两加强两遏制自查报告

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范文一:关于“一加强两遏制”自查报告1

关于‚一加强两遏制‛和‚内控评价‛

工作的自查报告

XXXXXXXXX:

根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏

制违规经营和违法犯罪检查工作方案》(XXXXX“2015”1号)(简称‚‘一加强、两遏制’工作方案‛)和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》,XXXXX支行立即组织自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对内控工作起到明显的督促作用。

一、加强组织学习

XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两

遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进‚一加强、两遏制‛专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话,提高了对内控工作的认识,明确了业务发展与内控工作的关系,并制定

了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。

二、加强组织领导

支行主管行长亲自靠上抓,内控评价领导小组对照上级

行‚一加强两遏制‛检查方案逐条逐项进行自查,不走过场,不留死角,对查出的问题立即整改,对存在的隐患引起高度重视,防微杜渐,堵塞漏洞,不留隐患。

三、落实专项监督检查

我行用半个月的时间对所有2010年至2014年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查,对业务流程进行重新梳理,对于不合理的人为习惯性操作限期整改,争取2015年新年有新的开端、新的起色。

范文二:两加强两遏制自查工作底稿

目录表

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

“两加强,两遏制”自查工作底稿

范文三:“一加强二遏制”自查报告

“一个加强 两个遏制”自查报告

分行:

为进一步加强我行内部管控,遏制违规经营和违法犯罪,有效防范金融风险,促进健康发展,根据《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》和省、市分行要求,支行依据分行下发的文件内容进行逐项排查,现将排查情况报告如下:

一、领导重视,成立组织

本方案下发以后我行高度重视,第一时间召开全体会议组织全员进行学习,并成立了排查小组具体负责本次排查工作。

组长:88

成员:66

二、排查认真,不走过场

根据文件要求,我行排查小组抽调人员对同业业务、信贷业务,财务管理业务、个人存款业务和个人理财产品业务、对公存款业务和表外业务、对公理财业务进行了认真细致排查,不走形式,不走过场,达到了文件规定的要求。

三、排查情况

1、同业业务排查情况

我行在新野县建信村镇银行、县农业银行开立了同业存款户,主要用于我行现金缴存工作。县村镇银行在我行开立一个同业存款户。账户的开立经上级行批准同意,使用和核算复核文件规定的要求,严格执行监管部门对同业业务的期

限管理要求,严格执行同业存款定价授权、无存在超授权擅自办理业务的情况。按要求进行非信贷资产的风险分类,无出现逾期风险。按要求定期与存放银行对账,与会计或结算部门进行核对。

2、财务管理业务排查情况

我行财务管理主要集中在分行,所以我行不存在私自发放现象及超支超标现象,不存在违规发放奖金补贴及福利、不存在违规操作采购资产、不存在违规购建高档楼堂馆所、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在信息系统购建及其他购建闲置浪费、不存在私设“小金库”、假发票报销和其它财务违规问题与违法行为。

3、个人存款业务和个人理财产品业务排查

经排查我行个人存款业务中不存在进行高息揽储吸存、非法返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存、以贷开票吸存、理财产品倒存、利用同业业务倒存、超业务范围吸收存款等现象;个人理财业务在销售理财产品的过程中销售文件、手续完整;理财产品销售对象符合监管和行内各项政策制度;理财资金来源合规;风险揭示到位;不存在未经授权私售产品和误导消费者行为等。我行将会在以后的工作中继续保持良好的工作作风,严格按照上级行制度要求进行合规经营,合规销售。

4、对公存款业务和表外业务排查

(1)对公存款业务排查情况

不存在高息揽储吸存现象;没有非法返利吸存现象;没有通过第三方中介吸存问题;没有延迟支付吸存问题;没有以贷转存吸存问题;没有以贷开票吸存问题;没有理财产品倒存问题;没有利用同业业务倒存问题;没有超业务范围吸收存款等其他存在的问题;没有其他不合规的问题。

(2)表外业务排查情况

我行仅办理了银行承兑业务。贴现业务、票据业务、信用证业务和保涵等业务没办理,经自查,我行在办理。银行承兑业务中做到了贸易背景真实,并严格审查贸易背景,对交易合同和增值税发票严格把关 ,有关联企业之间的贸易合同审查严格,有关联企业之间的贸易合同审查严格 。

