邮储银行开展一个加强、两个遏制专题学习活动心得体会
为认真贯彻落实国务院对金融机构一加强、两遏制的总体部署，按照辖内银企联合制定的加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案，1月8日，邮储银行**分行召开行务会，开展了一次专题学习活动。
一. 是学习银监会下发的关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知，明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署，从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面，更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。
二. 是学习***董事长在加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动启动电视电话会议上的讲话，讲话指出，一要认真贯彻落实国务院对一加强、两遏制的总体要求，认识到此次活动对我行的重要意义，二要充分认识当前案防治理工作面临的严峻形势，虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击，但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位，迫于业绩忽视制度，制度落实不到位，人情味重于商业味，责任追究不到位，大事化小、小事化了，疏于对领导干部约束。因此本次活动要高度重视、加强组织领导，要突出重点，注重实效，要强化整改，严格问责，要积极主动，做好与监管部门的沟通汇报。
三. 是学习***总经理在一加强，两遏制专项检查工作电视电话会议上的讲话，他指出，在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势，且呈现新特点的情况下，各级机构要高度重视，形成合力，突出重点，真查实改，加大投入，提升能力，强化管理，严肃问责，主动汇报，加强沟通。
四. 是学习了***行长在在全省邮政金融全面开展一个加强、两个遏制专项检查活动动员电视电话会议上的讲话，他就此次活动如何开展进行了详细安排，强调要全面部署，扎实有效开展专项检查活动，同时要求领导带头、银企携手，统一行动、营造声势，全力以赴，确保本次专项检查活动取得实效。
通过学习，各部门充分认识到此次活动的重要性，对活动环节、重点把握更加透彻，在接下来的时间里分工协作，共同将推动此次专项检查活动深入扎实地开展。
1月8日，邮储银行**县分行组织全行中层及以上领导、员工参加了全国邮政金融一个加强、两个遏制专项检查工作动员电视电话会议。一个加强、两个遏制是根据中国银监会《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》（银监发〔2014〕48号）而来，《通知》要求对商业银行的违规经营和违法犯罪进行全面排查和整顿，银监会要求做到全面覆盖，不留死角，该项工作将持续六个月的时间，邮储银行此次召开全国性工作动员会议，旨在全面部署该行加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动，进一步强化案件防控工作，夯实其合规建设和案件防控基础，全面提升内部管控水平。并对此次一个加强，两个遏制活动工作动员提出三个要求：一是要求支行全体员工提高认识，充分认识落实贯彻好加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动工作的重要性和必要性；二是要求支行全体员工认清当前形势，时刻保持高度的警惕性，全面、仔细地查找风险点，坚决遏制违规经营和违法犯罪；三是要求支行各级管理人员保持风险防控的高度责任感，带头遵守各项制度规定和操作程序，履行好岗位职责，防范案件发生。 风险防范是银行每时每刻都存在的话题，作为柜员必须深刻的 认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会 向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时向行员介绍 一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能 够有效的避免风险出现。一.柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜 员觉得特别熟练的业务更加容易引
起错帐抹帐交易，一味地追求效率 而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金 额，日期，姓名，账号，汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和 有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成 存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就 会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的 过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的 情况下才提交。二. 原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记 账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后 必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证 凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告 知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回 客户自行作废。对客户资 料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。三. 柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在 办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间 或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们 必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我 们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确 认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。我们必须增强风险防范意识，规 范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习 惯。
