1笔,金额90万元。转贴现2户共492笔,余额为182856万元,其中:工商银行票据转贴现457笔,金额为172893万元,招商银行股份有限公司票据转贴现35笔,金额为9963万元。

2、2013年我行办理票据业务 405993万元。直贴7户161笔,金额为26379万元,其中:丰镇市丰宇铁合金有限

责任公司票据贴现92笔,金额为20788万元,大同南郊区正和洗煤厂票据贴现1笔,金额为200万元,国药集团威奇达药业有限公司20笔,金额为2825万元,阿拉宾度(大同)生物制药有限公司1笔,金额200万元,大同市益达环保节能科技有限责任公司21笔,金额271万元,灵丘县宏达铅锌锰业有限公司24笔,金额1970万元,大同市金益达商贸有限公司2笔,金额125万元。转贴现5户共784笔,金额为379614万元,其中:工商银行票据转贴现509笔,金额为225524万元,招商银行股份有限公司票据转贴现118笔,金额为57028万元,晋商银行股份有限公司转贴现63笔,金额26301万元,中信银行太原分行转贴现48笔,金额41604万元,民生银行太原分行转贴现46笔,金额29157万元。

二、票据业务违规经营事项描素:

1、2012年大同银监分局在违规经营事项描素中贴现业务资料不全,涉及金额500万元

2、2013年大同银监分局在违规经营事项描素中未将贴现纳入对客户的统一授信进行管理,没有总量控制涉及金额133952万元。

三、整改情况

对“两加强、两遏制”专项检查统计表中发生的问题我资金营运中心已经整改。

1、2012年1月10日大同南郊区正和洗煤场办理贴现1

笔,到期日2012年6月28日,金额500万元。缺少该企业办理贴现业务人员的身份证明材料。身份证复印件已于当时补齐。

2、2014年我行逐步建全完善北都农商行资金业务授权授信管理办法,在此办法中明确了统一授信的单位名称,业务种类及授信额度。

大同北都农村商业银行股份有限公司

2015年2月10日

范文八:两个加强两个遏制是什么

一、【“两两”活动开展背景】

2015年,根据国务院的安排部署,中国保监会下发《关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》(保监稽查[2014]207号),各保险机构开展了“两个加强、两个遏制”专项检查。

2016年,根据《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查〔2016〕134号文件)的文件精神及总公司《关于贯彻落实中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(都邦发〔2016〕287号文件),都邦保险宁波分公司开展回头看自查整改系列工作。

二、【什么是“两个加强,两个遏制”】

加强内部管控

加强外部监管

遏制违规经营

遏制违法犯罪

三、【自查重点】

(一)跨市场、跨区域、跨行业传递的风险

1.互联网高现金价值业务

2.保险机构依托互联网跨界开展业务

3.非法经营互联网保险业务

(二)非法集资等涉众类案件风险

1.组织领导

2.责任落实

3.监测预警

4.风险排查

5.人员、职场管理

6.风险处置

7.后续处理

8.分析、评估、总结

(三)损害消费者合法权益问题

1.群体性事件风险排查处置情况

2.电话销售保险业务损害消费者合法权益行为

3.网络销售保险业务损害消费者合法权益行为

(四)“五虚”问题

1.虚列费用

2.虚假承保

3.虚假退保

4.虚挂保费

5.虚假理赔

(五)商业车险业务合规性

(六)案件管理工作

1.案件信息报送

2.案件风险处置

3.整改及警示教育

4.案件责任追究

(七)信息系统安全性

1.国家级重要信息系统、重要业务系统和重点网站安全保护状况

2.风险评估排查,应急预案完善和网络安全演练情况

3.关键信息基础设施安全保护状况

四、【工作安排】

第一阶段:成立组织制定方案

2016年8月4-5日,分公司分片区下机构,召开机构全体员工参加的“两两”活动动员大会。

2016年8月8日,分公司组织召开“两个加强、两个遏制”回头看自查整改工作启动会,宣导保监会要求,明确各执行小组、各部门、各机构工作职责。

2016年8月9日,上报工作小组成员名单及联系人信息,以及工作方案至总公司,并下发《关于下发的通知》至分公司各部门、各机构。

第二阶段:全面深入开展自查整改工作

2016年8月9日-9月9日,根据保监会及公司要求开展“两个加强、两个遏制”回头看自查整改工作。各自查执行小组按照文件要求与方案进行自查和整改工作,对自查出的问题形成整改方案。