5、对公理财产品排场情况

我行对公理财产品余额为零。

6、信贷业务排查情况

经排查我行信贷业务无违规经营和违法犯罪问题。不存在贷款被骗取、贷款投向合规、还款来源明确、项目符合国家产业政策、尽职调查到位、贷款无被挪用等问题。

贷款调查阶段,贷前调查和项目评估人员按规定进行贷前调查和评估,没有内部人员配合客户伪造、变造虚假信贷申报资料,没有内外勾结办理信贷业务。

信贷审批阶段由二级分行办理。

贷款发放阶段合规。不存在在明知流动资金贷款用于与授信申请无关用途或与正常需求不吻合的情况下发放贷款;做到了按授信方案要求落实抵押担保等贷款审批条件发放贷款。

贷后管理阶段,贷款支用过程中能按规定严格审查贷款资金用途,不存在贷款资金挪用于赌博、发放高利贷等严重违规用途;能够及时根据客户经营财务状况的重大异常变化提示预警,并对客户采取信贷策略重排、及时压缩风险敞口等相应措施处置风险。

范文四:保险中心支公司关于“两个加强、两个遏制”自查整改和督导抽查进展情况的报告

XX中支关于“两个加强、两个遏制”自查

整改和督导抽查进展情况的报告

分公司:

根据号XX文“关于印发《 ‘两个加强、两个遏制’专项自查工作实施方案》的通知”,及XX号文“关于印发《两个加强、两个遏制’专项自查的督导抽查工作方案》的通知”的要求,中支高度重视,召集会议研究并部署了专项自查工作的开展,成立了以总经理室总经理为组长、总助为副组长、各下辖机构、各部门负责人为组员的“两个加强、两个遏制”专项自查工作领导小组,要求各机构各部门切实把自查工作摆在重要位置,各负责人要切实担负起责任,按文件要求从各条块开展组织自查、相互协调和监督检查,认真进行相关的自查与整改工作。

目前中支开展“两个加强、两个遏制”自查整改的进展情况如下:

一、已集中和分部门分模块进行相关“两个加强、两个遏制”自查整改方案文件的学习,并参加了上级公司召开的视频培训会;

二、已全面疏理并组织学习了公司的相关内控制度与监管制度,坚持以“全面自查、鼓励自纠、强化责任”的总体原则,全面覆盖各管理条块,不留死角,主动查找问题,边自查边整改,认真履职尽责,落实各项任务,确保取得预期成效。

三、各管理部门已着手开展相关自查工作,从涉及业务经营、消费者权益保护、案件管理有效性等几大模块,重点检查是否存在虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题;是否存在损害消费者权益的问题;信息安全管理制度体系建设是否健全以及落实情况;进行摆问题查事实,逐一自查,已按分公司要求开展了“两个加强,两个遏制”中介条线、理赔条线的自查整改工作,以及财会工作内部管控情况自查、是否存在私刻印章等问题自查。

中支将切实按上级公司要求,按期限开展“两个加强、两个遏制”的自查整改工作,并及时报送自查整改报告;旨在切实排除经营风险,堵塞管理漏洞,提高全员法制意识,确保公司依法合规经营、健康平稳持续发展。

特此汇报。

XX中支

2015年02月04日

范文五:北都农商行两加强两遏制票据整改报告

大同北都农商行票据业务整改报告

总行稽核科:

根据山西银监局《关于开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》及《山西省农村信用社“两加强、两遏制”专项检查实施方案》的要求,我行对票据业务2012年-2014年已发生违规操作事项整改如下:

一、基本情况

1、2012年我行办理票据业务212238万元。直贴7户241笔,金额为29382万元,其中:丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现122笔,金额为20664万元,大同南郊区正和洗煤厂票据贴现2笔,金额为600万元,国药集团威奇达药业有限公司49笔,金额为4468万元,阿拉宾度(大同)生物制药有限公司48笔,金额1730万元,大同市云中水泥有限责任公司19笔,金额1830万元,广灵县聚源银业有限公司1笔,金额90万元。转贴现2户共492笔,余额为182856万元,其中:工商银行票据转贴现457笔,金额为172893万元,招商银行股份有限公司票据转贴现35笔,金额为9963万元。