XXXX银行
两个加强、两个遏制专项试题
姓名： 分数：
一、 填空题（每空1.5分，共30分）
1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控 ）、（加强外部监管）、（遏制违规经营） 、（遏制违法犯罪 ） 。
2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对（案件）、（风险事件）和（内外部检查）所暴露问题的责任追究与整改是否到位，是否还有未发现的案件和违规隐患，已有的管理措施还存在哪些薄弱环节，工作中还存在哪些（隐患）和（漏洞）。
3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务（2014年12月）末余额的（50%）
4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查（重要性）和（必要性），加强组织领导，层层实行（一把手）负责制，确认（牵头部门），严格要求，采取（扎实措施），确保检查（取得成效）。
5、各金融机构分别(2014年12月31日)前完将自查工作方案、(2015年3月16日)前将自查报告（含银行自查附表）对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、（2015年4月20日）前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。
二、 单选（每题5分，共20分）
1、“两个加强、两个遏制”的自查，上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于（ ），检查金额不低于被查机构相关业务2014年末余额的（ ）。（ D ）
A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%
2、银监会银监发[2014]48号文件中银行业金融机构自查时限，各法人机构要于（ B ）前报送自查工作方案。
A、2015年3月15日 B、2014年12月15日
C、2015年1月20日 D、2014年12月31日
3、根据银监会工作布置，银监会督查将于（ C ）对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。
A、2014年4月底 B、2014年5月底
C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日
4、苏银监发[2014]131号文件中，各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管（ D ）的督促指导，确保机构自查落到实处。
A、高度重视，精心组织
B、抽调骨干力量组成检查队伍
C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作
D、机构自查、检查和整改工作
三、 多选题（每题4分，共20分）
1、监管检查包括自查（ABCDE）是否符合要求。
A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面
D、检查内容 E、检查报告
2、银行业金融机构内控包括（ ABCD ）。
A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况
C、控制程序实施情况 D、内部监督情况
3、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题，不能无所作为，既要从操作上排除隐
患漏洞，更要从根本上做好应对”（ ABCD ）
A、要改进绩效考核 B、 要严格人员管理 C、要加强合规建设
D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作
4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查（ ABCD ）
A、内部控制制度是否完善
B、是否做到全覆盖、不留死角
C、是否存在不符合法律法规要求
D、不能满足内部管理需要的问题
E、内控合规文化是否形成
5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是（ ABCDE ）
A、全部政策性银行（含国开行）
B、国有商业银行
C、股份制商业银行和邮储银行法人
D、辖内城商行和农商行法人
E、辖内其他金融机构法人
四、 简答题（每题6分，计30分）
1、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么？
1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。
2、潜在违规经营和违法犯罪问题。
3、内部控制隐患和漏洞。
2、2015年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害，要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”，其中十二条要求原则是什么？
答：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）“了解你的客户业务”（KYB）和“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则。
3、银监会银监发[2014]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是？
答：1 、高度重视，统一认识；2、加强领导，明确责任；3、遵守纪律，客观公正；4、严肃问责，强化效果。
4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改，针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施？
答：一是健全制度体系，做到不留死角；二是强化责任追究，明确各个环节、各个方面的 责任，确保各项规章制度落到实处；三是突出管理重点，特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理，必要时实行轮岗；四是加强监督检查，使制度落实情况的监督检查常态化。
5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有？ 答：高发的领域有：信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。
“两个加强、两个遏制”现场考试试卷
考试时间：40分钟 满分：100分
部门： 姓名 得分
一、单项选择题(每题2分,共40分)
1、本次“两个加强、两个遏制”专项检查工作排查区间 （A）