2016年9月10日前,各自查执行小组将自查整改工作报告及案例上报分公司自查工作办公室。 2016年9月14日前分公司向总公司自查工作办公室报送自查整改工作报告报表及案例。

第三阶段:现场督导检查

2016年8月22日-26日,根据保监会要求,分公司对三级机构进行现场督导抽查,抽查比例不低于1/2。同时,机构对公安司法和其他行政部门在案件查办中发现的问题,实现督导检查全覆盖。

2016年8月29日-9月14日,积极配合总公司督导小组到分公司进行现场督导的工作,对抽查有问题和有不明之处分公司会全力配合进行解释说明,并在总公司领导的指点下及时改正。

第四阶段:自查报告报送

2016年9月10日-14日,汇总各部门、各机构自查反馈情况,完成自查工作报告及报表,上报总公司。 2016年10月14日前,分公司将最终报告报表按照监管要求在总公司同意前提下抄报当地保监局。

五、【工作要求】

(一)高度重视。各机构、各部门要充分认识开展“回头看”工作的重要性,强化责任意识和规矩意识,不仅关注业务经营合规性,更要加强思想政治教育,把这项工作作为对广大从业人员,特别是领导干部等

关键少数进行一次大局意识、政治意识、责任意识的再教育。各机构、各部门要把“回头看”工作有关精神传达到每一个员工。

(二)深查实改。各业务风险自查工作小组在自查过程中,要及时评估自查成效,对推进缓慢、不够深入扎实的部门或机构加强督查。要对所属机构按比例进行现场督导抽查。如发现应查未查、隐匿不报、整改不实,或督办不力,将严肃追究相关责任人责任。

(三) 标本兼治。各机构、各部门要以本次“回头看”为契机,梳理各领域重点问题和风险,透过问题风险查找深层次成因,在健全内部管控制度上、在完善操作规范上下功夫,着力建立公司治理长效机制。

范文九:两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间:40分钟 满分:100分

部门: 姓名 得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A)

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D)

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D)

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投资项目,需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D)

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A)

A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构

C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介

D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是 (D)

A、保险收益免税

B、买保险避税

C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C)

A、2015年12月31日前

B、2015年6月31日前

C、2015年2月24日前

D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是 (C)

A、买保险就是给自己存钱

B、银行理财产品

C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B)

A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指(加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪)

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括(财务管理合规性,重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性),以及通过(“假人头”、“高绩效”)等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则(全面自查、鼓励自纠、强化责任)

4、分公司主要负责人应该负责督发(1至2家)分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不(低于30%)。

5、在2014年内部控制制定自评估中,各部门秉承风险文本的合规经营理念,从(控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督)方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用(高、中、低)三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得(《保险代理从业人员资格证书》)和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查(虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔)等“五假”问题。

9、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的(第一责任人)。

10、分公司各部门和各机要支机构要(统一思想,高度重视,落实责任),切实做好本次自查工作。

三、简答题(共20分)

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些?

答:(一)内控制度的有效性。包括内控制度是否健全,尤其是制度执行情况。

(二)经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金,挪用、侵占保险资金,非法集资,关联交易,以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

(三)财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性,以及通过

(四)信息系统的安全性。

(五)高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

(六)案件管理的有效性、责任追究执行情况。

(七)违法违规行为整改情况。

(八)业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等

(九)财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性,特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

(十)消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

(十一)其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

范文十:两加强两遏制自查工作底稿

目录表

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

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