2、2013年我行办理票据业务 405993万元。直贴7户161笔,金额为26379万元,其中:丰镇市丰宇铁合金有限

责任公司票据贴现92笔,金额为20788万元,大同南郊区正和洗煤厂票据贴现1笔,金额为200万元,国药集团威奇达药业有限公司20笔,金额为2825万元,阿拉宾度(大同)生物制药有限公司1笔,金额200万元,大同市益达环保节能科技有限责任公司21笔,金额271万元,灵丘县宏达铅锌锰业有限公司24笔,金额1970万元,大同市金益达商贸有限公司2笔,金额125万元。转贴现5户共784笔,金额为379614万元,其中:工商银行票据转贴现509笔,金额为225524万元,招商银行股份有限公司票据转贴现118笔,金额为57028万元,晋商银行股份有限公司转贴现63笔,金额26301万元,中信银行太原分行转贴现48笔,金额41604万元,民生银行太原分行转贴现46笔,金额29157万元。

二、票据业务违规经营事项描素:

1、2012年大同银监分局在违规经营事项描素中贴现业务资料不全,涉及金额500万元

2、2013年大同银监分局在违规经营事项描素中未将贴现纳入对客户的统一授信进行管理,没有总量控制涉及金额133952万元。

三、整改情况

对“两加强、两遏制”专项检查统计表中发生的问题我资金营运中心已经整改。

1、2012年1月10日大同南郊区正和洗煤场办理贴现1

笔,到期日2012年6月28日,金额500万元。缺少该企业办理贴现业务人员的身份证明材料。身份证复印件已于当时补齐。

2、2014年我行逐步建全完善北都农商行资金业务授权授信管理办法,在此办法中明确了统一授信的单位名称,业务种类及授信额度。

大同北都农村商业银行股份有限公司

2015年2月10日

范文六:“两个加强、两个遏制”问卷调查表(参考)

“两个加强、两个遏制”调查问卷

1、您了解到“两个加强、两个遏制”是指以下哪几个方面?ABCD

A.加强内部管控

B.加强外部监管

C.遏制违规经营

D.遏制违法犯罪

2、本次“两个加强、两个遏制”活动是贯彻落实哪一个监管文件的精神? D

A.完全一致《保险集团并表监管指引》(保监发„2014‟96号)

B.保险违法行为举报处理(主席令„2015‟1号)

C.工作办法《中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见》 (保监发„2014‟89号)

D.《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》(保监稽查[2014]207号)

3、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”专项检查工作机构范围和时间范围包含以下哪几个?ABC

A.各分公司

B.总公司各相关部门

C.2014年全年

D.2015年全年

4、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的重点检查包含以下哪几个?ABCD

A.公司治理及内控领域

B.业务经营领域和资金运用领域

C.财务及偿付能力管理领域和消费者权益保护领域

D.其他方面领域

5、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”本次专项检查的工作时间安排分以下哪几个阶段?ABCD

A.2014年12月25日至2015年1月8日,启动阶段。

B.2015年1月9日至2月8日,检查、整改阶段

C.2015年2月9日至2月16日,检查、整改情况汇总、报送阶段

D.2013年2月25日至3月10日,抽查阶段

6、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中业务经营领域“五假”问题是指下列哪一项? A

A.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

B.虚假承保、编外用工、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔

C.虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、编外资产

D.虚假承保、虚假退保、违规担保、虚列费用、虚假理赔

7、您了解到我公司“两个加强、两个遏制”中消费者权益保护领域重点下列哪一项? C

1

A.重点检查股东虚假出资和内部人控制等问题

B.重点检查虚假退保

C.重点检查损害消费者权益的问题

D.重点检查虚假理赔

8、您了解到“两个加强、两个遏制”中总公司对分公司领导小组的建设要求是下列哪一项? C

A.各部门分管领导各自负责开展

B.未要求设立领导小组

C.各分公司要成立由一把手任组长的领导小组,下设领导小组办公室,统筹负责工作开展。

D.未提出明确要求

9、您了解到“两个加强、两个遏制”中上级机构督导下级机构的要求是下列哪一项? B

A.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于10%,上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%,下级机构少于8家的应全面覆盖。

B.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%,上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%,下级机构少于8家的应全面覆盖。

C.分公司主要负责人应负责督导1到2家分支机构。上级机构督导下级机构的比例应不低于20%,上级机构现场抽查下级机构比例应不低于20%,下级机构少于8家的应全面覆盖。