A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31
B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31
C、2014 年1 月1至2014 年6 月31
D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31
2、本次“两个加强、两个遏制”目的意义 （D）
A、为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用
B、根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务
C、深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。
D、摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线
3、在宣传保险产品时，哪种用语是合规的 （D）
A、银行和保险公司联合推出
B、银行推出
C、银行理财新业务
D、不出现银行标志、图案
4、本次“两个加强、两个遏制”专项检查内容包括（B）职场购置等制度流程的规范性，各环节各人的责任分工明确，确保完整清晰，特别对金额巨大的投资项目，需重点检查决策实施全过程。
A、自查工作开展情况、详细报告公司组织领导、自查范围、自查内容和工作开展方式、督导抽查比例
B、投资管理制度、委托投资、政策指引、授权体系、投资决策流程、资金管理、招投标流程、关联交易、战略资产配置
C、保险专业中介机构自查，负责审核评估、重点检查和依法处理辖内保险专业中介机构自查整改情况
D、检查工作进行指导、监督，审核有关专项内容
5、本次“两个加强、两个遏制”具体责任部门有 （D）
A、分公司各部门、各机构各部门
B、总公司所有部门、分公司合规部
C、总公司合规部、分公司合规部
D、总公司所有部门、各分公司
6、针对公司本次“两个加强、两个遏制”检查范围 （A）
A、为太平人寿保险有限公司全辖
B、为各保险公司、资产管理公司、保险专业中介机构
C、包括集团、产险、寿险、资产管理、中介
D、为业务部门
7、下列对保险免税的描述准确的是 （D）
A、保险收益免税
B、买保险避税
C、保险免征遗产税
D、保险赔款免征个人所得税
8、本次“两个加强、两个遏制”总公司各相关部门和各分公司应于 （C）
A、2015年12月31日前
B、2015年6月31日前
C、2015年2月24日前
D、2015年8月31日前
9、下列对产品描述正确的是 （C）
A、买保险就是给自己存钱
B、银行理财产品
C、保险产品
D、定期存款
10、.下列哪些宣传词语在宣传材料中是不可以使用的 （B）
A、返还投入资金
B、理财产品
C、所交保费
D、资金安全、保值
二、填空题(每题2分,共40分)
1、“两个加强、两个遏制”主要是指（加强内部管控、加强外部监督、遏制违规经营、遏制违法犯罪）
2、“两个加强、两个遏制”财务专项检查内容中包括（财务管理合规性，重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性），以及通过（“假人头”、“高绩效”）等方式套取资金的行为。
3、本次“两个加强、两个遏制”公司自查总体原则（全面自查、鼓励自纠、强化责任）
4、分公司主要负责人应该负责督发（1至2家）分支机构。根据监管要求上级机构督导下级机构的比例应不（低于30%）。
5、在2014年内部控制制定自评估中，各部门秉承风险文本的合规经营理念，从（控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督）方面进行评估
6、保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（高、中、低）三档演示新型产品未来的利益给付。
7、从事保险营销活动的人员应当取得（《保险代理从业人员资格证书》）和所属保险公司发放的《保险营销员展业证》。
8、本次重点检查（虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔）等“五假”问题。
9、根据监管要求，分公司及下辖各机构主要负责人及各部门负责人是此次专项检查的（第一责任人）。
10、分公司各部门和各机要支机构要（统一思想，高度重视，落实责任），切实做好本次自查工作。
三、简答题（共20分）
本次“两个加强、两个遏制”专项检查的主要内容有哪些？
答：（一）内控制度的有效性。包括内控制度是否健全，尤其是制度执行情况。
（二）经营管理环节的合规性。重点查处虚构或虚增保险标的骗取保险金，挪用、侵占保险资金，非法集资，关联交易，以及销售误导、理赔难等严重侵害保险消费者利益的问题。
（三）财务管理合规性。重点检查财务数据真实性、偿付能力充足真实性，以及通过
（四）信息系统的安全性。
（五）高管人员任职管理的规范性、高管人员履职情况。
（六）案件管理的有效性、责任追究执行情况。
（七）违法违规行为整改情况。
（八）业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等
（九）财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题。
（十）消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题。
（十一）其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。
两个加强两个遏制内容
1、 “两个加强、两个遏制”的具体内容是什么?
加强内部管控、加强外部监管;
遏制违规经营、遏制违法经营。
2、开展“两两”回头看工作是落实党中央国务院决策部署，实现保险业什么目标的必然要求?
“十三五”战略目标
3、保监会成立的“两个加强、两个遏制”回头看领导小组组长、副组长分别是? 组长：项俊波主席;
副组长：黄洪副主席。
4 、中国保监会134号文具体文件名称是?
《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查
[2016]134号)
5 、“两两”回头看工作指导思想是：按照党中央国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标，落实三项任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来叫做什么?
“一二三四五”的工作思路
6、“两两”回头看工作坚持的一个方针是什么?
坚持发现问题、揭示风险的方针
7、 “两两”回头看工作把握的两大目标是什么?
把握不发生系统性区域性风险和性质恶劣的重大案件
8、 “两两”回头看工作落实的三项任务是什么?
检查、问责和制度建设
9、 “两两”回头看围绕的四个线索是什么?
去年“两两”检查中发现的问题;
中央巡视组反馈的问题;
审计中发现的问题;
公安司法等立案查处的案件。
10、 “两两”回头看工作突出的五大重点指什么?