D.未提出明确要求 10、您了解到“两个加强、两个遏制”中对自查自纠问题的政策是下列哪一项? A

A.对自查工作中发现的各种问题,鼓励上报、自纠,对自查自纠认真、整改效果好且未导致严重后果的问题,总公司对相关责任人将酌情从轻或免于处理

B.严肃追责

C.未提出明确政策

D.加重处罚

2

范文七:“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

“两个加强、两个遏制”专项检查承诺书

XXXXXXXXXXXX 公司: 本人作为分公司部门负责人 / 中心支公司班子成员 / 四 级机构负责人 / 具体排查人员 , 已经深刻认识防范化解金融 风险的重要意义,正确对待自身存在的问题,不折不扣落实 好“两个加强,两个遏制”工作部署。本人务必高度重视, 认真尽责履职,落实各项任务要求,确保取得预期成效。作 为部门/机构负责人切实发挥“第一责任人”作用,做好组 织协调、部署落实、督促指导等工作,对自查结果负最终责 任。作为排查人员认真、扎实开展各项排查工作,确保上报 资料或数据不存在虚假、瞒报、漏报、错报等问题,对自己 的工作成果负责!若因“两个加强、两个遏制”专项检查工 作推动落实不扎实、不到位,自查结果不真实、不准确、不 完整等,对公司产生负面影响或经济损失,本人将承担公司 做出的问责处罚!

承诺人: 职务/岗位: 年 月 日

范文八:两个加强、两个遏制

“两个加强、两个遏制”现场考试试卷

考试时间:40分钟 满分:100分

部门: 姓名 得分

一、单项选择题(每题2分,共40分)

1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 (A)

A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 (D)

A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用

B、根据风险和控制的具体情况确定重点,关注重点区域和重点业务

C、深化公司依法合规经营意识,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。

D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线

3、在宣传保险产品时,哪种用语是合规的 (D)

A、银行和保险公司联合推出

B、银行推出

C、银行理财新业务

D、不出现银行标志、图案

4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括(B)职场购置等制度流程的规范性,各环节各人的责任分工明确,确保完整清晰,特别对金额巨大的投资项目,需重点检查决策实施全过程。

A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例

B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置

C、保险专业中介机构自查,负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况

D、检查工作进行指导、监督,审核有关专项内容

5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 (D)

A、分公司各部门、各机构各部门

B、总公司所有部门、分公司合规部

C、总公司合规部、分公司合规部

D、总公司所有部门、各分公司

6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 (A)

A、为太平人寿保险有限公司全辖

B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构

C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介

D、为业务部门

7、下列对保险免税的描述准确的是 (D)

A、保险收益免税

B、买保险避税

C、保险免征遗产税

D、保险赔款免征个人所得税

8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 (C)

A、2015年12月31日前

B、2015年6月31日前

C、2015年2月24日前

D、2015年8月31日前

9、下列对产品描述正确的是 (C)

A、买保险就是给自己存钱

B、银行理财产品

C、保险产品

D、定期存款

10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 (B)

A、返还投入资金

B、理财产品

C、所交保费

D、资金安全、保值

二、填空题(每题2分,共40分)

1、“两个加强、两个遏制”主要是指(加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪)

2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括(财务管理合规性,重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性),以及通过(“假人头”、“高绩效”)等方式套取资金的行为。

3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则(全面自查、鼓励自纠、强化责任)

4、分公司主要负责人应该负责督发(1至2家)分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不(低于30%)。

5、在2014年内部控制制定自评估中,各部门秉承风险文本的合规经营理念,从(控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督)方面进行评估

6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时,应当采用(高、中、低)三档演示新型产品未来的利益给付。

7、从事保险营销活动的人员应当取得(《保险代理从业人员资格证书》)和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。

8、本次重点检查(虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔)等“五假”问题。

9、根据监管要求,分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的(第一责任人)。

10、分公司各部门和各机要支机构要(统一思想,高度重视,落实责任),切实做好本次自查工作。

三、简答题(共20分)

本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些?