突出重点领域、突出重点机构、突出重大问题、突出重大案件、突出重大风险
11、 本次“两两”回头看工作中，将被纳入重点抽查范围的单位是哪些?
有群众举报和消费者投诉较多的;
自查措施不得力、工作走过场的;
内部控制尤其是财务内控薄弱的;
回头看反映无问题的;
省公司认为其它有必要开展重点抽查的。
12、 “两个加强、两个遏制”回头看需要重点关注的“五虚问题”是指什么?
虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔
13、省公司 “两个加强、两个遏制”回头看工作的时间安排是怎样的?
第一阶段：准备部署(2016年8月1日至8月10日);
第二阶段：全面自查(2016年8月11日起至2016年8月31日);
第三阶段：督导检查(2016年9月1日至9月16日);
第四阶段：总结报告(2016年9月16日至9月30日)。
各中心支公司于9月16日前将本公司回头看工作开展情况总结报告及报表报送省公司“两个加强、两个遏制”回头看工作领导小组办公室
14、 “两个加强、两个遏制”回头看工作，总公司督导抽查省级分公司比例不低于( );省分公司督导抽查三级机构比例不低于( );三级机构对四级机构的督导检查要( )。
1/3;1/2;全覆盖。
15、 “两个加强、两个遏制”回头看排查的时间范围是?
2015年7月至2016年7月，必要时可向上追溯
16、 非法集资案件分为哪几种类型?
主导型、参与型、被动型
17、近年来，互联网金融涉非法集资、非法吸收公众存款的典型案例是哪些? 泛亚、大大集团、e租宝等
18、 “两个加强、两个遏制”回头看工作中，跨市场、跨区域、跨行业传递的风险主要关注哪些内容?
互联网高现金价值业务;
保险机构依托互联网跨界开展的业务;
非法经营的互联网保险业务。
19、对检查中发现的隐患和问题，实行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四项内容? 整改措施、责任、时限和预案“四到位”
20、省级分公司及以下机构重点排查的风险领域是什么?
群体性事件风险和声誉风险;
“五虚”问题及整改情况;
跨市场、跨区域、跨行业传递的风险;
重点领域业务经营的合规性;
内控有效性风险。
"两个加强、两个遏制"回头看：银监会排查六业务
中国银监会决定自2016年7月起在全国银行业范围内全面开展“两个加强、两个遏制”回头看工作，并已下发通知。
“两个加强、两个遏制”是银监会于2014年12月布置的“加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查。
此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2016年10月底前完成机构自查，各银监局于2016年11月底前完成监管检查。 “这次回头看是对去年„两个加强、两个遏制‟专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。”某地方银监人士表示。
抽查比例不低于30%
该次回头看中，银行自查覆盖2016年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;“上查下”中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。
机构自查的检查范围，包括此前“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。
其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。
在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目采取“双随机”抽查方式进行检查。辖内
法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。
除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。
六项银行类重点业务检查
银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2016年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。
2015年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。
检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。
在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对“首付贷”的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。
同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。
“同业检查主要为对应2014年发布的、规范同业业务的„127号文‟和„140号文‟，实际上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应该是之前发生风险事件的票据，以及理财。”某股份行人士表示。
在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。
在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。
此外，存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常异地大额存款等。
除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。