答:(一)内控制度的有效性。包括内控制度是否健全,尤其是制度执行情况。

(二)经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金,挪用、侵占保险资金,非法集资,关联交易,以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。

(三)财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性,以及通过

(四)信息系统的安全性。

(五)高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。

(六)案件管理的有效性、责任追究执行情况。

(七)违法违规行为整改情况。

(八)业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等

(九)财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性,特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。

(十)消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。

(十一)其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。

范文九:两个加强两个遏制试题

XXXX银行

两个加强、两个遏制专项试题

姓名: 分数:

一、 填空题(每空1.5分,共30分)

1、“两个加强、两个遏制”是指(加强内部管控 )、(加强外部监管)、(遏制违规经营) 、(遏制违法犯罪 ) 。

2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对(案件)、(风险事件)和(内外部检查)所暴露问题的责任追究与整改是否到位,是否还有未发现的案件和违规隐患,已有的管理措施还存在哪些薄弱环节,工作中还存在哪些(隐患)和(漏洞)。

3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务(2014年12月)末余额的(50%)

4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查(重要性)和(必要性),加强组织领导,层层实行(一把手)负责制,确认(牵头部门),严格要求,采取(扎实措施),确保检查(取得成效)。

5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告(含银行自查附表)对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、(2015年4月20日)前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。

二、 单选(每题5分,共20分)

1、“两个加强、两个遏制”的自查,上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于( ),检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的( )。( D )

A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限,各法人机构要于( B )前报送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日

C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根据银监会工作布置,银监会督查将于( C )对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。

A、2014年4月底 B、2014年5月底

C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、苏银监发[2014]131号文件中,各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管( D )的督促指导,确保机构自查落到实处。

A、高度重视,精心组织

B、抽调骨干力量组成检查队伍

C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作

D、机构自查、检查和整改工作

三、 多选题(每题4分,共20分)

1、监管检查包括自查(ABCDE)是否符合要求。

A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面

D、检查内容 E、检查报告

2、银行业金融机构内控包括( ABCD )。

A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况

C、控制程序实施情况 D、内部监督情况

3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题,不能无所作为,既要从操作上排除隐

患漏洞,更要从根本上做好应对”( ABCD )

A、要改进绩效考核 B、 要严格人员管理 C、要加强合规建设

D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作

4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查( ABCD )

A、内部控制制度是否完善

B、是否做到全覆盖、不留死角

C、是否存在不符合法律法规要求

D、不能满足内部管理需要的问题

E、内控合规文化是否形成

5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是( ABCDE )

A、全部政策性银行(含国开行)

B、国有商业银行

C、股份制商业银行和邮储银行法人

D、辖内城商行和农商行法人

E、辖内其他金融机构法人

四、 简答题(每题6分,计30分)

1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么?

1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。

2、潜在违规经营和违法犯罪问题。

3、内部控制隐患和漏洞。

2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害,要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”,其中十二条要求原则是什么?

答:对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”(KYC)“了解你的客户业务”(KYB)和“了解你的客户业务单据”(KYD)的原则。

3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是?

答:1 、高度重视,统一认识;2、加强领导,明确责任;3、遵守纪律,客观公正;4、严肃问责,强化效果。

4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改,针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施?

答:一是健全制度体系,做到不留死角;二是强化责任追究,明确各个环节、各个方面的 责任,确保各项规章制度落到实处;三是突出管理重点,特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理,必要时实行轮岗;四是加强监督检查,使制度落实情况的监督检查常态化。

5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有? 答:高发的领域有:信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。

范文十:成都分行关于开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查方案20151013

**银行成都分行关于

开展“两加强两遏制”专项检查“回头看”自查方案

各支行、分行营业部:

为巩固“两个加强、两个遏制”专项检查结果,进一步防范会计业务操作风险、遏制案件发生,根据总行通知要求,确保我行“回头看”自查工作有序开展,特制定“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”的自查方案,请认真组织学习并遵照执行。

一、组织领导及分工

(一)分行运营部成立“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作领导小组,成员构成如下:

组 长: ** 分行副行长

副组长: ** 分行运营科技部总经理

成 员: 吴* 谢** 钱** 丁** 王* 范维* 张* *欢 **娜 **敏

领导小组下设办公室,负责协调、推进、执行检查方案,办公室设在运营科技部。

(二)成立“回头看”自查工作检查组,组成及分工如下。 按照总行对“回头看”自查工作的要求,我行的自查工作按两个检查组、两个步骤进行。一是检各支行组织开展的全面自查工作。二是检查监督中心对各支行开展的检查工作。

二、工作安排

(一)自查工作重点与范围

1、整改情况检查

(1)自查及监管检查发现问题是否整改到位,是否存在未整改、整改不及时和部彻底的情况;

(2)是否存在新业务老问题的情况;

(3)是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制;

2、责任追究情况

(1)对自查及监管检查发现问题的责任追究是否到位;