其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。
1. “两个加强”指的是：“加强内部管控、加强外部监管”
2. “两个遏制”指的是：“遏制违规经营、遏制违法犯罪”
3. 专项检查应按照应按照“问题导向、全面自查、鼓励自纠、强化责任”的整体要求有序进行：
4. 自查工作组的工作会议每两周召开一次
5. 自查领导小组的工作会议每月召开一次
6. 本次专项自查所限时间范围是2014全年度
7. 五假问题包括虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔
8. 自查工作安排时限为：2015年1月至2015年2月末
9. 分公司制定下发工作方案的流程是：自查、抽查、整改和报送
10. 本次专项自查工作，督查抽查的内容主要包括各机构督办下级机构的自查和整改工作，实施二级督查
11. 三级机构对四级机构督查覆盖率为：100%
12. 本次自查范围包括：资金运用；信息系统安全性；消费者权益保护
13. 本次专项检查的依据为：保监会《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制” 专项检查的通知》；集团公司《关于开展“两个加强、两个遏制” 专项自查的总体工作方案》；总公司《中国太平洋财产保险股份有限公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》；
辽宁分公司《中国太平洋财产保险股份有限公司 辽宁分公司“两个加强、两个遏制”专项检查实施方案》；
14. 实施专项检查的目的包括：摸清公司内部管理存在的突出问题和风险隐患、分类处理，建立长效机制，防范化解风险、确保全辖不发生区域性、系统性风险的底线。
15. 本次专项自查工作建立定期会议沟通机制，主要内容应包括：通报自查工作进展、讨论自查工作中的重大疑难问题和需要分公司层面协调的事项、部署下阶段自查工作
16. 工作小组组成人员包括总经理、经营班子主要成员和相关业务部门主要负责人
17. 本次专项自查的机构范围包括分公司各部门、三级机构、四级机构
18. 本次专项自查重点主要涉及分公司及下属机构业务经营、财务部门设置、基础管理能力、消费者权益保护、信息系统安全性、案件风险管控有效性等方面
19. 本次专项自查工作，业务经营方面重点项目主要包括五假问题、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻公章、违规资金使用情况。
20. 本次专项自查工作，财务管理方面重点项目主要包括财务部门设置和财会人员配备情况、财会行为合规性情况、财会工作内部管控
21. 本次专项自查工作，消费者权益保护方面重点项目主要包括制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题
22. 本次专项自查工作，信息系统安全性方面重点项目主要包括信息安全管理制度体系建设和落实状况情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况。
23. 本次专项自查工作，案件风险管控有效性方面重点项目主要包括案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究和和整改及警示教育
24. 分公司制定下发工作方案包括启动宣导、自查自纠、督查抽查、总结报告和监管抽查
25. 本次专项自查工作，宣导的内容主要包括组织实施方式、宣导自查内容、布置工作分工、责任部门和人员、时间进度
26. 本次专项自查工作自纠的内容主要包括如实填写自查报告和附表、对重点业务领域、重点项目、重点资金、重点岗位、重点人员要进行针对性检查、对涉及多环节的业务要根据资金链条一追到底 、排除公司存在的重大经营风险，堵塞管理漏洞
27. 本次专项自查工作，总结报告的内容应该包括自查工作开展情况、自查发现问题及原因分析、整改情况
28. 本次专项自查工作，监管抽查的内容应包括重点单位、重点项目、重点人员
29. 本次专项自查工作的要求是全面自查、不留死角、如实报告、鼓励自纠、强化责任、严肃追责
30. 虚假承保包括通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保、系统外出单，承保信息未录入系统、套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单）、对保单进行跨年度拆分承保
31. 稽查局函„2015‟48号中反映，公司自查主要存在以文件落实文件、下级机构启动迟缓、实施方案生搬硬套、上级机构督查不落地、基层机构执行力衰减，各级人员责任不明确现象。
32. 稽查局函„2015‟48号中要求，必须做到让公司全部员工知晓此项大检查工作。
33. 稽查局函„2015‟48号中要求，各公司要紧密结合基层机构业务、人员特点和经营管理实际，调整细化实施方案。
34. 稽查局函„2015‟48号中要求，各级机构实施方案要列明每个风险点对应的具体检查方法和质量要求，确保方案的可操作性。
35. 稽查局函„2015‟48号中要求，各公司要落实压力传导机制。上级机构督导下级机构的比例应不低于30%，且
不少于12家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。
36. 稽查局函„2015‟48号中要求，上级机构现场抽查下级机构的比例应不低于30%，且不少于8家，下级机构少于该家数的应全面覆盖。
37. 稽查局函„2015‟48号中要求，督导抽查过程中，对工作浮于表面，搞选择性落实、象征性执行的下级机构一把手，要采取通报批评等措施
38. 稽查局函„2015‟48号中要求，各公司要强化各级人员责任。总公司要设计下发一、二、三、四级机构自查记录表或工作底稿，细化每个风险点的检查动作，并留有相关人员签字记录，确保自查过程有迹可循、自查结论有据可查。