(2)对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位;

(3)对监管部门就自查及监管检查发现问题作出的行政处罚是否落实到位。

3、操作风险检查

(1)重点业务

重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账、异地大额存款等问题,做好存款业务流水、凭证影像等核实工作;检查现金业务是否按规定岗位、频率查库、柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。

(2)重点环节

结合《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(银监办发〔2015〕97号)要求,重点检查以下环节:

账户开立与变更环节。重点检查是否严格执行开户、账户变更等手续的操作规程;法人代表授权书、印鉴等是否真实、齐全;是否坚持上门核实重点关注客户和异地客户真实性;是否核实异地开卡的真实性;为客户开立网银账户和U盾是否严格遵守相关操作规程。

重要空白凭证购买和管理环节。重点检查重要空白凭证预留印鉴、印章等是否真实;证照(如金融许可证)的管理以及印章、密押、凭证的分管与分存及销毁等制度建设及执行情况;是否实现了保管、审批、使用环节的分离和有效监督制约。

验印环节。重点检查预留印鉴中印章是否真实;人工审验环节是否存在风险隐患。

④大额支付核实环节。重点检查大额支付是否严格执行双线核实,大额核实联系人的变更是否严格执行制度规定。

⑤银企对账环节。重点检查对账方式变更操作是否严格执行各项规定,如双人核实印章及U盾领用人身份等;对账与业务办理是否在人员、岗位、职责等方面严格分离;业务台账与会计账之间的对账管理、对账的频率、对象和可参与对账人员等是否有明确规定,是否执行到位;是否对对账结果加强分析。

⑥重要岗位员工行为管理。重点检查是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,特别是基层营业性机构、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位;建立健全相应的行为失范监察制度;对员工异常行为和账户异常交易是否进行全面排查;是否存在员工参与民间借贷的情况。

⑦内控制度执行情况。重点检查是否认真落实授权授信、轮岗交流、内部监督检查等各项管理要求;业务流程管控是否存在缺陷,风险控制是否到位等。

⑧业务考核机制检查。重点检查考核指标设置是否合理;是否存在层层加码、过度关注市场份额等经营性指标,忽视合规经营类指标以及风险管理类指标等情况。

4、自查范围

自查范围为各支行、社区支行和清算中心。自查业务的时间范围截至2015年8月31日的余额,必要时可以适当后延。

5、检查范围

“回头看”工作组下查机构为100%,下查业务量原则上部低于客户数量的5%.

(二)检查时间安排

第一阶段:自查阶段(2015年10月13日-10月19日)

1、制定自查实施方案及组织学习

2015年10月13日分行运营科技部组织检查组成员学习总行“回头看”通知及相关文件,10月14日下发“回头看”自查方案。

2、实施自查

各支行在2015年10月18日完成自查,并形成自查报告于10月19日前报送至分行运营科技部钱海漪邮箱。

第二阶段:检查阶段(2015年10月20日-10月22日)

分行“回头看”检查组(检查监督中心)于2015年10月22日

完成对支行的抽样检查。并形成报告,以及检查抽样清单、问题底稿、检查日志、违规问题与违法隐患情况统计表。

第三阶段:汇总上报阶段(2015年10月23日)

分行运营科技部“回头看”工作小组办公室负责汇总第一、第二阶段自查、检查内容,形成自查报告。于10月23日将自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果以及违规问题与违法隐患情况统计表报送至总行运营管理部。

四、自查要求

(一)高度重视,统一认识。各支行要高度重视此次“回头看”自查工作,将此次检查工作放在本月重要任务之一,深入理解本次“回头看”自查的目的和意义,进一步巩固前期“两加强、两遏制”专项检查的成果。各支行行长要亲自负责,加强领导,精心组织,认真学习银监局下发的“回头看”检查工作重点环节,以及总行运营管理部下发的自查重点内容,严格要求,自查要真抓实做,确保工作取得实效。

(二)严肃问责,强化效果。各支行要对自查和检查中发现的违规违纪问题,依法依规进行严肃的责任追究和处罚、处理,切实做到发现一起,查处一起。

(三)有序开展,按时报告

各支行、检查监督中心在开展自查时,要及时完成“五报四表”。即按照时间进度安排报送自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果五个报告以及违规问题隐患情况统计表。检查问

题要有据可查,问题整改要责任分明,问题问责要不择不扣。

运营科技部部

2015年10月13日